ПВК по ПОД/ФТ профессионального участника РЦБ

Разработка, проверка и обновление правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ профессионального участника рынка ценных бумаг в соответствии с требованиями  Федерального закона №39-ФЗ от 22.04.1996 г. "О рынке ценных бумаг" и Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 г. "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и нормативных актов Банка России в сфере ПОД/ФТ.

Правила внутреннего контроля, разработанные нашими специалистами включают в себя следующие шаблоны документов: 

  1. Внутреннее сообщение об операции.
  2. Анкета клиента физического лица.
  3. Анкета клиента юридического лица.
  4. Анкета клиента индивидуального предпринимателя.
  5. Анкета клиента иностранной структуры без образования юридического лица.
  6. Анкета выгодоприобретателя физического лица.
  7. Анкета выгодоприобретателя юридического лица.
  8. Анкета выгодоприобретателя индивидуального предпринимателя.
  9. Анкета представителя клиента.
  10. Анкета бенефициарного владельца клиента.
  11. Мотивированное суждение о бенефициарном владельце.
  12. Опросный лист клиента о финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения денежных средств.
  13. Журнал замораживания (блокирования) денежных средств или иного имущества.
  14. Журнал регистрации распоряжений клиентов, операции которых приостановлены.
  15. Журнал учета случаев отказа от выполнения распоряжения клиента. 

Срок подготовки: 3 рабочих дней. Возможна разработка документов в более короткие сроки, а также с учетом особенностей вида и масштаба Вашей деятельности, организационной структуры, характера продуктов (услуг), предоставляемых Вами клиентам, а также уровня риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

Форма предоставления документов: в электронном виде в формате Word. При получении документов на электронную почту Вам останется только их распечатать (пронумеровать, прошнуровать), подписать и поставить печать.

Дополнительно Вы можете заказать у нас разработку следующей документации по ПОД/ФТ:

1. Документы, подготовленные в соответствии Положением о требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утв. Банком России 15.12.2014 N 445-П (при отсутствии подразделения по ПОД/ФТ): 

  1. Положение о подразделении по ПОД/ФТ.
  2. Должностная инструкция специального должностного лица – Начальника подразделения по ПОД/ФТ.
  3. Трудовой договор с начальником подразделения по ПОД/ФТ.
  4. Должностная инструкция специалиста подразделения по ПОД/ФТ.
  5. Трудовой договор со специалистом подразделения по ПОД/ФТ.
  6. Ежегодный план проверок внутреннего контроля.
  7. Приказ об инициировании проверок внутреннего контроля.
  8. Отчет специального должностного лица о результатах проверки выполнения правил внутреннего контроля, требований Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и нормативных актов Банка России по ПОД/ФТ (образец заполнения). 

2. Документы, разработанные в соответствии с Указанием Банка России от 05.12.2014 N 3471-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях": 

  1. Программа подготовки и обучения сотрудников в сфере ПОД/ФТ.
  2. Программа обучения сотрудников в целях ПОД/ФТ для проведения вводного (первичного) инструктажа.
  3. Свидетельство о прохождении сотрудником обучения в целях ПОД/ФТ.
  4. Аттестационный лист.
  5. Тесты для проверки знаний сотрудников в области ПОД/ФТ (25 штук), а также ответы на тест по подфт.
  6. Ежегодный план проверки знаний сотрудников в области ПОД/ФТ.
  7. Ежегодный план реализации программы обучения сотрудников в области ПОД/ФТ.
  8. Приказ об утверждении перечня сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ. 

3. Документы, составленные в соответствии с Указанием Банка России от 15.12.2014 N 3484-У "О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма": 

  1. Приказ о работе со списками Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма;
  2. Акт о результатах проверки по спискам лиц, имущество которых заморожено (заблокировано) решением Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма;
  3. Служебная записка о выгрузке нового решения Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма;
  4. Журнал регистрации входящей информации из Личного кабинета Росфинмониторинга;
  5. Журнал регистрации исходящей информации из Личного кабинета Росфинмониторинга;
  6. Приказ об утверждении графика проверки клиентов по Перечню;
  7. Отчет о результатах проверки среди клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества 
  8. Служебная записка о выгрузке новой редакции Перечня;
  9. Приказ о применении новой редакции Перечня;
  10. Инструкция по работе в Личном кабинете Росфинмониторинга;
  11. Приказ о передаче специальным должностным лицом на период его его командировки, отпуска ключей электронной подписи и кодов идентификации и аутентификации пользователя Личного кабинета Росфинмониторинга другому сотруднику (с указанием места хранений ключей в обычном режиме и во время отсутствия СДЛа). 

