Рекомендации 28-МР

Специалисты компании Ю-Питер Консалтинг осуществляют разработку документов в соответствии рекомендациями Банка России от 18.08.2016 г. №28-МР "По обеспечению непрерывности деятельности некредитных финансовых организаций" с учетом специфики вида деятельности финансовой организации.

Разработчиками документации является группа методологов отдела финансового мониторинга, которые специализируются на разработке документов для участников финансового рынка в области внутреннего контроля, ПОД/ФТ, ФАТКА, ЧС и ГО, информационной безопасности и т.д.

Чтобы узнать стоимость и сроки подготовки документации для Вашего вида деятельности направляйте Ваши запросы на электронную почту info@law115.ru

Рекомендации по обеспечению непрерывности деятельности финансовых организаций

Каким некредитным финансовым организациям следует выполнять методические рекомендации Банка России от 18 августа 2016 г. N 28-МР "По обеспечению непрерывности деятельности некредитных финансовых организаций" (далее – методические рекомендации 28-МР). В пункте 1.1 методических рекомендаций Банка России от 18 августа 2016 г. №28-МР указано, что Банк России в целях обеспечения непрерывности деятельности рекомендует некредитным финансовым организациям, признанным таковыми в соответствии со статьей 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", использовать методические рекомендации 28-МР. Таким образом, всем некредитным финансовым организациям, перечисленным в статье 76.1 следует выполнять методические рекомендации 28-МР. Напомним, что некредитными финансовыми организациями признаются лица, осуществляющие следующие виды деятельности:

  1. профессиональных участников рынка ценных бумаг;
  2. управляющих компаний инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда;
  3. специализированных депозитариев инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда;
  4. акционерных инвестиционных фондов;
  5. клиринговую деятельность;
  6. деятельность по осуществлению функций центрального контрагента;
  7. деятельность организатора торговли;
  8. деятельность центрального депозитария;
  9. репозитарную деятельность;
  10. деятельность субъектов страхового дела;
  11. негосударственных пенсионных фондов;
  12. микрофинансовых организаций;
  13. кредитных потребительских кооперативов;
  14. жилищных накопительных кооперативов;
  15. бюро кредитных историй;
  16. актуарную деятельность;
  17. кредитных рейтинговых агентств;
  18. сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов;
  19. ломбардов.

Для разработки и внедрения процессов обеспечения готовности финансовой организации к инцидентам, нестандартным и (или) чрезвычайным ситуациям и непрерывности деятельности финансовых организаций кроме методических рекомендаций Банка России от 18 августа 2016 г. №28-МР нужно использовать следующие нормативные документы:

  1. национальный стандарт Российской Федерации ГОСТ Р 53647.1-2009 "Менеджмент непрерывности бизнеса. Часть 1. Практическое руководство";
  2. национальный стандарт Российской Федерации ГОСТ Р 53647.2-2009 "Менеджмент непрерывности бизнеса. Часть 2. Требования";
  3. национальный стандарт Российской Федерации ГОСТ Р 53647.3-2015 "Менеджмент непрерывности бизнеса. Часть 3. Руководство по обеспечению соответствия требованиям ГОСТ Р ИСО 22301";
  4. национальный стандарт Российской Федерации ГОСТ Р 53647.4-2011/ISO/PAS 22399:2007 "Менеджмент непрерывности бизнеса. Руководящие указания по обеспечению готовности к инцидентам и непрерывности деятельности";
  5. национальный стандарт Российской Федерации ГОСТ Р ИСО/МЭК 31010-2011 "Менеджмент риска. Методы оценки риска".

В методических рекомендациях 28-МР Банк России использует дифференцированный подход при предъявлении требований к обеспечению непрерывности деятельности в зависимости от вида деятельности финансовой организации и ее статуса (относится ли она к инфраструктурной организации или нет). Рассмотрим, требования к обеспечению непрерывности деятельности в зависимости от вида деятельности некредитной финансовой организации. 

Общие рекомендации (главы 1-2)

Бюро кредитных историй (БКИ), количество титульных частей кредитных историй в которых менее 20 млн.

Кредитные рейтинговые агентства (КРА).

Ломбарды.

Микрофинансовые организации (МФО).

Кредитные потребительские кооперативы (СКПК).

Сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (СКПК).

Жилищные накопительные кооперативы (ЖНК).

Брокер, осуществляющий деятельность только по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, базисным активом которых является товар;

Брокер, не имеющий права на основании договора на брокерское обслуживание с клиентом использовать в своих интересах денежные средства клиентов и совершать сделки с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами за счет клиентов без привлечения другого брокера (агента), являющегося участником торгов и участником клиринга.

Брокер и (или) доверительный управляющий, имеющий менее 100 клиентов.

Брокер, объем операций на рынке ценных бумаг, совершенных по поручениям клиентов, которого за один из последних четырех кварталов не превышает 100 млрд рублей;

Депозитарий, у которого отсутствуют счета номинального держателя, открытые им для других депозитариев.

Дилер, объем операций на рынке ценных бумаг которого за один из последних четырех кварталов не превышает 100 млрд рублей.

Доверительный управляющий, объем операций на рынке ценных бумаг, совершенных в интересах клиентов, которого за один из последних четырех кварталов не превышает 100 млрд рублей.

Страховщики, кроме системно значимых страховых организаций.

Страховщики, кроме страховых организаций, осуществляющих страхование выезжающих за рубеж и добровольное медицинское страхование;

Страховщики, кроме осуществляющих страхование в соответствии с пп. 24 п. 1 ст. 32.9 Закона РФ от 27.11.1992 N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации" (иные виды страхования, предусмотренные федеральными законами о конкретных видах обязательного страхования).

Общие, дополнительные и специальные (иные) рекомендации (главы 1-4)

Организаторы торговли, являющиеся биржами.

Депозитарий, являющийся эмитентом российских депозитарных расписок.

Депозитарий, являющийся расчетным депозитарием.

Регистратор.

Системно значимые страховые организации.

Бюро кредитных историй (БКИ), количество титульных частей кредитных историй в которых превышает 20 млн.

Общие и дополнительные рекомендации (главы 1-3)

Иные некредитные финансовые организации

Теперь рассмотрим рекомендации к обеспечению непрерывности деятельности к инфраструктурным организациям.

При этом инфраструктурные организации делятся на два вида: «обычные» инфраструктурные организации и системно значимые инфраструктурные организации. Инфраструктурные организации применяют методические рекомендации 28-МР, а системно значимые инфраструктурные организации применяют методические рекомендации Банка России от 27 июля 2015 г. №20-МР "По обеспечению непрерывности деятельности системно значимых инфраструктурных организаций финансового рынка".

К инфраструктурным организациям ЦБ относит клиринговые организации, организаторов торговли (биржи) и расчетных депозитариев, которые дополнительно с рекомендациями 28-МР могут использовать рекомендации документа "Устойчивость инфраструктур финансового рынка к угрозам кибербезопасности", разработанного Комитетом по платежным и рыночным инфраструктурам Банка международных расчетов (КПРИ) в ноябре 2014 года. 

Информация о системно значимых инфраструктурных организациях размещена на официальном сайте Банка России.

Автор: Харисов Игорь Фанзилович, руководитель отдела финансового мониторинга компании Ю-Питер Консалтинг.

Комментарии

Комментариев пока нет

Пожалуйста, авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий.