Анкета оценки по ФЗ-115

В марте 2019 года Банк России начал направлять некредитным финансовым организациям анкету оценки состояния системы внутреннего контроля в области ПОД/ФТ и эффективности принимаемых мер по снижению рисков ОД/ФТ в виде таблицы. 

1_10.jpg

Запрос о представлении информации

Зап 032019

Наши специалисты подготовили пример заполнения анкеты с пояснениями для каждого вида некредитной финансовой организации, который содержит типовые ответы на вопросы в соответствии с требованиями Росфинмониторинга и Банка России:

Пример заполнения анкеты оценки состояния системы внутреннего контроля для следующих некредитных финансовых организаций:

  1. ломбарда (малого предприятия)                                                                          --7000 р.
  2. микрокредитной компании (малого предприятия)                                              --7000 р.
  3. кредитного потребительского кооператива (малого предприятия)                   --7000 р.
  4. страхового брокера (малого предприятия)                                                         --7000 р. 
  5. управляющей компании инвестиционными фондами (малого предприятия)  --55000 р.
  6. страховой компании                                                                                              --55000 р.
  7. негосударственного пенсионного фонда                                                             --55000 р.
  8. общества взаимного страхования                                                                        --55000 р.          

Пример  заполнения будет направлен в день оплаты в формате .doc (MS Word). По любому вопросу звоните по телефону 8(843) 265-52-32.

document_v3-color Уникальный документ, который отсутствует в свободном доступе в Интернете. Подготовлен специалистами с многолетним стажем работы сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.

guarantee_v3-color Анкета составлены на основании актуальных нормативных правовых актов в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Также принимаем заявки на заполнение анкеты оценки с учетом особенностей Вашей компании (организационная структура, наличие обособленных подразделений и др). Стоимость определяется на основании анкетирования.

Ответственность за непредставление информации 

За непредставление информации в Банк России установлена административная ответственность статьей 19.7.3 КоАП РФ в виде административного штрафа на должностных лиц - от 20 000 до 30 000 рублей или дисквалификацию на срок до одного года; на юридических лиц - от 500 000 до 700 000 рублей.


Образец анкеты

1 Организация системы ПОД/ФТ

1.1. Подразделение, в компетенцию которого входят вопросы ПОД/ФТ

1.1.1. Численность подразделения по ПОД/ФТ (при наличии)

1.2. Специальное должностное лицо (СДЛ)

1.2.1. должность СДЛ согласно штатному расписанию

1.2.2. должность лица, которому подчиняется СДЛ

1.2.3. функции (при наличии), которые дополнительно выполняет СДЛ (отличные от функций непосредственно СДЛ) в НФО, должность СДЛ в иных НФО (в случае совмещения деятельности)

1.3. Назначены ли в обособленных подразделениях (при наличии) уполномоченные сотрудники в сфере ПОД/ФТ?

1.3.1. какими функциями наделены уполномоченные сотрудники в сфере ПОД/ФТ обособленных подразделений (при наличии)?

1.4. ПВК по ПОД/ФТ

1.4.1. дата утверждения актуальных на дату заполнения анкеты ПВК по ПОД/ФТ

1.4.2. должность лица, утвердившего ПВК по ПОД/ФТ

1.4.3. внутренний документ (вид, реквизиты) НФО, которым определен порядок разработки ПВК по ПОД/ФТ, внесения изменений в ПВК по ПОД/ФТ, их согласования подразделениями НФО (при наличии подразделений) и утверждения

1.4.4. ПВК по ПОД/ФТ являются комплексным документом НФО или комплектом документов?

1.4.5. В случае если ПВК по ПОД/ФТ НФО являются комплектом документов, укажите перечень внутренних документов НФО, входящих в состав данного комплекта

1.4.6. Имеются ли в НФО иные внутренние документы (помимо ПВК), содержащие процедуры, необходимые для реализации ПВК по ПОД/ФТ, не входящие в состав ПВК по ПОД/ФТ (при наличии привести их перечень (указать наименование документа, дату его утверждения и должность лица, утвердившего данный документ, а также процедуры, которые регламентирует документ)).

