Курс ПОД/ФТ

Приглашаем на целевой инструктаж и повышение уровня знаний по программе "Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма (ПОД/ФТ)"

Онлайн-курс

 Дата проведения:  17 мая 2018 года (Четверг)

Продолжительность: 10:00-16:30 (по московскому времени).

Место проведения: Ваш рабочий или домашний компьютер.

Стоимость обучения - 3500 р. - 1 участник. 

Лектор: Харисов Игорь Фанзилович  – аккредитованный преподаватель регионального центра Международного учебного центра финансового мониторинга (г. Москва). 

ФОРМА ЗАЯВКИ

По результатам обучения участник инструктажа получает свидетельство установленного образца, скан которого направляется участнику в электронном виде в день инструктажа, а оригинал направляется заказным письмом с описью на адрес указанный в заявке участника. 

Отзывы наших участников

Таттелеком-001     квадрат   Миллениум-001  

 Процедура регистрации участников инструктажа

Шаг 1: Заполните заявку и пришлите нам на info@law115.ru. Вопросы нашему спикеру Вы можете задать в письме.  Вы можете заранее задать свои вопросы и наш спикер ответит на них в ходе вебинара.

Шаг 2: Накануне даты проведения инструктажа на Ваш электронный адрес будет направлена ссылка для входа на площадку вебинар.

Шаг 3: Пройдите в день проведения вебинара по указанной ссылке в 9:55 по московскому времени. 

Сотрудники обязанные проходить обучение по ПОД/ФТ 

Обучение в форме целевого инструктажа однократно обязаны пройти следующие работники:

  1. лицо, планирующее осуществлять функции специального должностного лица;
  2. руководитель организации (филиала);
  3. главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала) либо сотрудник, осуществляющий в организации функции по ведению бухгалтерского учета;
  4. руководитель юридического подразделения либо юрист организации.

Указанное требование установлено пунктом 10 приказа Росфинмониторинга от 03.08.2010 №203 "Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

В свою очередь, повышение уровня знаний не реже одного раза в три года проходя следующие сотруники:

  1. руководитель организации (филиала);
  2. главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала) либо сотрудник, осуществляющий в организации функции по ведению бухгалтерского учета;
  3. руководитель юридического подразделения либо юрист организации;
  4. лицо, планирующее осуществлять функции специального должностного лица.

Данный срок прохождения повышения уровня знаний установлен пунктом 12 приказа Росфинмониторинга от 03.08.2010 №203.

Программа инструктажа по ПОД/ФТ

Международные стандарты ПОД/ФТ

Институционально-правовые основы финансового мониторинга. Правовые и институциональные основы международного сотрудничества в сфере ПОД/ФТ.

Формирование единой международной системы ПОД/ФТ. Организации и специализированные органы.

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег - ФАТФ. Региональные группы по типу ФАТФ: Азиатско-Тихоокеанская группа по борьбе с отмыванием денег (АТГ); Группа по борьбе с отмыванием денег в Восточной и Южной Африке (ЕСААМЛГ); Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег в Южной Америке (ГАФИСУД); Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ); Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег на Ближнем Востоке и в Северной Африке (МЕНАФАТФ); Комитет экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег (МАНИВЭЛ); Карибская группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (КФАТФ); Межправительственная группа по борьбе с отмыванием денег в Западной Африке (ГИАБА).

Международные стандарты по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. Международные стандарты ПОД/ФТ (40+9 Рекомендаций ФАТФ).

Международный учебно-методический центр финансового мониторинга (МУМЦФМ) созданный в соответствии с распоряжением Правительства Российской Федерации от 21 ноября 2005 г. N 1989-р.  

Правовое регулирование в сфере ПОД/ФТ 

Национальная система ПОД/ФТ. Общая характеристика нормативных правовых актов Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ.

