Инструктажи по ПОД/ФТ

Сотрудники организаций и индивидуальных предпринимателей, перечисленных в статье 5 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", обязаны проходить специальное обучение в форме целевого инструктажа и повышения уровня знаний. 

За непрохождение обучения по программе ПОД/ФТ установлена административная ответственность частью 1 статьи 15.27 Кодекса РФ об административных правонарушениях в виде административного штрафа на должностных лиц в размере от 10 000 до 30 000 рублей и на юридических лиц от 50 000 до 100 000 рублей.

После обучения каждый участник получает свидетельство установленного образца, подтверждающее прохождение работником обучения по ПОД/ФТ.

Преимущества обучения в компании ООО "Ю-ПИТЕР КОНСАЛТИНГ":

  1. Наша компания аккредитована в Автономной некоммерческой организации «Международный учебно-методический центр финансового мониторинга» (АНО МУМЦФМ, город Москва), соглашение №128-2018 от 9 января 2018 г. 
  2. Образовательные услуги мы оказываем на основании лицензии на осуществление образовательной деятельности.
  3. Обучение проходит дистанционно. Вы можете находится за своим рабочим или домашним компьютером. Технические требования минимальные. 
  4. Цветной скан свидетельства, подтверждающего Ваше обучение направляется каждому участнику в день обучения. Таким образом, если Вам, например, срочно нужно заполнить карту специального учета в Федеральную службу по финансовому мониторингу, или представить свидетельство по запросу надзорных органов, то серия и номер свидетельства будут доступны Вам уже в день обучения. 
  5. Оригинал свидетельства направляется заказным письмом с описью на адрес, указанный обучающимся лицом, которое Вы сможете отслеживать по трек-номеру на сайте Почты России. Если Вам нужно срочно получить оригинал свидетельства на руки, у нас есть услуга "Доставка свидетельства курьерской службой".
  6. Наш спикер является ведущим специалистом в области ПОД/ФТ с многолетним опытом работы по Федеральному закону №115-ФЗ. Весь материал в ходе вебинара подкрепляется лектором примерами из судебной практики и обзорами типовых претензий со стороны надзорных органов. Поэтому при участии в вебинаре Вы не встретите "сухого цитирования закона".
  7. В ходе вебинара ведётся видеозапись. Поэтому если Вам по каким-то причинам не удастся принять участие в вебинаре, то Вы сможете посмотреть его в записи в удобное Вам время. Срок пользования записью вебинара не ограничен.

СКАЧАТЬ ФОРМУ ЗАЯВКИ НА ОБУЧЕНИЕ

Курс по под фт

Целевой инструктаж и повышение уровня знаний «Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» с выдачей свидетельства установленного образца. Онлайн-курс по программе Федеральной службы финансового мониторинга (Росфинмониторинга).

Цена
3000 р.
Подробнее
Целевой инструктаж по ПОД/ФТ

Специальный онлайн-курс для некредитных финансовых организаций «Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» с выдачей свидетельства установленного образца. Онлайн-курс по программе Банка России в соответствии с Указанием Банка России от 05.12.2014 №3471-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях".

Цена
3000 р.
Подробнее
Курс по ПОД/ФТ для адвокатов

Целевой инструктаж и повышение уровня знаний для адвокатов (онлайн-курс) с выдачей свидетельства установленного образца.

Цена
3000 руб.
Подробнее
Инструктаж ПОД/ФТ для нотариусов

Специальный курс для нотариусов с выдачей свидетельства установленного образца в форме целевого инструктажа и повышения уровня знаний (онлайн - курс).

Цена
3000 руб.
Подробнее
Обучение аудиторов по ПОД/ФТ

Целевой инструктаж и повышение уровня знаний для аудиторов по программе "Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма" с выдачей свительства установленного образца.