2 Осуществление внутреннего контроля за соблюдением НФО и ее сотрудниками законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, ПВК по ПОД/ФТ

2.1. Регламентация проведения внутренних проверок выполнения ПВК по ПОД/ФТ, требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ:

2.1.1. каким документом (вид и реквизиты) определен порядок проведения проверок, перечень регулируемых им вопросов

2.1.2. в обязанности каких должностных лиц и каким документом (вид и реквизиты) включены функции по проведению проверок

2.1.3. вид распорядительного документа, на основании которого осуществляются проверки

2.1.4. периодичность проведения проверок; указать даты проверок, проведенных за последний завершенный год, а также наименования проверяемых подразделений

2.1.5. в НФО сформирован общий перечень вопросов, подлежащих рассмотрению в ходе проверки, либо перечень формируется в отношении каждой проверки?

2.1.6. какие факторы определяют перечень вопросов, подлежащих рассмотрению в ходе проверки?

2.1.7. какой документ составляется по результатам проведенной проверки: указать наименование и реквизиты последнего составленного документа?

2.1.8. в какой срок после проведения проверки представляется письменный отчет о результатах проверки должностному лицу НФО

2.1.9. установленные сроки рассмотрения должностям лицом, указанным в п.2.1.8., отчета о результатах проверки

2.1.10. укажите документ (вид и реквизиты), в котором определены сроки, указанные в п.п. 2.1.8. и 2.1.9.

2.1.11. какие действия (способы реагирования) предпринимаются руководителем НФО по результатам проведенных проверок?

2.2. Перечень специальных электронных технологий, специального программного обеспечения (программных средств, продуктов), используемых НФО для осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (в случаях их использования), в том числе функционал и сведения об их разработчиках.

2.3. Текущая отчетность, представляемая руководителю НФО, по результатам реализации ПВК по ПОД/ФТ

2.3.1. перечень видов (форм) текущей отчетности

2.3.2. периодичность представления текущей отчетности

2.3.3. вопросы, подлежащие освещению в текущей отчетности

2.3.4. даты текущей отчетности, представленные руководителю НФО за последний завершенный год; какие нарушения/ недостатки в реализации ПВК по ПОД/ФТ и какие рекомендации по улучшению системы ПОД/ФТ содержались в отчетности (привести наиболее характерные примеры)?

2.3.5. приведите примеры видов решений, принятых руководителем по итогам рассмотрения последних двух текущих отчетов

2.4. Отчетность коллегиальному исполнительному органу (при его наличии)

2.4.1. виды и сроки представления отчетности коллегиальному исполнительному органу

2.4.2. должностное лицо, в чьи обязанности входит подготовка отчетности коллегиальному исполнительному органу

2.4.3. документ (вид и реквизиты), в котором определена обязанность, указанная в п. 2.4.2.

2.4.4. укажите перечень вопросов, подлежащих освещению при представлении письменного отчета коллегиальному исполнительному органу; регламентирован ли в НФО данный перечень вопросов (вид и реквизиты регламентирующего документа (при наличии))

2.4.5. дата последнего письменного отчета, представленного коллегиальному исполнительному органу

2.4.6. какая информация о нарушениях/ недостатках в деятельности в сфере ПОД/ФТ и какие рекомендации по улучшению системы ПОД/ФТ содержались в письменном отчете?

2.5. Информирование сотрудниками НФО руководителя НФО о ставших им известными фактах нарушения законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, допущенных сотрудниками НФО

2.5.1. каким документом (вид и реквизиты) определен порядок и сроки информирования

2.5.2. форма информирования

2.5.3. порядок направления информации (с указанием должностных лиц и сроков направления информации)

2.5.4. дата последней информации, направленной в адрес руководителя НФО, о нарушениях, выявленных сотрудниками НФО

2.5.5. укажите решения, принятые руководителем по итогам рассмотрения информации, указанной в п.2.5.4.

3 Проведение идентификации в НФО

3.1. Привлекает ли НФО третьих лиц для сбора сведений и документов в целях идентификации (в случае привлечения укажите наименование организации, реквизиты договора и формулировку предмета договора)?