  1. Федеральный закон от 07.08.2001  №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
  2. Постановление Правительства РФ от 30.06.2012  №667 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации».
  3. Постановление Правительства РФ от 06.08.2015 №804 «Об утверждении Правил определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей».
  4. Постановление Правительства РФ от 29.05.2014 №492 «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации».
  5. Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 №209 «Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям».
  6. Приказ Росфинмониторинга от 03.08.2010 №203 «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
  7. Приказ Росфинмониторинга от 22.04.2015 №110 «Об утверждении Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
  8. Приказ Росфинмониторинга от 08.05.2009 №103 «Об утверждении Рекомендаций по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок».
  9. Приказ Росфинмониторинга от 17.02.2011 №59 «Об утверждении Положения о требованиях к идентификации клиентов и выгодоприобретателей, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма».
  10. Приказ Росфинмониторинга от 10.11.2011 №361 «Об определении перечня государств (территорий), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)».

Обзор изменений в законодательстве Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ за 2016 и 2017 год.

Государственная система ПОД/ФТ. Федеральные органы исполнительной власти.

Правовой статус Федеральной службы по финансовому мониторингу. Государственное регулирование других организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, не имеющих надзорных органов.

Организационная структура надзорных органов и их территориальные подразделения. 

Саморегулируемые организации и их роль. 

Надзор в сфере ПОД/ФТ 

Формы надзора и виды проверок. Планирование проверок. Основания проведения проверок по вопросам ПОД/ФТ. Объекты проверки. Права проверяющего государственного органа. Камеральные и выездные проверки. Порядок проведения проверок по вопросам ПОД/ФТ.

Взаимодействие Федеральной службы по финансовому мониторингу с надзорными органами. 

Организация и осуществление внутреннего контроля

Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом.

Лицензирование или специальный учет организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом.

Основные права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом. Идентификация клиентов, представителей клиентов и выгодоприобретателей; обеспечение конфиденциальности информации; фиксирование сведений; хранение информации; приостановление операций.

Порядок представления информации об операциях, подлежащих контролю, в Федеральную службу по финансовому мониторингу. Сроки представления. Способы представления. Использование АРМ "Организация". Единый формат представления информации. Рассмотрение типовых ошибок в представлении информации. Исполнение запросов Федеральной службы по финансовому мониторингу. 

Требования к разработке правил внутреннего контроля 

Лица, ответственные за разработку правил внутреннего контроля. Разработка правил внутреннего контроля. Обязательные компоненты правил внутреннего контроля. Рекомендуемые программы осуществления правил внутреннего контроля. Программа оценки риска. Программа проверки внутреннего контроля.

Порядок утверждения правил внутреннего контроля. Сроки утверждения. Структура правил внутреннего контроля:

  1. программа, определяющая организационные основы осуществления внутреннего контроля);
  2. программа идентификации клиентов, представителей клиентов и (или) выгодоприобретателей, а также бенефициарных владельцев;
  3. программа оценки степени (уровня) риска совершения клиентом операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма;
  4. программа выявления операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и операций (сделок), имеющих признаки связи с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;
  5. программа документального фиксирования информации;
  6. программа, регламентирующая порядок работы по приостановлению операций
  7. программа подготовки и обучения кадров в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
  8. программа проверки осуществления внутреннего контроля;
  9. программа хранения информации и документов, полученных в результате реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
  10. программа изучения клиента при приеме на обслуживание и обслуживании;
  11. программа, регламентирующая порядок действий в случае отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции;
  12. программа, регламентирующая порядок работы по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества .

Система подготовки и обучения кадров организаций

Квалификационные требования к специальному должностному лицу. Права и обязанности специального должностного лица. Образец должностной инструкции специального должностного лица. Образец приказа о назначении специального должностного лица.

Обучение и подготовка кадров. Перечень работников, обязанных проходить обучение и подготовку по вопросам ПОД/ФТ.