Цена
3000 руб.
Подробнее
Инструктаж по ПОД/ФТ в банке
Целевой (внеплановый) инструктаж и повышение квалификации (плановый инструктаж) для сотрудников кредитных организаций по ПОД/ФТ (Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма в кредитной организации) с выдачей свидетельства установленного образца. Онлайн-курс по программе Банка России в соответствии с требованиями Указания Банка России от 09.08.2004 №1485-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях".
Цена
3000 р.
Подробнее

Ответы на вопросы участников инструктажа по ПОД/ФТ

Вопрос: Как принять участие в инструктаже по ПОД/ФТ?

Ответ: Для участия в инструктаже нужно направить заполненную заявку нам на электронную почту info@law115.ru На основании Вашей заявки мы составим счет на оплату и договор.

Вопрос: Как проходит обучение?

Ответ: Курсы по под фт проходят в форме вебинара. За день до начала образовательного мероприятия Вам на электронную почту будет направлена ссылка по которой Вы сможете войти на вебинар. 

Вопрос: Чем потверждается обучение?

Ответ: Прохождение обучения по под фт подтверждается свидетельством установленного образца которое выдается после окончания курса. Указанный документ составлен в соответствии с требованиями приказа Росфинмониторинга от 19.07.2011 №250 "Об установлении программы обучения в форме целевого инструктажа для работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом". В день обучения на Вашу электронную почту будет направлен скан свидетельства. На следующий день оригинал свидетельства со всеми первичными документами (актами и договорами) будут направлены почтой России на Ваш почтовый адрес указанный Вами в заявке.

Вопрос: Аккредитована ли наша компания в Международном учебном центре финансового мониторинга?

Ответ: Наша компания аккредитована в Международном учебном центре финансового мониторинга и является ее партнером. 

Вопрос: Чем отличается целевой инструктаж и повышение уровня знаний в сфере ПОД/ФТ?

Ответ: Целевой инструктаж и повышение уровня знаний проходят сотрудники организаций и индивидуальные предприниматели, перечисленные в Положении о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утв. приказом Росфинмониторинга от 03.08.2010 №203:

  1. лизинговые компании,
  2. операторы по приему платежей,
  3. индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий,
  4. индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества,
  5. организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий,
  6. организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме,
  7. организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества,
  8. коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов,
  9. операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи,
  10. операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных,
  11. организации федеральной почтовой связи.

Целевой инструктаж, проходят лица, которые ранее не проходили курсы по ПОД/ФТ, то есть это так называемый первичный инструктаж. Целевой инструктаж сотрудники проходят однократно. Целевой инструктаж предусматривает получение работниками базовых знаний, необходимых для соблюдения ими законодательства России о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Целевой инструктаж по под фт должны пройти следующие сотрудники:

  • Специальное должностное лицо, при этом пройти инструктаж сдл должен до назначения его на указанную должность;
  • Руководитель организации (филиала);
  • Главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала);
  • Руководитель юридического подразделения или юрист организации;
  • Индивидуальный предприниматель.

Повышение уровня знаний по под фт представляет собой повторный инструктаж. Повышение уровня знаний работники обязаны проходить не реже одного раза в три года.

Вопрос: Чем отличается целевой инструктаж и целевой внеплановый инструктаж по ПОД/ФТ?

Ответ: Целевой (внеплановый) инструктаж проходят сотрудники некредитных финансовых организаций, которые поднадзорны Банку России. Остальные субъекты Федерального закона №115 ФЗ проходят целевой инструктаж.

Нами разработаны два основных курса по программе под фт общий и специальный, которые предназначены для отдельных видов деятельности, перечисленных в статье 5 Федерального закона №115-ФЗ: 

 

Целевой инструктаж и повышение уровня знаний Целевой (внеплановый) инструктаж и повышение квалификации (плановый инструктаж)
  1. лизинговые компании,
  2. организации федеральной почтовой связи,
  3. организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий,
  4. организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме,
  5. организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества,
  6. операторы по приему платежей,
  7. коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов,
  8. операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи,
  9. операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных,
  10. индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий,
  11. индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.
  1. микрофинансовые организации,
  2. ломбарды,
  3. кредитные потребительские кооперативы,
  4. сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;
  5. страховые организации,
  6. управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов
  7. негосударственные пенсионные фонды, имеющие лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию,
  8. страховые брокеры,
  9. индивидуальные предприниматели, являющиеся страховыми брокерами,
  10. общества взаимного страхования,
  11. профессиональные участники рынка ценных бумаг.