Наши специалисты также могут разработать все вышеперечисленные документы за прошлые периоды в целях восстановления документооборота по ПОД/ФТ перед выездной/камеральной проверкой Банка России. Стоимость определяется индивидуально.

4. Документы для оформления процедуры приостановления операции клиента: 

  1. Служебная записка специального должностного лица о приостановлении операции (форма).
  2. Распоряжение руководителя о приостановлении операции (форма).
  3. Уведомление клиента о приостановлении операции (форма).
  4. Журнал регистрации распоряжений клиентов, операции которых приостановлены (форма).
  5. Инструкция для сотрудников о приостановлении операции килентов.

5. Документы для оформления процедуры отказа клиенту в совершении операции в соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". 

  1. Служебная записка специального должностного лица об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции (форма).
  2. Распоряжение руководителя об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции (форма).
  3. Уведомление клиента об отказе в выполнении распоряжения о совершении операции (форма).
  4. Журнал учета случаев отказа от выполнения распоряжения клиентов (форма).
  5. Инструкция для сотрудников об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции. 

6. Документы для оформления процедуры замораживания (блокирования) денежных средств или имущества в соответствии с требованиями подпункта 6 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма": 

  1. Служебная записка о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (форма).
  2. Распоряжение руководителя о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (форма).
  3. Уведомление клиента о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (форма).
  4. Журнал учета фактов применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (форма).
  5. Акт о результатах проверки клиентов по спискам лиц, имущество которых заморожено (заблокировано) решением Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма (форма).
  6. Отчет о результатах проверки среди клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (форма).
  7. Инструкция для сотрудников о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества. 

8. Обучение по программе ПОД/ФТ с выдачей свидетельства установленного образца.

Кроме оказания юридических услуг в сфере ПОД/ФТ наша компания оказывает и образовательные услуги. Вы можете пройти у нас обучение по программе "Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма" с выдачей свидетельства установленного образца (специальный онлайн-курс для некредитных финансовых организаций). 

Особенности организации внутреннего контроля у профессионального участника рынка ценных бумаг

Особенностью правового статуса профессионального участника рынка ценных бумаг является то, что данные субъекты (ими могут быть только юридические лица) действуют на основании лицензии, выдаваемой Банком России, который осуществляет за их деятельностью надзор.

В зависимости от функций, выполняемых данными субъектами, их разделяют на две группы.

1. Профессиональные участники, совершающие сделки с ценными бумагами. К ним относятся:

Брокеры, которые осуществляют деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, по поручению клиента, от имени и за счет клиента или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом).

Управляющие, которые осуществляют деятельность по доверительному управлению ценными бумагами, денежными средствами, предназначенными для совершения сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами.

Форекс-дилеры, совершают сделки купли-продажи ценных бумаг от своего имени и за свой счет путем публичного объявления цен покупки и (или) продажи определенных ценных бумаг с обязательством покупки и (или) продажи этих ценных бумаг по объявленным лицом, осуществляющим такую деятельность, ценам.

Брокеры и управляющие совершают операции с ценными бумагами в интересах своих клиентов на основании, соответственно, договора о брокерском обслуживании или договора доверительного управления. В отличие от них дилер действует в собственных интересах. Необходимость лицензирования дилерской деятельности вызвана публичным характером оферты, на основании которой им заключаются договоры купли-продажи ценных бумаг.

2. Профессиональные участники, образующие учетную систему рынка ценных бумаг.

Под учетной системой на рынке ценных бумаг понимаются организации, осуществляющие депозитарную деятельность, и организации, осуществляющие деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг. К таким организациям относятся:

Регистраторы, осуществляют сбор, фиксацию, обработку, хранение и предоставление данных, составляющих реестр владельцев ценных бумаг.

Депозитарии оказывают услуги по хранению сертификатов ценных бумаг и (или) учету и переходу прав на ценные бумаги.

В соответствии с пп. 8 п. 1 ст. 39.1 Федеральный закон от 22 апреля 1996 г. N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" лицензия на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг может быть аннулирована Банком России в случае неоднократного нарушения в течение одного года (два и более раза) профессиональным участником рынка ценных бумаг требований, предусмотренных статьями 6 и 7 Федерального закона от 07.08.2001 г. №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". По своей правовой природе аннулирование (отзыв) лицензии является юридической ответственностью.

