Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ форекс-дилера

Разработка, проверка и обновление правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ форекс дилера в соответствии с требованиями  Федерального закона №39-ФЗ от 22.04.1996 г. "О рынке ценных бумаг" и Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 г. "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма":

Разработка правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма (ПВК по ПОД/ФТ)

Договорная 

Правила внутреннего контроля включают в себя следующие формы первичных документов:

  1. Анкета клиента – физического лица.
  2. Анкета клиента – юридического лица.
  3. Анкета клиента – индивидуального предпринимателя.
  4. Анкета клиента – иностранной структуры без образования юридического лица.
  5. Анкета выгодоприобретателя – физического лица.
  6. Анкета выгодоприобретателя – юридического лица.
  7. Анкета выгодоприобретателя – индивидуального предпринимателя.
  8. Анкета представителя клиента.
  9. Анкета бенефициарного владельца клиента.
  10. Мотивированное суждение о бенефициарном владельце.
  11. Опросный лист клиента о финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения денежных средств.
  12. Внутреннее сообщение о сделке (операции).

Актуализация (обновление) правил внутреннего контроля

от 1000 р.

Приведение правил внутреннего контроля в соответствие с действующим законодательством РФ. Окончательная стоимость определяется в зависимости от объема вносимых изменений.

Экспресс-анализ правил внутреннего контроля

Бесплатно

 

По результатам проведенного анализа будет подготовлено краткое заключение с описанием выявленных нарушений.

Полный анализ правил внутреннего контроля с выдачей письменного заключения

Договорная

По результатам анализа выдается письменное заключение на официальном бланке.

Разработчики: специалисты Центра финансового мониторинга компании Ю-Питер Консалтинг.

Срок подготовки документов: 5-7 рабочих дней. Возможна разработка документов в более короткие сроки, а также с учетом особенностей вида и масштаба Вашей деятельности, организационной структуры, характера продуктов (услуг), предоставляемых Вами клиентам, а также уровня риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, в этом случае стоимость увеличивается на 30% от обычной стоимости.

Форма предоставления документов: в электронном виде в формате Word. При получении документов на электронную почту Вам останется только их распечатать (пронумеровать и прошнуровать), подписать и поставить печать.

Дополнительно Вы можете заказать у нас разработку следующей документации по ПОД/ФТ:

1. Документы, подготовленные в соответствии Положением о требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утв. Банком России 15.12.2014 N 445-П:

  1. Приказ о назначении специального должностного лица.
  2. Должностная инструкция специального должностного лица.
  3. Трудовой договор со специальным должностным лицом.
  4. Ежегодный план проверок внутреннего контроля.
  5. Приказ об инициировании проверок внутреннего контроля.
  6. Отчет специального должностного лица о результатах проверки выполнения правил внутреннего контроля, требований Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и нормативных актов Банка России по ПОД/ФТ (образец заполнения).
  7. Положение о подразделении по ПОД/ФТ.
  8. Должностная инструкция специального должностного лица – Начальника подразделения по ПОД/ФТ.
  9. Трудовой договор с начальником подразделения по ПОД/ФТ.
  10. Должностная инструкция специалиста подразделения по ПОД/ФТ.
  11. Трудовой договор со специалистом подразделения по ПОД/ФТ.

2. Документы, разработанные в соответствии с Указанием Банка России от 05.12.2014 N 3471-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях":

  1. Программа подготовки и обучения сотрудников в сфере ПОД/ФТ.
  2. Программа обучения сотрудников в целях ПОД/ФТ для проведения вводного (первичного) инструктажа.
  3. Свидетельство о прохождении сотрудником обучения в целях ПОД/ФТ.
  4. Аттестационный лист.
  5. Тесты для проверки знаний сотрудников в области ПОД/ФТ (25 штук), а также ответы на тест по подфт.
  6. Ежегодный план проверки знаний сотрудников в области ПОД/ФТ.
  7. Ежегодный план реализации программы обучения сотрудников в области ПОД/ФТ.
  8. Приказ об утверждении перечня сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ.

3. Документы, составленные в соответствии с Указанием Банка России от 15.12.2014 N 3484-У "О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма":

  1. Приказ о работе со списками Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма;
  2. Акт о результатах проверки по спискам лиц, имущество которых заморожено (заблокировано) решением Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма;
  3. Служебная записка о выгрузке нового решения Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма;
  4. Журнал регистрации входящей информации из Личного кабинета Росфинмониторинга;
  5. Журнал регистрации исходящей информации из Личного кабинета Росфинмониторинга;
  6. Приказ об утверждении графика проверки клиентов по Перечню;
  7. Отчет о результатах проверки среди клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества 
  8. Служебная записка о выгрузке новой редакции Перечня;
  9. Приказ о применении новой редакции Перечня;
  10. Инструкция по работе в Личном кабинете Росфинмониторинга;
  11. Приказ о передаче специальным должностным лицом на период его его командировки, отпуска ключей электронной подписи и кодов идентификации и аутентификации пользователя Личного кабинета Росфинмониторинга другому сотруднику (с указанием места хранений ключей в обычном режиме и во время отсутствия СДЛа).