Если Ваш вид деятельности относится к вышеперечисленным, тогда Вам нужно выбрать подходящий Вам курс и направить нам заполненную заявку на электронную почту info@law115.ru. Инструктаж по под фт проводится в дистанционной форме (онлайн). Таким образом, Вы можете находится за Вашим рабочим или домашним компьютером.

Вопрос: Что нужно делать с полученным свидетельством?

Ответ: Документ, подтверждающий прохождение сотрудником обучения по под фт должен быть приобщен к личному делу сотрудника.

При этом, нужно отметить, что если Вы являетесь специальным должностным лицом и прошли целевой инструктаж Вам необходимо зарегистрироваться в специальном разделе Личного кабинета – «Организация внутреннего контроля» - «Специальные должностные лица» - «Регистрация СДЛ». В данном разделе Вам необходимо загрузить скан приказа о назначении Вас специальным должностным лицом и скан свидетельства о прохождении Вами целевого инструктажа.

Если Вы еще не составляли приказ о назначении Вас специальным должностным лицом, Вы можете воспользоваться формой приказа, разработанной нашими специалистами.

Вопрос: Можно ли пройти обучение по под фт до назначения на должность специального должностного лица, ответственного за реализацию Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ в организации? То есть, будучи соискателем на указанную должность.

Ответ: Вы можете пройти целевой инструктаж ПОД/ФТ как соискатель на должность специального должностного лица и получить свидетельство установленного образца, которое будет подтверждать, что Вы прошли курс по ПОД/ФТ в количестве 8 академических часов. В этом случае в свидетельстве будет указано только Ваши фамилия имя и отчество, без указания должности.

Вопрос: Если специальное должностное лицо работает по совместительству в двух организациях, которые являются субъектами Федерального закона №115-ФЗ, нужно ли ему проходить обучение дважды и соответственно получать два свидетельства, подтверждающих обучение, для каждой организации?

Ответ: Вопрос об обучении специального должностного лица, который работает по внешнему совместительству в двух организациях, прямо не регламентирован. Так, ни приказ Росфинмониторинга от 03.08.2010 №203, ни Указание Банка России от 05.12.2014 №3471-У не отвечает на этот вопрос. Чтобы избежать необоснованных претензий со стороны надзорных органов мы рекомендуем пройти обучение от имени двух организаций.

Вопрос: Должны ли проходить обучение по ПОД/ФТ сотрудники, которые работают в филиалах и обособленных подразделениях?

Ответ: Приказ Росфинмониторинга от 03.08.2010 №203 среди сотрудников обязанных проходить целевой инструктаж и повышение уровня знаний перечисляет, в том числе руководителя филиала и бухгалтера филиала организации. Следовательно, указанные сотрудники обязаны пройти обучение по ПОД/ФТ.

Указание Банка России от 05.12.2014 №3471-У также перечисляет должности сотрудников, работающих в филиалах, которые обязаны пройти инструктаж по под фт: руководитель филиала, бухгалтер, юрист, сотрудники службы внутреннего контроля, руководитель службы безопасности.

Вопрос: Возможно ли проведение вводного инструктажа в дистанционной форме с использованием программно-технических средств?

Ответ: Ни Приказ Росфинмониторинга N 203, ни Указание Банка России N 1485-У не содержат прямого запрета на проведение обучения в дистанционной форме с использованием программно-технических средств.