3.2. Опишите порядок взаимодействия НФО с третьими лицами (при наличии таких лиц), осуществляющими сбор сведений и документов в целях идентификации лиц, принимаемых НФО на обслуживание (в том числе, порядок проверки достоверности полученных сведений, должностные лица НФО, ответственные за проведение данной проверки, и т.д.); укажите документ (вид, реквизиты), устанавливающий данный порядок

3.3. Опишите порядок фиксирования сведений, получаемых о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце (должностные лица НФО, выполняющие данную функцию, сроки фиксирования, вид (электронный, на бумажном носителе) и т.д.)

3.4. Опишите порядок проверки и подтверждения сведений о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце (кто (укажите должностных лиц), каким образом, с помощью каких источников (указать максимально возможный перечень) и в какие сроки осуществляет проверку, порядок и сроки взаимодействия лиц, участвующих в проверке, и т.п.)

3.5. Должность работника НФО, ответственного за принятие решений о достоверности и точности ранее полученной информации в целях идентификации клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также ее достаточности для исполнения требований Федерального закона № 115-ФЗ; укажите документ (вид, реквизиты), которым определены данные полномочия и способ фиксации указанного решения.

3.6. Способы взаимодействия НФО с клиентом при запросе сведений и документов, необходимых для проведения идентификации (обновления идентификационных сведений)

3.7. Периодичность обновления сведений (информации), полученных НФО в результате идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев; каким образом (с помощью каких средств, программ, технических решений и т.п.,), а также какими сотрудниками/ подразделениями осуществляется контроль наступления сроков проведения обновления идентификационных данных

3.8. Приведите примеры ситуаций за последний завершенный год, в которых у НФО возникли сомнения в достоверности и точности ранее полученных идентификационных данных; на основании анализа каких источников информации возникли указанные сомнения?

3.9. Какие действия были предприняты НФО с целью обновления сведений, по которым возникли сомнения в достоверности и точности ранее полученной информации (укажите подразделения/должность сотрудника, выявившего признаки недостоверности сведений, дату выявления указанного признака, составленные документы (вид, дата), дату и источник получения необходимой информации, порядок (кем, в какие сроки) проведения анализа вновь полученной информации, дату обновления сведений в анкете/досье)

3.10. Проводится ли НФО упрощенная идентификация? Укажите в каких ситуациях проводится упрощенная идентификация, а также особенности (способы, сроки, уполномоченные сотрудники) проведения процедуры упрощенной идентификации.

3.11. Опишите порядок хранения информации (документов), полученной (полученных) НФО в результате реализации ПВК по ПОД/ФТ (в том числе, вид (электронный (сервер, диски, иное), на бумажном носителе), подразделение/сотрудник, ответственный за обеспечение хранения информации, сроки хранения информации)

3.12. Каким образом в НФО обеспечивается доступ в постоянном режиме сотрудников к информации, полученной при проведении идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца? Опишите полномочия сотрудников и порядок обеспечения доступа, в том числе разграничение доступа (при наличии).

3.13. Опишите порядок проведения идентификации выгодоприобретателя, который не был идентифицирован НФО до приема клиента на обслуживание в связи с информацией клиента об отсутствии выгодоприобретателя в планируемых им к совершению операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом, при принятии его на обслуживание.

3.13.1. перечень информации, источников информации, анализируемых для определения выгодоприобретателя

3.13.2. должностные лица, в чьи полномочия входит выявление выгодоприобритателей 

3.13.3. срок, в течение которого осуществляется идентификация выгодоприобритателя

3.13.4. документ (вид, реквизиты), в котором определен порядок проведения идентификации выгодоприобретателя, сроки данной идентификации и лица, которые ее осуществляют

3.14. Опишите порядок идентификации бенефициарных владельцев(БВЛ) клиентов и обновления сведений о них:

3.14.1. перечень информации, источников информации, анализируемых для установления/проверки информации о БВЛ

3.14.2. должностные лица, в чьи полномочия входит выявление БВЛ

3.14.3. должностное лицо, принимающее решения о признании физического лица бенефициарным владельцем

3.14.4. срок, в течение которого осуществляется идентификация БВЛ

3.14.5. укажите вид и реквизиты документа, в котором определен порядок проведения идентификации БВЛ

3.14.6. опишите действия, предпринимаемые НФО в случае, если клиентом - юридическим лицом не представлена информация о его бенефициарном владельце либо имеются основания полагать, что бенефициарным владельцем клиента является физическое лицо, отличное от физического лица, информация о котором представлена клиентом