Признаки необычных сделок, выявляемым при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг 

Согласно приложению №3 Положения Банка России от 15.12.2014 г. №445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" к признакам необычных сделок, выявляемым при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, деятельности по управлению инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондам (код 32) относятся следующие признаки:

3204 - Совершение профессиональным участником за свой счет или за счет клиента сделок по покупке и продаже единовременно или по частям одних и тех же ценных бумаг примерно одного и того же объема в течение одного торгового дня при условии, что цена сделки по продаже ниже или равна цене сделки по покупке, а рыночная цена ценной бумаги по итогам этого же торгового дня не может быть определена;

3205 - Совершение профессиональным участником за свой счет или за счет клиента сделок купли-продажи ценных бумаг и/или иных финансовых инструментов с одним контрагентом, результатом которых является прибыль или убыток соответствующего профессионального участника или его клиента в совокупном размере 200 000 и более рублей (в случае совершения сделок на внебиржевом рынке и/или через организаторов торговли на основании двух адресных заявок);

3206 - Совершение профессиональным участником за свой счет или за счет клиента сделки купли-продажи ценных бумаг, не обращающихся через организаторов торговли, по цене, существенно отличающейся от цены хотя бы в одной из сделок по этой ценной бумаге, совершенных профессиональным участником на внебиржевом рынке за последние 30 дней, предшествующих дате заключения рассматриваемой сделки;

3207 - Совершение профессиональным участником за свой счет или за счет клиента сделки купли-продажи ценных бумаг, обращающихся через организаторов торговли, на внебиржевом рынке или через организатора торговли на основании двух адресных заявок по цене, существенно отличающейся от рыночной цены такой ценной бумаги, рассчитанной на конец того торгового дня, в который она была совершена;

3208 - Регулярное совершение операций, связанных с фиксацией прав собственности на ценные бумаги, с одними и теми же ценными бумагами примерно в одном и том же объеме, в которых попеременно одни и те же лица выступают в качестве лиц, их отчуждающих и приобретающих, за исключением биржевых операций и сделок РЕПО;

3209 - Негулярное зачисление на лицевой счет (счет депо) и списание с лицевого счета (счета депо) одних и тех же ценных бумаг примерно в одном и том же объеме (за исключением биржевых операций и сделок РЕПО);

3210 - Регулярное зачисление на лицевой счет (счет депо) и списание с лицевого счета (счета депо) одного и того же количества одних и тех же ценных бумаг в случае, если их количество на начало и на конец операционного дня одно и то же (за исключением биржевых операций и сделок РЕПО);

3211 - Перечисление денежных средств клиента на его счет в банке-нерезиденте или по его поручению на счет третьего лица в банке-нерезиденте;

3212 - Осуществление операций, при которых один и тот же финансовый инструмент многократно продается и затем выкупается в сделках с одной и той же стороной;

3213 - Осуществление расчетов между сторонами сделки с финансовыми инструментами с использованием расчетных счетов, открытых в кредитных организациях, зарегистрированных за пределами Российской Федерации;

3214 - Второе и каждое последующее зачисление (списание) акций российского эмитента на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей, либо ее эквивалент в иностранной валюте на счет (со счета) депо по сделкам, совершенным за пределами Российской Федерации;

3215 - Второе и каждое последующее зачисление (списание) акций российского эмитента на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей, либо ее эквивалент в иностранной валюте на счет (со счета) депо по сделкам, совершенным в рамках обращения акций данного эмитента за пределами Российской Федерации;

3216 - Продажа иностранных ценных бумаг на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей, либо ее эквивалент в иностранной валюте в интересах нерезидента в случае, если такие ценные бумаги были зачислены на счет депо, открытый данному нерезиденту, по сделкам, совершенным не на организованных торгах;

3217 - Зачисление (списание) иностранных ценных бумаг на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей, либо ее эквивалент в иностранной валюте на счет (со счета), депо, открытый клиенту-нерезиденту;

3218 - Приобретение профессиональным участником на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей, либо ее эквивалент в иностранной валюте от своего имени и за свой счет иностранных ценных бумаг у нерезидента;