Вопрос: В п. 19 Положения N 203 определено, что документы, подтверждающие прохождение обучения сотрудника организации, должны содержать его собственноручную подпись, а форму и содержание этого документа организация устанавливает самостоятельно. В то же время во многих организациях стали внедряться современные системы электронного документооборота. Правомерно ли для этих целей использование документов, созданных на электронных носителях, снабженных аналогом собственноручной подписи работника, проходившего инструктаж, если подобный аналог позволяет однозначно идентифицировать работника организации?

Ответ: В соответствии с п. 19 Приказа факт прохождения сотрудником организации инструктажа (за исключением целевого инструктажа) и ознакомления с нормативными правовыми и иными актами Российской Федерации в области ПОД/ФТ и внутренними документами организации, принятыми в целях организации внутреннего контроля, должен быть подтвержден его собственноручной подписью в документе, форму и содержание которого организация устанавливает самостоятельно.

Вопрос: Пунктом 19 Положения №203 предписывается приобщать к личному делу сотрудника документы, подтверждающие прохождение им обучения. Правомерно ли хранение этих документов на электронных носителях при условии, что данные электронные носители являются местом хранения информации о личном деле работника?

Ответ: Документы, подтверждающие прохождение сотрудником организации обучения, приобщаются к личному делу сотрудника.

При этом Приказ не устанавливает, в какой именно форме должны храниться указанные выше документы. Таким образом, сведения о прохождении сотрудником обучения в соответствии с внутренними документами кредитной организации могут храниться как на бумажном носителе, так и в электронном виде. Аналогичное мнение Росфинмониторинг сформулировал в письме от 14.02.2011 г. №07-02-06/14.

Вопрос: Является ли подтверждением опыта работы в сфере ПОД/ФТ наличие у сотрудника некредитной финансовой организации (далее - НФО) документа о прохождении обучения по ПОД/ФТ?

Ответ: Требование о наличии опыта работы в сфере ПОД/ФТ и требование о прохождении обучения по ПОД/ФТ являются самостоятельными требованиями. Указание Банка России от 05.12.2014 N 3471-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях" (далее - Указание N 3471-У) предусматривает возможность включения в перечень сотрудников, обязанных проходить обучение по ПОД/ФТ, сотрудников НФО, должностные обязанности которых могут быть не связаны с работой по ПОД/ФТ. Таким образом, факт прохождения сотрудником обучения в сфере ПОД/ФТ не подтверждает наличие у него опыта работы по ПОД/ФТ.

Вопрос: Каким документом должно подтверждаться прохождение сотрудниками некредитной финансовой организации обучения в сфере ПОД/ФТ в форме вводного инструктажа, целевого инструктажа и повышения квалификации?

Ответ: Указание №3471-У не определяет требования к документу, подтверждающему прохождение сотрудниками финансовой организации обучения в сфере ПОД/ФТ. Таким образом, документом, подтверждающим указанное обучение, может являться любой документ, выданный сотруднику НФО по итогам обучения, форма которого определяется финансовой организацией самостоятельно. Аналогичное мнение Банк России сформулировал в письме от 27.08.2015 №12-1-10/1988 «Обобщение практики применения Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России».

Вопрос: Может ли факт проведения с сотрудником некредитной финансовой организации вводного (первичного), целевого (внепланового) инструктажа и повышения квалификации (планового инструктажа) подтверждаться простой электронной подписью такого сотрудника в соответствии с требованиями пункта 4.5 Указания №3471-У?

Ответ: Исходя из пункта 4.5 Указания N 3471-У форма и содержание документа, подтверждающего факт проведения с сотрудниками НФО вводного (первичного) и целевого (внепланового) инструктажа, устанавливается НФО самостоятельно. Пункт 4.6 Указания N 3471-У допускает хранение документов, свидетельствующих о прохождении сотрудниками НФО обучения по ПОД/ФТ, в электронном виде.