3.14.7. опишите действия, предпринимаемые НФО в случае, если имеются основания полагать, что БВЛ клиента - физического лица является не сам клиент, а иное физическое лицо; укажите вид информации и ее источники, которые дают основания так полагать

3.14.8. опишите действия, предпринимаемые НФО при невозможности идентификации БВЛ клиента

3.15. Приведите пример схемы самостоятельного выявления НФО БВЛ

3.16. Укажите вид документа, в котором фиксируются обстоятельства, обусловившие невозможность выявления БВЛ

3.17. Укажите вид документа, в котором фиксируются сведения, указывающие на то, что лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа клиента, признано БВЛ по причине невозможности выявления НФО БВЛ

3.18. Опишите порядок  выявления иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций, лиц, замещающих (занимающих) государственные должности Российской Федерации, должности членов Совета директоров Центрального банка Российской Федерации, должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации, должности в Центральном банке Российской Федерации, государственных корпорациях и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, включенные в перечни должностей, определяемые Президентом Российской Федерации (ПДЛ)

3.18.1. виды и источники используемой информации

3.18.2. подразделения/ сотрудники, в чьи обязанности входит выявление ПДЛ

3.18.3 сроки анализа информации, указанной в п. 3.18.1.

3.18.4. должностное лицо, уполномоченное принимать решение об отнесении физического лица к категории ПДЛ

3.18.5. сроки принятия решения по отнесению лица к категории ПДЛ

3.18.6. виды и источники информации, которые анализируются для определения источников происхождения денежных средств или иного имущества ПДЛ

3.18.7. подразделения/сотрудники, в чьи обязанности входит определение источников происхождения денежных средств или иного имущества ПДЛ

3.18.8. сроки анализа информации, указанной в п.3.18.6.

3.19. Опишите порядок обеспечения повышенного внимания к операциям с денежными средствами или иным имуществом, осуществляемым находящимися на обслуживании в НФО ПДЛ, их супругами и близкими родственниками или от имени указанных лиц; в чем заключается повышенное внимание к операциям ПДЛ, в чем заключается его отличие от анализа операций иных клиентов?

3.20. Имеется ли возможность в рамках работы по выявлению БВЛ клиентов определить, является ли БВЛ публичным должностным лицом? Укажите виды и источники необходимой информации, анализ которой обеспечивают данную возможность. Приведите примеры из практики по выявлению БВЛ, являющегося ПДЛ (при наличии)

4 Управление риском ОД/ФТ

4.1. Укажите подразделения/сотрудников, участвующих в управлении риском. Подразделение/должностное лицо, принимающее решение по вопросам управления риском

4.2. Опишите методику выявления риска ОД/ФТ клиента

4.2.1. подразделения/сотрудники, участвующие в определении уровня риска клиента

4.2.2. виды и источники информации, которые анализируются для определения уровня риска клиента

4.2.3. на каком этапе взаимодействия с клиентом НФО проводит оценку риска клиента?

4.2.4. сроки проведения анализа информации, указанной в п.4.2.2.

4.2.5. должность сотрудника НФО, принимающего решение об отнесении клиента к той или иной степени риска

4.2.6. сроки принятия решения об уровне риска клиента

4.2.7. вид документа, в котором фиксируются результаты оценки степени (уровня) риска клиента, а также обоснование отнесения клиента к определенной степени (определенному уровню) риска

4.2.8. должность работника НФО, который фиксирует результаты оценки степени (уровня) риска клиента

4.3. Опишите методику выявления риска использования услуг НФО в целях ОД/ФТ (риск использования услуг НФО)

4.3.1. подразделения/сотрудники, участвующие в определении уровня риска использования услуг НФО

4.3.2. виды и источники информации, которые анализируются для определения уровня риска использования услуг НФО

4.3.3. когда, в каких случаях, на каком этапе проводится оценка риска использования услуг НФО

4.3.5. сроки проведения анализа информации, указанной в п.4.3.2.

