Подразделение по ПОД/ФТ страховой компании

Наши специалисты разработали комплект типовых документов для оформления работы подразделения по ПОД/ФТ в страховой компании.

В состав комплекта входят следующие документы:

    1. Положение о подразделении по ПОД/ФТ.
    2. Должностная инструкция специального должностного лица – Начальника подразделения по ПОД/ФТ.
    3. Трудовой договор с начальником подразделения по ПОД/ФТ.
    4. Должностная инструкция специалиста подразделения по ПОД/ФТ.
    5. Трудовой договор со специалистом подразделения по ПОД/ФТ.

            Наши специалисты также могут разработать указанные документы с учетом сецифики Вашей деятельности и организационной структуры. Стоимость определяется индивидуально.

            Квалификационные требования к сотрудникам подразделения по ПОД/ФТ

            В соответствии с пунктом 2.7 Положения о требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утв. Банком России 15.12.2014 N 445-в страховой организации должно быть создано самостоятельное подразделение по ПОД/ФТ. Подразделение по ПОД/ФТ возглавляет ответственный сотрудник, который подчиняется непосредственно руководителю страховой организации. Подразделение по ПОД/ФТ не может состоять менее, чем из двух сотрудников страховой организации.

            Квалификационные требования к ответственному сотруднику и сотрудникам структурного подразделения по ПОД/ФТ установлены Указанием Банка России от 05.12.2014 №3470-У «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в некредитных финансовых организациях».

            Страховая организация информирует в письменной форме территориальное учреждение Банка России, осуществляющее контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в сфере ПОД/ФТ (далее - территориальное учреждение) о назначении ответственного сотрудника, а также о назначении (освобождении) другого сотрудника некредитной финансовой организации исполняющим обязанности ответственного сотрудника в период нахождения ответственного сотрудника в отпуске по беременности и родам или в отпуске по уходу за ребенком в течение трех рабочих дней со дня назначения (освобождения) таких сотрудников с указанием их фамилий, имен, отчеств (если имеются), должности и контактных данных (адреса электронной почты (при наличии) и рабочего телефона). 

            В период временной нетрудоспособности, отпуска (за исключением отпуска по беременности и родам, а также отпуска по уходу за ребенком), служебной командировки ответственного сотрудника страховой организации исполняющим его обязанности назначается другой сотрудник страховой организации при условии его соответствия квалификационным требованиям к сотрудникам подразделения по ПОД/ФТ страховой организации, установленным Указанием Банка России №3470-У.

            В период нахождения ответственного сотрудника страховой организации в отпуске по беременности и родам, а также в отпуске по уходу за ребенком, его обязанности исполняет другой сотрудник страховой организации при условии его соответствия квалификационным требованиям к ответственному сотруднику, установленным Банком России.

            Ответственному сотруднику необходимо зарегистрироваться в специальном разделе Личного кабинета на портале Росфинмониторинга – «Специальные должностные лица» - «Регистрация СДЛ».

            В данном разделе Вам необходимо загрузить скан приказа о назначении специального должностного лица и скан свидетельства о прохождении инструктажа по программе ПОД/ФТ.

            Обратите внимание, что при регистрации СДЛ в Личном кабинете необходимо загрузить сертификат в формате cer. К настоящему письму прилагается инструкция экспорта сертификата. 

            Вид НФО

            Квалификационные требования

            Ответственный сотрудник - руководитель структурного подразделения по ПОД/ФТ

            Сотрудники структурного подразделения по ПОД/ФТ

            Страховая организация

            1. высшее юридическое или экономическое образование и опыт работы в сфере ПОД/ФТ или опыт руководства отделом (иным подразделением) НФО либо иной организации, указанной в статье 5 Закона №115-ФЗ, не менее 1 года.

            При отсутствии высшего юридического или экономического образования - иное высшее образование, опыт работы в сфере ПОД/ФТ или опыт руководства отделом (иным подразделением) НФО либо иной организации, указанной в статье 5 Закона №115-ФЗ, не менее 2 лет.

            1. высшее юридическое или экономическое образование, а при отсутствии указанного высшего образования - иное высшее образование, а также опыт работы в сфере ПОД/ФТ не менее 1 года.

            2. Отсутствие неснятой или непогашенной судимости за преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти.

            2. Отсутствие неснятой или непогашенной судимости за преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти.

            3. Отсутствие факта расторжения трудового договора по инициативе работодателя в соответствии с пунктом 7 статьи 81 Трудового кодекса Российской Федерации в течение двух лет, предшествующих дню назначения на соответствующую должность.

            3. Отсутствие факта расторжения трудового договора по инициативе работодателя в соответствии с пунктом 7 статьи 81 Трудового кодекса Российской Федерации в течение двух лет, предшествующих дню назначения на соответствующую должность.

            4. Запрещено совмещать деятельность ответственного сотрудника с функциями, осуществляемыми контролером или службой внутреннего контроля (внутреннего аудита).

            4. Запрещено совмещать деятельность сотрудников структурного подразделения по ПОД/ФТ с функциями, осуществляемыми контролером или службой внутреннего контроля (внутреннего аудита).

            5. Ответственному сотруднику запрещено  иметь права: от имени страховой организации совершать операции (заключать сделки) с денежными средствами или иным имуществом, подписывать платежные (расчетные), бухгалтерские и иные документы, связанные с возникновением и исполнением прав и обязанностей страховой организации.

            5. Сотрудникам  структурного подразделения по ПОД/ФТ запрещено  иметь права: от имени страховой организации совершать операции (заключать сделки) с денежными средствами или иным имуществом, подписывать платежные (расчетные), бухгалтерские и иные документы, связанные с возникновением и исполнением прав и обязанностей страховой организации.

            6. Запрещена работа по внешнему совместительству связанная с выполнением функций ответственного сотрудника или   сотрудника структурного подразделения по ПОД/ФТ в иных НФО.

            6. Запрещена работа по внешнему совместительству связанная с выполнением функций сотрудника структурного подразделения по ПОД/ФТ или ответственного сотрудника в иных НФО.