Таким образом, в случае если это предусмотрено внутренними документами НФО, факт проведения с ответственным сотрудником НФО вводного (первичного) и целевого (внепланового) инструктажа может быть подтвержден его простой электронной подписью. Аналогичное мнение отражено в пункте 5 письма Банка России от 17.06.2015 №12-1-10/1383 «Обобщение практики применения Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России»

Вопрос: Кто из сотрудников финансовой организации обязан пройти обучение в форме повышения квалификации (планового инструктажа)?

Ответ: Как следует из пункта 3.5 Указания N 3471-У, обучение в форме повышения квалификации (планового инструктажа) обязаны пройти все сотрудники НФО, включенные в утвержденный руководителем НФО в соответствии с требованием пункта 2.1 Указания N 3471-У перечень сотрудников, которые должны проходить подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ.

Вопрос: Вправе ли кредитная организация хранить в электронном виде документы, подтверждающие прохождение сотрудниками обучения по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма?

Ответ: Требования к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях установлены Указанием Банка России от 09.08.2004 N 1485-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях" (далее - Указание N 1485-У).

В соответствии с подпунктом 2.4.2 Указания N 1485-У факт проведения с сотрудником кредитной организации инструктажа и ознакомления с нормативными правовыми и иными актами Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и внутренними документами кредитной организации по указанному вопросу должен быть подтвержден его собственноручной подписью в документе, форму и содержание которого кредитная организация устанавливает самостоятельно.

В соответствии с подпунктом 2.4.5 Указания N 1485-У документы, свидетельствующие о прохождении сотрудником кредитной организации обучения по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, включая документ, подтверждающий проведение с сотрудником кредитной организации вышеуказанного инструктажа и ознакомления с нормативными правовыми и иными актами Российской Федерации (либо их копии), должны находиться в личном деле сотрудника в течение всего времени его работы в кредитной организации.

При этом Указание N 1485-У не устанавливает, в какой форме должны храниться указанные выше документы. Таким образом, сведения о прохождении сотрудником кредитной организации обучения по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в соответствии с внутренними документами кредитной организации могут храниться как на бумажном носителе, так и в электронном виде.

Аналогичное мнение сформулировано в информационном письме Банка России от 01.09.2009 №16 «Обобщение практики применения Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России».

Вопрос: Обязана ли кредитная организация проводить обучение своих сотрудников по вопросам ПОД/ФТ в образовательных учреждениях, имеющих лицензии на ведение образовательной деятельности?

Ответ: В соответствии с пунктами 1.1 и 1.3 Указания Банка России от 09.08.2004 N 1485-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях" (далее - Указание N 1485-У) кредитным организациям предоставляется право самостоятельно с учетом требований данного указания и иных нормативных правовых актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ, а также особенностей деятельности своих клиентов и степени (уровня) риска совершения клиентами операций в целях ПОД/ФТ разрабатывать и утверждать программу подготовки и обучения кадров по ПОД/ФТ (включая порядок проведения обучения и его формы), а также план ее реализации.

Учитывая, что каких-либо требований в отношении организаторов обучающих мероприятий Указание N 1485-У не содержит, кредитная организация вправе самостоятельно определить, каким образом осуществлять обучение своих сотрудников: путем использования "внутренних ресурсов" или путем направления своих сотрудников на обучение в образовательные учреждения, имеющие лицензии на ведение образовательной деятельности, а также банковские ассоциации (союзы), банковские школы, центры и курсы переподготовки банковских кадров. Банк России в информационном письме Банка России от 06.03.2006 №9 «Обобщение практики применения Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России» аналогичным образом ответил на указанный вопрос.

Вопрос: В соответствии с п. 2.2 Указания Банка России от 09.08.2004 г. №1485-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях" в кредитной организации должен быть утвержденный руководителем кредитной организации перечень подразделений, работники которых должны пройти обучение по под фт. Так, в указанный перечень должны быть включены подразделение по ПОД/ФТ, подразделения кредитной организации, участвующие в осуществлении банковских операций и иных сделок, юридическое подразделение, подразделение безопасности, служба внутреннего контроля. Должны ли быть включены в перечень структурных подразделений, сотрудники которых должны пройти обучение по под фт, руководитель кредитной организации, его заместители, а также главный бухгалтер и заместители главного бухгалтера?

