Стандартизация операций на финансовом рынке

Стандарт

Наши специалисты разработали практические пособия и шаблоны документов по основным базовым стандартам, утвержденным Банком России и СРО, которые Вы можете приобрести.

Базовые стандарты некредитных финансовых организаций

В соответствии со ст. 5 Федерального закона от 13.07.2015 г. №223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" саморегулируемые организации должны разработать и представить на согласование в комитет по стандартам по соответствующему виду деятельности финансовых организаций при Банке России следующие проекты базовых стандартов:

  • по управлению рисками;
  • корпоративного управления;
  • внутреннего контроля;
  • защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций;
  • совершения операций на финансовом рынке.

Реестр базовых стандартов для некредитных финансовых организаций

Вид некредитной финансовой организации

Наименование базового стандарта

Основание

Кредитные потребительские кооперативы

1. Базовый стандарт управления рисками кредитных потребительских кооперативов (утв. Банком России (Протокол №КФНП-11 от 17.04.2018 г.)) (согласован Комитетом по стандартам кредитных потребительских кооперативов при Банке России (Протокол №6 от 15.03.2018 г.)).

2. Базовый стандарт корпоративного управления кредитного потребительского кооператива (утв. Банком России (протокол №КФНП-44 от 14.12.2017 г.)).

3. Базовый стандарт совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке (утв. Банком России (протокол №КФНП-26 от 27.07.2017 г.)

4. Базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций, объединяющих кредитные потребительские кооперативы (утв. Банком России 14.12.2017 г.)

Указание Банка России от 30.05.2016 г. №4027-У "О перечне обязательных для разработки саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка, объединяющими микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы, базовых стандартов и требованиях к их содержанию, а также перечне операций (содержании видов деятельности) на финансовом рынке, подлежащих стандартизации в зависимости от вида деятельности финансовых организаций"

Микрофинансовые организации

1. Базовый стандарт по упралвению рисками микрофинансовых организаций (утв. Банком России (Протокол №КФНП-26 от 27.07.2017 г.)) (согласован Комитетом по стандартам микрофинансовых организаций при Банке России (Протокол №3 от 19.07.2017 г.))

2. Базовый стандарт совершения микрофинансовой организации операций на финансовом рынке.

3. Базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций, объединяющих микрофинансовые организации (утв. Банком России 22.06.2017 г.).

Страховые организации

1. Базовый стандарт корпоративного управления.

2. Базовый стандарт внутреннего контроля.

3. Базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций, объединяющих страховые организации.

4. Базовый стандарт совершения операций на финансовом рынке.

Указание Банка России от 12.07.2017 г. №4467-У "О перечне обязательных для разработки саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка, объединяющими страховые организации, страховых брокеров, базовых стандартов и требованиях к их содержанию, а также о перечне операций (содержании видов деятельности) страховых организаций, страховых брокеров на финансовом рынке, подлежащих стандартизации"

Страховые брокеры

1. Базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций, объединяющих страховых брокеров.

2. Базовый стандарт совершения операций на финансовом рынке.

Форекс-дилеры

1. Базовый стандарт по управлению рисками.

2. Базовый стандарт корпоративного управления.

3. Базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций.

4. Базовый стандарт совершения операций на финансовом рынке.

Указание Банка России от 25.01.2017 г. №4270-У "О перечне обязательных для разработки саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка, объединяющими форекс-дилеров, базовых стандартов и требованиях к их содержанию, а также о перечне операций (содержании видов деятельности) форекс-дилеров на финансовом рынке, подлежащих стандартизации"

Брокеры

1. Базовый стандарт корпоративного управления.

2. Базовый стандарт совершения операция на финансовом рынке.

3. Базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций, объединяющих брокеров.

Указание Банка России от 30.05.2016 г. №4026-У "О перечне обязательных для разработки саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка, объединяющими брокеров, дилеров, управляющих, депозитариев, регистраторов, базовых стандартов и требованиях к их содержанию, а также перечне операций (содержании видов деятельности) на финансовом рынке, подлежащих стандартизации в зависимости от вида деятельности финансовых организаций"

Управляющие

1. Базовый стандарт корпоративного управления.

2. Базовый стандарт совершения операций на финансовом рынке.

3. Базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций, объединяющих депозитариев.

Депозитарии

1. Базовый стандарт корпоративного управления

2. Базовый стандарт совершения операций на финансовом рынке.

3. Базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций, объединяющих депозитариев.

Регистраторы

1. Базовый стандарт корпоративного управления.

2. Базовый стандарт совершения операций на финансовом рынке.

3. Базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций, объединяющих регистраторов.

Дилеры

1. Базовый стандарт корпоративного управления.

Например, казанием Банка России от 30.05.2016 г. №4027-У установлен перечень обязательных для разработки саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка, объединяющими микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы, базовых стандартов. Рассмотрим их более подробнее.

Базовые стандарты микрофинансовых организаций

Саморегулируемые организации, объединяющие микрофинансовые организации, должны разработать следующие базовые стандарты: по управлению рисками; совершения операций на финансовом рынке; защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций, объединяющих микрофинансовые организации.

Стандартизации подлежат следующие операции микрокредитных и микрофинансовых компаний: привлечение денежных средств физических лиц и выдача микрозаймов.

Базовые стандарты кредитных потребительских кооперативов

Саморегулируемые организации, объединяющие кредитные потребительские кооперативы, должны разработать следующие базовые стандарты: по управлению рисками; корпоративного управления; совершения операций на финансовом рынке; защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций, объединяющих кредитные потребительские кооперативы.

Следующие операции кредитных потребительских кооперативов подлежат стандартизации: привлечение денежных средств физических лиц - членов кредитного кооператива (пайщиков) на основании договора передачи личных сбережений; выдача ипотечных займов (в том числе с их возвратом за счет средств материнского (семейного) капитала); заключение договоров поручительства и залога.