4.3.6. должность сотрудника НФО, принимающего решение об отнесении услуг НФО к той или иной степени риска

4.3.7. сроки принятия решения об уровне риска использования услуг НФО

4.3.8. вид документа, в котором фиксируются результаты оценки степени (уровня) риска использования услуг НФО, а также обоснование отнесения клиента к определенной степени (определенному уровню) риска

4.3.9. должность работника НФО, который фиксирует результаты оценки степени (уровня) риска использования услуг НФО

4.4. Опишите порядок пересмотра уровня риска клиента

4.4.1. периодичность пересмотра уровня риска клиента

4.4.2. сроки пересмотра уровня риска клиента

4.4.3. подразделения/сотрудники, участвующие в выявлении оснований для проведения пересмотра уровня риска клиента, а также вид и источники анализируемой в этих целях информации

4.4.4. подразделения/сотрудники, участвующие в пересмотре уровня риска клиента

4.4.5. должностное лицо, уполномоченное принимать решение об установлении уровня риска клиента при его пересмотре

4.5. Укажите даты пересмотра за последние 12 месяцев уровня риска по любым 3 клиентам с обоснованием необходимости пересмотра

4.6. Опишите порядок пересмотра уровня риска использования услуг НФО

4.6.1. периодичность пересмотра уровня риска использования услуг НФО

4.6.2. сроки пересмотра уровня риска использования услуг НФО

4.6.3. подразделения/сотрудники, участвующие в выявлении оснований для проведения пересмотра уровня риска использования услуг НФО

4.6.4. подразделения/сотрудники, участвующих в пересмотре уровня риска использования услуг НФО

4.6.5. должностное лицо, уполномоченное принимать решение об установлении уровня риска использования услуг НФО

4.7. Укажите даты пересмотра за последние 12 месяцев уровня риска предоставляемых услуг НФО с обоснованием необходимости пересмотра

4.8. Сколько уровней содержит шкала определения степени (уровня) риска клиента?

4.9. Сколько уровней содержит шкала определения степени (уровня) риска использования услуг НФО?

4.10. Опишите порядок проведения мероприятий по мониторингу, анализу и контролю за риском клиента

4.10.1. подразделения/сотрудники, участвующие в мониторинге, анализе и контроле риска клиента

4.10.2. виды и источники информации, которые анализируются в ходе мониторинга, анализа и контроля уровня риска клиента

4.10.3. периодичность проведения мониторинга, анализа и контроля риска клиента

4.10.4. вид документа, в котором фиксируются результаты мониторинга, анализа и контроля риска клиента

4.10.5. должность работника НФО, который фиксирует результаты мониторинга, анализа и контроля риска клиента

4.11. Укажите даты проведения мониторинга, анализа и контроля риска в отношении любых 3 клиентов, проведенных за последние 12 месяцев.

4.12. Укажите результаты мониторинга, анализа и контроля риска в отношении клиентов, указанных в п. 4.11. Приведите обоснование выводов, сделанных по результатам мониторинга, анализа и контроля рисков данных клиентов

4.13. Опишите порядок проведения мероприятий по мониторингу, анализу и контролю за риском использования услуг НФО

4.13.1. подразделения/сотрудники, участвующие в мониторинге, анализе и контроле риска использования услуг НФО

4.13.2. виды и источники информации, которые анализируются в ходе мониторинга, анализа и контроля уровня риска использования услуг НФО

4.13.3. основания (этапы деятельности НФО), периодичность проведения мониторинга, анализа и контроля риска использования услуг НФО

4.13.4. вид документа, в котором фиксируются результаты мониторинга, анализа и контроля риска использования услуг НФО

4.13.5. должность работника НФО, который фиксирует результаты мониторинга, анализа и контроля риска использования услуг НФО

4.14. Укажите даты (за последние 12 месяцев) проведения мониторинга, анализа и контроля рисков использования услуг, предоставляемых НФО

4.15. Укажите результаты мониторинга, анализа и контроля риска использования услуг НФО, указанных в п. 4.14. Приведите обоснование выводов, сделанных по результатам мониторинга, анализа и контроля рисков данных услуг НФО

4.16. Способы управления риском ОД/ФТ

4.16.1. перечень мероприятий, в том числе предупредительных, направленных на минимизацию риска ОД/ФТ

4.16.2. основания для проведения каждого из мероприятий, указанных в п. 4.16.1.

4.16.3. сроки проведения каждого из мероприятий, указанных в п. 4.16.1.