Ответ: К сожалению, в Указания. №1485-У отсутствует ответ на указанный вопрос. Представляется, что заместители руководителя кредитной организации, а также главный бухгалтер кредитной организации, заместители главного бухгалтера должны проходить подготовку и обучение по ПОД/ФТ, если в соответствии с принятой в банке организационной структурой они являются работниками:

  • подразделений, осуществляющих банковские операции и иные сделки;
  • подразделения по ПОД/ФТ;
  • юридического подразделения;
  • подразделения безопасности;
  • службы внутреннего контроля.

Из буквального толкования нормативных актов Банка России по ПОД/ФТ маловероятно, что числу таких работников может быть отнесен руководитель банка, поскольку, являясь единоличным исполнительным органом кредитной организации, он осуществляет общее руководство ее текущей деятельностью. Дополнительно, по нашему мнению, заместители руководителя банка, главный бухгалтер и его заместители, курирующие деятельность структурных подразделений кредитной организации, но не являющиеся работниками таких подразделений в соответствии с принятой организационной структурой, формально к числу работников, обязанных проходить подготовку и обучение по ПОД/ФТ, не относятся.

Вопрос: Нужно ли повторное прохождение обучения в форме целевого инструктажа по ПОД/ФТ лицу, планирующему осуществлять функции специального должностного лица по внешнему совместительству в нескольких организациях, а также при реорганизации юридического лица?

Ответ: В соответствии с п. 10 Положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее ПОД/ФТ), утв. приказом Росфинмониторинга от 03.08.2010 №203, лицо, планирующее осуществлять функции специального должностного лица, проходит обучение в форме целевого инструктажа однократно до начала осуществления таких функций.

Так как выдаваемое по итогам обучения в ходе целевого инструктажа свидетельство является именным, то, в случае прохождения такого обучения специальным должностным лицом, работающим в нескольких организациях по совместительству, при переходе в иную организацию (к иному индивидуальному предпринимателю), либо в случае реорганизации юридического лица данное свидетельство будет действительно во всех организациях. Таким образом, повторное прохождение обучения в форме целевого инструктажа специальному должностному лицу, ранее прошедшему данный вид обучения не требуется.

Вопрос: Обязана ли организация и индивидуальный предприниматель, сотрудники которых прошли обучение по ПОД/ФТ направлять в Федеральную службу по финансовому мониторингу, свидетельство, выдаваемое по итогам обучения в ходе целевого инструктажа или повышение уровня знаний?

Ответ: Федеральный закон от 07.08.2001 г. №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" не содержит обязанности направлять в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями и индивидуальными предпринимателями, свидетельство, выдаваемого по итогам обучения в ходе инструктажа.

Вопрос: Имеет ли право индивидуальный предприниматель возложить обязанности специального должностного лица на себя?

Ответ: В соответствии с пунктом 2 постановления Правительства Российской Федерации от 29.05.2014 №492 "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации" к индивидуальным предпринимателям, перечисленным в статье 5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - индивидуальные предприниматели), а также к их работникам, осуществляющим функции специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля, предъявляется единственное квалификационное требование подпунктом "б" пункта 1: 

  • прохождение лицом, на которое возлагаются функции специального должностного лица, обучения в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в форме целевого инструктажа.

В соответствии с пунктом 10 Положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма утвержденного Приказом Росфинмониторинга от 03.08.2010 №203 обучение в форме целевого инструктажа лицо, планирующее осуществлять функции специального должностного лица, проходит однократно до начала осуществления таких функций.

Таким образом, индивидуальные предприниматели осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, и индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества вправе самостоятельно осуществлять функции специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля, после прохождения обучения в форме целевого инструктажа до возложения на себя таких обязанностей.