3219 - Приобретение профессиональным участником на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей, либо ее эквивалент в иностранной валюте по поручению клиента от имени и за счет клиента или от своего имени и за счет клиента иностранных ценных бумаг у нерезидента;

3220 - Приобретение профессиональным участником, действующим в рамках договора доверительного управления ценными бумагами, иностранных ценных бумаг на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей, либо ее эквивалент в иностранной валюте у нерезидента;

3221 - Приобретение профессиональным участником от своего имени и за свой счет ценных бумаг, допущенных к организованным торгам, на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей, либо ее эквивалент в иностранной валюте не на организованных торгах;

3222 - Приобретение профессиональным участником по поручению клиента от имени и за счет клиента или от своего имени и за счет клиента ценных бумаг, допущенных к организованным торгам, на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей, либо ее эквивалент в иностранной валюте не на организованных торгах;

3223 - Приобретение профессиональным участником, действующим в рамках договора доверительного управления ценными бумагами, ценных бумаг, допущенных к организованным торгам, на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей, либо ее эквивалент в иностранной валюте не на организованных торгах;

3224 - Продажа профессиональным участником в интересах клиента на организованных торгах ценных бумаг на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей, либо ее эквивалент в иностранной валюте, если приобретение такого количества ценных бумаг профессиональным участником в интересах этого клиента на организованных торгах не осуществлялось;

3225 - Перевод ценных бумаг со счета депо одного клиента на счет депо другого клиента в случае, если счета депо обоих клиентов открыты в депозитарии профессионального участника, а сам профессиональный участник не является стороной по сделке (в том числе действуя в интересах своего клиента), явившейся основанием для совершения данной операции;

3226 - Исполнение профессиональным участником, за исключением кредитных организаций, требования клиента по перечислению денежных средств на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей, либо ее эквивалент в иностранной валюте третьему лицу, за исключением исполнения требования по перечислению денежных средств на банковский счет другого профессионального участника и (или) клиринговый счет клиринговой организации для учета денежных средств этого клиента;

3227- Принятие к учету денежных средств клиента, поступивших на банковский счет профессионального участника от третьих лиц, за исключением денежных средств, поступивших с банковского счета другого профессионального участника и (или) клирингового счета клиринговой организации, на котором учитывались денежные средства этого клиента, и денежных средств, поступивших от сделок, совершенных этим профессиональным участником, на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей, либо ее эквивалент в иностранной валюте;

3228 - Продажа ценных бумаг на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей, либо ее эквивалент в иностранной валюте профессиональным участником на торгах организаторов торговли на рынке ценных бумаг в интересах клиента-нерезидента в случае, если такие ценные бумаги были переведены на счет депо, открытый этому клиенту-нерезиденту, со счета депо, открытого тем же профессиональным участником, по сделкам, совершенным не на торгах организаторов торговли на рынке ценных бумаг, за исключением маржинальных сделок;

3229 - Продажа ценных бумаг на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей, либо ее эквивалент в иностранной валюте профессиональным участником на торгах организаторов торговли на рынке ценных бумаг в интересах клиента-нерезидента, поступивших на счет депо, открытый этому клиенту-нерезиденту, со счета, открытого в ином профессиональном участнике;

3230 - Возврат профессиональному участнику клиентом-нерезидентом занятых в рамках маржинальных сделок ценных бумаг на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей, либо ее эквивалент в иностранной валюте в случае, если возврат осуществляется ценными бумагами, полученными по сделкам, совершенным не на торгах организаторов торговли на рынке ценных бумаг;

3231 - Второе и каждое последующее зачисление (списание) ценных бумаг, допущенных к торгам на фондовых биржах и (или) иных организаторах торговли на рынке ценных бумаг, на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей, либо ее эквивалент в иностранной валюте на счет (со счета) депо, открытый клиенту-нерезиденту, по сделкам, совершенным не на торгах организаторов торговли на рынке ценных бумаг, за исключением зачисления (списания) на счет (со счета) депо акций российского эмитента, связанного с их обращением за пределами Российской Федерации посредством размещения и обращения иностранных ценных бумаг, а также сделок РЕПО;

3232 - Перевод ценных бумаг, учитываемых в российском депозитарии, со счета депо клиента - резидента на учет в иностранный депозитарий в случае, если такие ценные бумаги были зачислены на счет депо в российском депозитарии по сделкам, совершенным не на организованных торгах;

3299 - Иные признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем.