Разработка всех видов договора факторинга

background-6-5

Подготовка всех видов договора факторинга:

  • Разработка договора финансирования под уступку денежного требования.
  • Разработка правил факторингового обслуживания.

Стоимость услуги от 9000 р.

Правила факторингового обслуживания включают в себя следующие формы документов: 

  • заявка на факторинговое обслуживание;
  • уведомление об условиях факторингового обслуживания;
  • уведомление об уступке денежного требования;
  • акт приема-передачи документов по переданным на факторинговое обслуживание денежным требованиям;
  • реестр денежных требований.

Образец правил факторингового обслуживания

Правила ФО

К договору факторинга предоставляются примеры заполнения анкет (досье) для идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев клиентов по приказу Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22.11.2018 г. №366 "Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма":

  1. Анкета клиента физического лица.
  2. Анкета клиента индивидуального предпринимателя.
  3. Анкета клиента юридического лица.
  4. Анкета клиента физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой.
  5. Анкета клиента иностранной структуры без образования юридического лица.
  6. Анкета бенефициарного владельца.
  7. Мотивированное суждение о бенефициарном владельце клиента.
  8. Анкета представителя физического лица.
  9. Анкета представителя юридического лица.
  10. Анкета выгодоприобретателя физического лица.
  11. Анкета выгодоприобретателя индивидуального предпринимателя.
  12. Анкета выгодоприобретателя юридического лица.
  13. Анкета выгодоприобретателя иностранной структуры без образования юридического лица.
  14. Опросный лист клиента для анализа финансового положения и деловой репутации.
  15. Опросный лист клиента физического лица - публичного должностного лица.

Заказать разработку договора факторинга Вы можете по телефону 8(843)265-52-32 или по электронной почте info@law115.ru

Правила идентификации клиента в факторинговой компании

Подпунктом 1 пункта 1 статьи 7 Федеральный закон от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" установлена обязанность факторинговых компаний идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя. Согласно статье 3 Федерального закона 115-ФЗ, клиент - это физическое или юридическое лицо, иностранная структура без образования юридического лица, находящиеся на обслуживании организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имущество. Следовательно, клиентами являются лица, которым факторинговая компания оказывает услугу на разовой или постоянной основе.

Нормативное определение договора факторинга по статье 824 Гражданского кодекса РФ (далее - ГК РФ)

По договору финансирования под уступку денежного требования (договору факторинга) одна сторона (клиент) обязуется уступить другой стороне - финансовому агенту (фактору) денежные требования к третьему лицу (должнику) и оплатить оказанные услуги, а финансовый агент (фактор) обязуется совершить не менее двух следующих действий, связанных с денежными требованиями, являющимися предметом уступки:

1) передавать клиенту денежные средства в счет денежных требований, в том числе в виде займа или предварительного платежа (аванса);

2) осуществлять учет денежных требований клиента к третьим лицам (должникам);

3) осуществлять права по денежным требованиям клиента, в том числе предъявлять должникам денежные требования к оплате, получать платежи от должников и производить расчеты, связанные с денежными требованиями;

4) осуществлять права по договорам об обеспечении исполнения обязательств должников.

Вместе с тем, если упомянутое лицо (должник)  возвращает долг наличными денежными средствами в соответствии с действующим законодательством, то его следует рассматривать в качестве лица, находящегося на обслуживании (клиента), и идентифицировать в порядке и объеме, определенными Федеральным законом 115-ФЗ и приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22.11.2018 г. №366.

Особенности и виды договора факторинга

Договор факторинга представляет собой разновидность особого гражданско-правового договора, по которому одна сторона передает денежные и финансовые средства в управление и распоряжение другой стороне по предусмотренным тарифам и платам. При этом Поставщик или Клиент обязуется уступить право денежного требования в полной мере или частично. Исходя из этого можно сказать, что договор факторинга является разновидностью финансовых услуг, которые могут предоставляться одним лицом другому лицу. Все эти вопросы регулируются действующим законодательством Российской Федерации.

Стороны отношений

При факторинге участие в отношениях принимают несколько основных сторон. Можно выделить обязательные стороны согласно девствующему законодательству:

  • Фактор. Это компания или банк, которая предоставляет услуги населению или группе лиц, выдает кредиты или денежные средства.
  • Клиент, он же Поставщик. Это сторона, которая истребует задолженность от третьего лица. В свою очередь она выступает кредитором самого Должника.
  • Должник или Дебитор. Это и есть клиент поставщика.

Стоит отметить, что участником таких отношений может выступать еще и посредник. Он может осуществлять посреднические функции по условиям, прописанным в договоре. В любом случае подобного рода отношения регламентируются и описываются подписанными между сторонами юридическими документами. Стоит понимать, что между сторонами заключается договор, по которому Фактор предоставляет услуги факторинга, а именно услуги по выкупу дебиторской задолженности другой стороны.

Преимущества факторинга

Основным преимуществом является то, что договор факторинга позволяет Поставщику сразу же получить оплату от Фактора. Это позволяет не дожидаться исполнения требований и условий с третьей стороны. При этом можно осуществлять свою деятельность в установленном порядке, получать прибыль и распоряжаться всеми имеющимися активами.

Виды факторинга

Есть несколько типов факторинга в зависимости от типа отношений и сути договоренностей между сторонами. Можно выделить наиболее популярные виды факторинга:

  • Внутренний. Используется если обе стороны находятся в пределах одной страны. В таком случае есть множество преимуществ, поскольку нет сложностей с применением норм законодательства.
  • Открытый или закрытый тип. При этом сам должник может быть уведомлен о претензиях со стороны третьих лиц или не уведомлен об этом.
  • Безрегрессный факторинг. В таком случае фактор может предоставлять услуги клиенту по страхованию, финансированию или управлению сбором дебиторской задолженности должника.

В зависимости от типа и вида факторинга зависят условия предоставления конкретных услуг. Все эти факторы и нюансы зависят от типа факторинга и заключенных договоренностей между сторонами.