4.16.4. должность лица, ответственного за принятие решения о применении мер, проведение мероприятий, направленных на минимизацию риска ОД/ФТ

4.16.5. подразделения/сотрудники, ответственные за проведение каждого из мероприятий, указанных в п. 4.16.1.

4.17. Опишите особенности мониторинга и анализа операций клиента:

4.17.1. с повышенным уровнем риска

4.17.2. стандартным (низким) уровнем риска

4.18. Общий уровень риска ОД/ФТ

4.18.1. укажите общий уровень риска ОД/ФТ НФО

4.18.2. укажите общий уровень риска использования услуг НФО в целях ОД/ФТ на текущую дату и основания для признания его таковым

4.18.3.  укажите долю клиентов, которым присвоен повышенный уровень риска (от общего количества клиентов, состоящих на обслуживании в НФО).

4.18.4.  укажите виды услуг НФО, имеющих повышенный уровень риска, и их долю в оборотах НФО, обоснование отнесения каждого из видов услуг НФО к повышенному уровню риска

4.18.5.  какие риски ОД/ФТ присущи НФО? Охарактеризуйте эти риски по следующим критериям:

4.18.5.1. источник(и) соответствующего риска ОД/ФТ

4.18.5.2. вид(ы) деятельности НФО, уязвимые перед соответствующим риском ОД/ФТ

4.18.5.3. уровень каждого из рисков ОД/ФТ с указанием основания для установления соответствующего уровня риска

4.19.  Оценивает ли НФО риски ОД/ФТ, которые могут возникнуть в связи с разработкой новых финансовых продуктов, внедрением новой деловой практики, использованием новых или развивающихся технологий? Опишите порядок проведения данного анализа (этапы, сроки, ответственные лица/подразделения, лица, уполномоченные принимать решение по итогам анализа)

4.19.1. Приведите пример оценки рисков ОД/ФТ, проведенной НФО согласно п. 4.18.5. за последние 12 месяцев

4.20. Опишите порядок учета выявленных рисков в процедурах внутреннего контроля НФО (сроки, действия, ответственные лица и т.п.)

4.21. Ознакомлена ли НФО с результатами проведения Национальной оценки рисков финансирования терроризма и Национальной оценки рисков (легализации) преступных доходов (НОР) (отчеты за 2017 - 2018 годы размещены на сайте Росфинмониторинга в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (www.fedsfm.ru), а также на официальном сайте Банка России (www.cbr.ru) и доведены информационным письмом Банка России № ИН-014-12/54 от 14.08.2018)?

4.21.1.  Каким образом результаты НОР были использованы в практической работе НФО (в частности, при выработке и применении риск-ориентированного подхода в своей деятельности), какие изменения были внесены (при их наличии) во внутренние документы НФО, проведен ли пересмотр уровня риска клиента/ риска использования услуг НФО на основании данных НОР, в отношении каких видов клиентов/ услуг НФО был проведен пересмотр уровня риска и с учетом каких оснований?

5 Выявление сомнительных операций и операций, подлежащих обязательному контролю

5.1. Опишите порядок анализа операций клиентов на предмет выявления операций, подлежащих обязательному контролю

5.1.1. подразделения/сотрудники, участвующие в анализе операций клиентов

5.1.2. периодичность проведения анализа операций клиентов

5.1.3. сроки проведения анализа операций клиентов

5.1.4. ответственное лицо/подразделение, которому представляется информация об операциях клиентов, подлежащих обязательному контролю

5.1.5. уполномоченное должностное лицо, которое принимает решение об отнесении операции к категории подлежащих обязательному контролю и направлению по ней сведений в уполномоченный орган.

5.1.6. документ (вид и реквизиты), которым определены лица и полномочия, указанные в п.5.1.5.

5.1.7. сроки принятия решения, указанного в п.5.1.5.

5.1.8. сроки направления информации об операции клиента, подлежащей обязательному контролю, и о принятом в отношении нее решении о направлении сведений в уполномоченный орган, в подразделение/сотруднику, ответственным за направление сведений в уполномоченный орган

5.1.9. сроки направления сведений в уполномоченный орган по операциям, подлежащим обязательному контролю, после получения информации, указной в п.5.1.8.