Наши специалисты также могут разработать все вышеперечисленные документы за прошлые периоды в целях восстановления документооборота по ПОД/ФТ перед выездной/камеральной проверкой Банка России. Стоимость определяется индивидуально.

4. Обучение  по программе "Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма" с выдачей свидетельства установленного образца (онлайн-курс).

 Внутренний контроль профессионального участника рынка ценных бумаг, осуществляющего деятельность форекс-дилера

Форекс-дилер - это профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий деятельность форекс-дилера. Деятельностью форекс-дилера признается деятельность по заключению от своего имени и за свой счет с физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, не на организованных торгах:

  • договоров, которые являются производными финансовыми инструментами, обязанность сторон по которым зависит от изменения курса соответствующей валюты и (или) валютных пар и условием заключения которых является предоставление форекс-дилером физическому лицу, не являющемуся индивидуальным предпринимателем, возможности принимать на себя обязательства, размер которых превышает размер предоставленного этим физическим лицом форекс-дилеру обеспечения;
  • двух и более договоров, предметом которых является иностранная валюта или валютная пара, срок исполнения обязательств по которым совпадает, кредитор по обязательству в одном из которых является должником по аналогичному обязательству в другом договоре и условием заключения которых является предоставление форекс-дилером физическому лицу, не являющемуся индивидуальным предпринимателем, возможности принимать на себя обязательства, размер которых превышает размер предоставленного этим физическим лицом форекс-дилеру обеспечения.

Среди особенностей регулируемых сделок отмечается специфика субъектного состава: клиент - физическое лицо, не являющееся индивидуальным предпринимателем, дистанционность их заключения, а также высокая доля использования заемных средств. 

Деятельность форекс-дилера по заключению указанных договоров является исключительной. Форекс-дилер не вправе совмещать свою деятельность с иной профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг, а также с другой деятельностью.

Федеральный закон от 22.04.1996 г. №39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" предъявляет следующие требования к форекс-дилерам: форекс-дилер - это юридическое лицо, зарегистрированное на территории РФ; размер собственных средств компании по общему правилу должен составлять от 100 млн. руб.; компания должна иметь лицензию на осуществление деятельности форекс-дилера; компания должна быть членом СРО и вправе осуществлять свою деятельность только после вступления в СРО; компания должна осуществлять деятельность на исключительной основе, то есть не вправе совмещать свою деятельность с иной профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг, а также другой деятельностью; программно-технические средства компании должны быть расположены на территории РФ. Требования к программно-техническим средствам устанавливаются стандартом СРО (предварительно согласованным с Банком России); компания должна иметь сайт в сети Интернет (Доменное имя должно быть зарегистрировано на компанию); компания, осуществляющая деятельность форекс-дилера, именуется форекс-дилером (слово "форекс", производные от него слова и сочетания с ним в фирменном наименовании могут использоваться только форекс-дилерами.); соответствие требованиям к органам управления форекс-дилера как профессионального участника рынка ценных бумаг
Процедура реализации отношений "форекс-дилер - физическое лицо" формируется на договорной основе, прозрачности и открытости. Форекс-дилер должен предупредить гражданина о рискованности такого вида заработка и получить письменное подтверждение, что гражданин понимает и принимает все риски. Между сторонами должен быть заключен рамочный договор, отдельные договоры, закон прописывает процедуру детального взаимодействия форекс-дилера и гражданина на рынке "Форекс". Денежные средства форекс-дилер сможет получить от гражданина только безналичным путем в качестве обеспечения его обязательств по договору.

Основные требования к отношениям "форекс-дилер - физическое лицо": рамочный договор и порядок должны соответствовать примерным условиям рамочного договора, утвержденного СРО. Примерные условия рамочного договора СРО согласовывает с Банком России в порядке, установленном Банком России; рамочный договор и порядок должны быть зарегистрированы в СРО; перечень рисков и форма подтверждения их принятия устанавливаются Банком России; рамочный договор и порядок должны быть опубликованы на сайте форекс-дилера; "маржинальное плечо" не может быть более 50; все расчеты осуществляются в безналичном порядке; принятые от физического лица денежные средства должны зачисляться с банковского счета физического лица на номинальный счет форекс-дилера, открытый в банке, находящемся на территории РФ (редства каждого физического лица учитываются на специальном разделе номинального счета форекс-дилера); рамочный договор не может ограничивать ответственность форекс-дилера; в случае если денежных средств физического лица (находящихся на специальном разделе номинального счета) недостаточно для удовлетворения требования форекс-дилера, требования форекс-дилера, не удовлетворенные за счет указанных денежных средств, считаются погашенными; к отношениям сторон применяется законодательство РФ; в одностороннем порядке форекс-дилер может менять рамочный договор и порядок (зменения подлежат регистрации в СРО и вступают в силу по истечении 10 дней с момента опубликования на сайте дилера); условия отдельных договоров в одностороннем порядке не могут быть изменены.