  1. руководитель организации
  2. руководитель филиала организации;
  3. заместитель руководителя организации (филиала), в соответствии с должностными обязанностями курирующий вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
  4. специальное должностное лицо организации (филиала), ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления (далее - специальное должностное лицо);
  5. главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала), при наличии должности в штате организации или филиала, либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета;
  6. руководитель юридического подразделения организации (филиала) либо юрист организации (при наличии);
  7. сотрудники службы внутреннего контроля организации (филиала), при наличии;
  8. иные сотрудники организации (филиала) по усмотрению руководителя организации и с учетом особенностей деятельности организации (филиала) и ее клиентов. 

Формы обучения: вводный инструктаж; дополнительный инструктаж; целевой инструктаж (получение работниками базовых знаний); повышение уровня знаний в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (повышение уровня знаний). Периодичность и сроки обучения.

Обязанности руководителя организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом. Учет прохождения ее сотрудниками обучения. Порядок учета прохождения сотрудниками организации (индивидуального предпринимателя) обучения.

Критерии выявления операций, подлежащих контролю 

Операции, подлежащие обязательному контролю. Критерии выявления и признаки необычных сделок как программа системы внутреннего контроля организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом. Практические примеры необычных сделок.

Типологии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Характерные схемы и способы легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

Способы выявления операций, подлежащих обязательному контролю, в организации (ИП). Способы выявления необычных (сомнительных) операций в организации (ИП).

Способы доступа к Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму в целях идентификации клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, бенефициара.

Личный кабинет Росфинмониторинга 

ЛК

Статистика посещаемости в Личном кабинете. Работа с Перечнем. Статистика выгрузки Перечня. Профиль организации и индивидуального предпринимателя.

Формирование и направление ФЭС в Росфинмониторинг. ФЭС 1-ФМ. Информация об операциях подлежащих обязательному контролю и о необычных сделках. ФЭС 2-ФМ. Информация о приостановленных операциях с денежными средствами или иным имуществом и о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо организации или физическому лицу, в отношении которых межведомственным координационным органом принято решение, предусмотренное пунктом 1 статьи 7.4 Федерального закона. ФЭС 3-ФМ. Информация о результатах проверки наличия среди своих клиентов лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества. ФЭС 4-ФМ. Информация о фактах препятствия со стороны государства (территории), в котором (на которой) расположены филиалы и представительства, а также дочерние организации организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, реализации такими филиалами, представительствами и дочерними организациями положений Федерального закона.

Вход в Личный кабинет с использованием сертификата. «Ошибка сервера 403» или «Страница недоступна». Настройка сертификатов. КриптоПро ЭЦП Browser plug-in.

Изменение адреса электронной почты, на который была зарегистрирована учетная запись на Портале Росфинмониторинга.

Дистанционный контроль Росфинмониторинга. Статистика по отправленным сообщениям в Росфинмониторинг. Добровольное сотрудничество. Вопросник «Проверь свой риск». Вопросник для ювелира. Вопросник для оператора связи.

Отдельные субъекты Федерального закона №115-ФЗ обязаны заполнить вопросник «Проверь свой риск» в Личном кабинете на портале Росфинмониторинга. Порядок и сроки его заполнения вопросника «Проверь свой риск».

Индекс оценки Росфинмониторинга для организации (ИП). Порядок и сроки оценки Росфинмониторингом соблюдения требований законодательства о ПОД/ФТ. Индекс применения мер надзорного реагирования. Предоставление объяснения причин нарушения требований ПОД/ФТ.

Регистрация специального должностного лица. Фамилия, имя, отчество, должность СДЛ. Номер и дата приказа назначения СДЛ. Сведения об обучении СДЛ. 

Ответственность за нарушение законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ 

Виды ответственности за нарушения требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ (уголовная, административная, гражданско-правовая). Основания для привлечения к ответственности лиц, допустивших нарушения законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ.

Статья 15.27 КоАП РФ. Меры административной ответственности за нарушение законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ в рамках Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и порядок их применения. Полномочия должностных лиц государственных (надзорных) органов. Пересмотр решений должностных лиц в порядке обжалования.

Ответы на вопросы.