5.2. Опишите порядок проведения анализа операций на предмет выявления признаков необычных операций 

5.2.1. периодичность проведения мониторинга операций, в том числе операций клиентов различных уровней риска

5.2.2. подразделения/сотрудники, участвующие в анализе операций клиентов

5.2.3. метод проведения мониторинга (сплошной, выборочный).

5.2.4. срок проведения анализа операций клиентов

5.2.5. ответственное лицо/подразделение, которому представляется информация об операциях клиентов

5.2.6. уполномоченное должностное лицо, которое принимает решение об отнесении операции к категории подозрительной и направлению по ней сведений в уполномоченный орган

5.2.7. документ (вид и реквизиты), которым определены лица и полномочия, указанные в п.5.2.6.

5.2.8. сроки принятия решения, указанного в п.5.2.6.

5.2.9. сроки направления информации о подозрительной операции клиента в подразделение/сотруднику, ответственным за направление сведений в уполномоченный орган

5.2.10.  сроки направления сведений в уполномоченный орган по подозрительным операциям после получения информации, указанной в п.5.2.9.

5.3. При оценке соответствия операции признакам операций, подлежащих обязательному контролю, или установленным ПВК по ПОД/ФТ признакам, указывающим на необычный характер операций, в какой срок и кем принимается решение о необходимости направления запроса клиенту о предоставлении дополнительных информации и документов по указанным операциям?

5.3.1. в какой срок после выявления признаков, указывающих на необычный характер операций, НФО направляет запрос клиенту о представлении поясняющей информации?

5.3.2. в какой срок клиент НФО обязан представить документы/информацию, поясняющие суть проводимых операций

5.3.3. укажите общий срок анализа операций клиента (с учетом первоначального анализа, указанного в п. 5.2.4, срока подготовки запроса в адрес клиента, срока ответа, срока анализа полученных по запросу от клиента документов/информации)

5.3.4. какие мероприятия проводятся НФО при проведении углубленной проверки документов и информации о клиенте, его операции и его деятельности, о представителе клиента и (или) выгодоприобретателе, бенефициарном владельце в целях подтверждения обоснованности или опровержения возникших в отношении операции клиента подозрений в том, что она осуществляется в целях ОД/ФТ?

5.4. Какой срок установлен в ПВК по ПОД/ФТ НФО для рассмотрения представленной клиентом информации и принятия решения о квалификации (неквалификации) операции клиента в качестве подозрительной?

5.5. Укажите минимальное и максимальное значения за последние 12 месяцев, а также среднее значение периода проведения анализа операции клиента с даты операции до даты признания операции подозрительной

5.6. "Какие меры были применены НФО к клиентам, осуществляющим подозрительные операции, за последний завершенный год (виды мер и количество случаев их применения по каждому виду)?

5.7. Опишите порядок выявления операций, подлежащих обязательному контролю, и подозрительных операций (сделок), совершенных клиентом дистанционно (в случае, если НФО использует в своей деятельности технологии дистанционного обслуживания клиентов): вид и источники анализируемой информации, периодичность и сроки проведения анализа, лица, ответственные за проведение анализа и т.п.

5.8. Укажите способы документального фиксирования сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, и операциях, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях ОД/ФТ.

6 Приостановление операций с денежными средствами или иным имуществом клиента, применение мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента, отказ в проведение операции

6.1. Опишите порядок (ответственные лица, сроки, используемые программные и технические средства и т.п.) получения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения (далее - перечни)

6.1.1.     через какое время после размещения перечней в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа осуществляется их получение?

6.1.2.     каким образом организован контроль за размещением Росфинмониторингом нового перечня: кем (должностное лицо) и с какой периодичностью осуществляется анализ сайта Росфинмониторинга?

6.1.3.     укажите должность работника (-ов) НФО, уполномоченных выявлять среди клиентов организации и физических лиц, в отношении денежных средств или иного имущества, которых должны быть применены меры по замораживанию (блокированию), с использованием информации уполномоченного органа.

6.1.4.     опишите порядок взаимодействия лиц, осуществляющих контроль за размещением Росфинмониторингом нового перечня, лиц, осуществляющих получение размещенного на официальном сайте уполномоченного органа перечня, и лиц, уполномоченных выявлять среди клиентов организации и физических лиц, в отношении денежных средств или иного имущества, которых должны быть применены меры по замораживанию (блокированию), с использованием информации уполномоченного органа (если данные функции выполняют разные лица). Укажите сроки обмена информацией и ее вид.

6.1.5. опишите порядок фиксирования информации по результатам анализа перечней: кем, в какие сроки и каким образом (укажите пример записи) отражаются результаты анализа в анкете (досье) клиента

6.1.6. укажите даты получения перечня, размещенного на официальном сайте уполномоченного органа, за последние 2 месяца

6.1.7. укажите даты отражения результатов анализа перечней, размещенных на официальном сайте уполномоченного органа, полученных за последние 2 месяца, в анкетах клиентов

6.2. Опишите порядок выявления среди клиентов НФО юридических лиц, прямо или косвенно находящихся в собственности или под контролем организации или физического лица, в отношении которых применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, физических или юридических лиц, действующих от имени или по указанию таких организации или лица (вид и источник информации, лица и осуществляемые ими функции, сроки проведения каждого этапа процесса и т.п.)

6.3. Опишите порядок проведения  проверки наличия среди своих клиентов лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества: периодичность, сроки проведения проверок, лица, ответственные за проведение проверок, сотрудники/подразделения, участвующие в проведении проверок, вид документа, составляемого по результатам проверки, должностное лицо, которому предоставляется документ по результатам проверки и уполномоченное принимать решение по результатам проверки, лица, в обязанность которых входит направление сведений в уполномоченный орган о  проведении проверки и ее результатах, способы и сроки обмена информацией между сотрудниками, проводящими проверку, и сотрудниками, направляющими сведения в уполномоченный орган о проверке  

6.3.1. укажите даты проверок наличия среди своих клиентов лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, проведенных за последние 12 месяцев

6.3.2. укажите даты направления сведений в уполномоченный орган по результатам проверок, указанных в п. 6.3.1.

6.4. Опишите действия (в том числе лиц, ответственных за их осуществление, и сроки) НФО в случае непредставления клиентом документов, необходимых для фиксирования информации в соответствии с положениями Федерального закона № 115-ФЗ

6.4.1. укажите должность работника (-ов) НФО, уполномоченных принимать в соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального закона решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции?

6.4.2. какие дальнейшие действия и в какие сроки предпринимает НФО в отношении клиента в случае отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции? Укажите лиц, ответственных за осуществление данных действий

6.4.3. опишите порядок действий при представлении клиентом документов в связи с принятием НФО решения об отказе от проведения операции (в том числе, сроки рассмотрения документов, лица, ответственные за рассмотрение документов и уполномоченные на принятие решения о дальнейших действиях в отношении клиента и его операций)

7 Количество ФЭС, направленных НФО за последние 12 месяцев:

7.1. об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю

7.2. об операциях, приостановленных в соответствии с пунктом 10 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ

7.3. о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организации и (или) физического лица, включенного в перечень, либо организации и (или) физического лица, в отношении которых принято решение межведомственного координационного органа

7.4. о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества

7.5. о случаях отказа по основаниям, указанным в статье 7 Федерального закона № 115-ФЗ, от выполнения распоряжения клиента о совершении операций

7.6. об операциях, в отношении которых при реализации ПВК по ПОД/ФТ у НФО возникли подозрения об их осуществлении в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем или финансирования терроризма (код вида операций 6001)

8 Подготовка и обучение кадров в целях ПОД/ФТ

8.1. Укажите документ (вид, реквизиты), которым руководителем НФО утвержден перечень работников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ

8.2. Перечислите должности и подразделения работников НФО, включенных в перечень работников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ. 

8.3. Обучение сотрудников НФО в форме целевого (внепланового) инструктажа и повышения квалификации (планового инструктажа) осуществляется самой организацией или с привлечением сторонних организаций? В случае привлечения сторонней организации укажите формы проводимого данной организацией обучения

8.4. Укажите должность работника НФО, на которого возложены обязанности по обучению работников в области ПОД/ФТ (с указанием формы обучения).

8.5. Опишите порядок проведения проверки знаний по результатам проведения обучения каждого вида (сроки проверки знаний, форма проверки, лица, ответственные за проведение проверки, доведение до сотрудников итогов проверки и т.п.)

8.6. Укажите даты проведения в НФО за последние 12 месяцев целевых (внеплановых) инструктажей работников НФО и основания их проведения.