Обратный звонок
Главная \ База знаний \ Формализованные электронные сообщения кредитных организаций

Формализованные электронные сообщения кредитных организаций

Сведения, представляемые кредитными организациями в Федеральную службу по финансовому мониторингу в соответствии с указанием Банка России от 17.10.2018 г. №4936-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:

  • об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю;
  • об операциях, в отношении которых у кредитной организации на основании реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения возникают подозрения, что такие операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, иначе называемые сомнительные (подозрительные, необычные) операции клиентов;
  • о приостановленных операциях;
  • о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организации или физического лица;
  • о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества,
  • о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения.

По каждому из видов сведений кредитная организация обязана сформировать в соответствии с установленными Банком России правилами составления информации, электронный документ в виде формализованного электронного сообщения (далее - ФЭС).

Кредитная организация направляет ФЭС в уполномоченный орган в сроки, установленные Федеральным законом №115-ФЗ.

Если кредитная организация делегировала свои полномочия по формированию и представлению ФЭС (за исключением ФЭС, содержащих информацию о результатах проверки) своему филиалу, имеющему банковский идентификационный код, присвоенный в соответствии с Положением Банка России от 06.07.2017 года №595-П «О платежной системе Банка России», и информация о делегировании указанных полномочий доведена кредитной организацией до уполномоченного органа, формирование и передача ФЭС должны осуществляться филиалом.

Представление в уполномоченный орган ФЭС, содержащих информацию о результатах проверки, должно осуществляться только кредитной организацией.

ФЭС должно быть подписано усиленной квалифицированной электронной подписью кредитной организации (филиала) и направлено кредитной организацией (филиалом) путем использования личного кабинета кредитной организации (филиала) в сети "Интернет".

Кредитная организация (филиал) должна (должен) обеспечить прием от Федеральной службы по финансовому мониторингу документов, содержащих подтверждение о принятии ФЭС, или документов, содержащих подтверждение о непринятии ФЭС (квитанция о принятии или о непринятии ФЭС), размещенных в личном кабинете.

В случае получения кредитной организацией (филиалом) от уполномоченного органа квитанции о непринятии ФЭС кредитная организация (филиал) должна (должен) устранить причину, по которой ФЭС не было принято, сформировать новое ФЭС и не позднее рабочего дня, следующего за днем получения указанной квитанции, направить ФЭС в уполномоченный орган в соответствии с настоящим Указанием.

В случае неполучения кредитной организацией (филиалом) квитанции о принятии ФЭС или квитанции о непринятии ФЭС по истечении пяти рабочих дней после дня направления ФЭС в Федеральную службу по финансовому мониторингу кредитная организация (филиал) может направить запрос в Федеральную службу по финансовому мониторингу для выяснения причин отсутствия в личном кабинете квитанции о принятии ФЭС или квитанции о непринятии ФЭС.

Датой представления кредитной организацией (филиалом) в Федеральную службу по финансовому мониторингу сведений и информации является дата направления кредитной организацией (филиалом) ФЭС, включенная в квитанцию о принятии ФЭС.

В случае невозможности представления ФЭС путем использования личного кабинета кредитная организация (филиал) должна направить его на цифровом носителе и с сопроводительным письмом, подписанным руководителем кредитной организации (филиала) или уполномоченным представителем кредитной организации (филиала), нарочным или заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.

Структура и формат формализованного электронного сообщения кредитной организации

Формализованные электронные сообщения формируются в виде файлов формата XML в кодировке UTF-8 (первая строка файла имеет следующий вид: <?xml version="1.0" encoding="UTF-8"?>, при этом допустимо любое значение регистра при указании кодировки "UTF-8"). Один файл может содержать несколько сообщений одного вида.

Рекомендуемый объем файла, формируемого кредитной организаций (филиалом кредитной организации), - не более 5 Мбайт, при существенном превышении указанного объема кредитной организацией (филиалом кредитной организации) формируется следующий файл.

ФЭС, направляемые кредитной организацией (филиалом кредитной организаций), подписываются усиленной квалифицированной электронной подписью (далее - УКЭП) кредитной организации (филиала кредитной организации), или руководителя кредитной организации (руководителя филиала кредитной организации), или сотрудника кредитной организации (филиала кредитной организации), уполномоченного направлять сведения в уполномоченный орган (Росфинмониторинг).

УКЭП для каждого ФЭС формируется в виде отдельного файла (отсоединенная УКЭП), наименование которого соответствует наименованию ФЭС и имеет расширение "sign".

В случае если сведения, подтверждающие факт совершения операции, подлежащей обязательному контролю, получены кредитной организацией (филиалом кредитной организации), позднее трех рабочих дней, следующих за днем ее совершения, кредитная организация (филиал кредитной организации) формирует и направляет в уполномоченный орган (Росфинмониторинг) ФЭС, содержащее сведения о такой операции, не позднее рабочего дня, следующего за днем получения соответствующих сведений.

Структура наименования ФЭС и файла УКЭП кредитной организации

Наименование ФЭС имеет следующую структуру:

SKO115FZ_TI_bbbbbbbbb_GGGGMMDD_nnnnnn.xml

где:

SKO115FZ - идентификатор ФЭС;

TI - код вида ФЭС принимает одно из следующих значений:

01 - для сообщения:

  • об операциях с денежными средствами или иным имуществом (далее - операция), подлежащих в соответствии со статьей 6, статьей 7.5 Федерального закона N 115-ФЗ обязательному контролю;
  • об операциях, в отношении которых у кредитной организации на основании реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения возникают подозрения, что такие операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма;

04 - для сообщения о результатах проверки:

  • наличия среди своих клиентов организаций и (или) физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 7 пункта 1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ;
  • наличия среди своих клиентов организаций и (или) физических лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения в соответствии с пунктом 6 статьи 7.5 Федерального закона N 115-ФЗ;

06 - для сообщения о приостановленных операциях в соответствии с пунктом 10 статьи 7 и (или) пунктом 8 статьи 7.5 Федерального закона N 115-ФЗ.

bbbbbbbbb - БИК кредитной организации (филиала кредитной организации), направившей ФЭС (9 символов);

GGGGMMDD - дата формирования ФЭС (год (4 символа), месяц, день) (совпадает со значением показателя "Дата ФЭС" (ДатаСообщения) из таблицы 3.1 настоящего пункта);

nnnnnn - порядковый номер файла кредитной организации (филиала кредитной организации), сформированного в течение дня (6 символов), нумерация начинается с 000001.

Наименование файла УКЭП имеет следующую структуру:

SKO115FZ_TI_bbbbbbbbb_GGGGMMDD_nnnnnn.xml.sign

где:

SKO115FZ_TI_bbbbbbbbb_GGGGMMDD_nnnnnn.xml - наименование ФЭС, которое подписывается УКЭП.

Каждое ФЭС состоит из служебной и информационной частей.

Структура служебной части формализованного электронного сообщения

Служебная часть ФЭС формируется из следующих показателей.

Версия формата: <1.0>.

Версия программного обеспечения: указывается версия программного обеспечения (ПО), с использованием которого формируется ФЭС

<наименование ПО><пробел><версия ПО>

Идентификатор корреспондента: указывается идентификатор Личного кабинета на официальном сайте Росфинмониторинга в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" кредитной организации (филиала кредитной организации), передающей ФЭС.

Тип информации Показатель принимает значение:

<1> в случае представления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, и (или) сведений о подозрительных операциях;

<3> в случае представления информации о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;

<4> в случае представления информации о результатах проверки в соответствии с подпунктом 7 пункта 1 статьи 7 и (или) с пунктом 6 статьи 7.5 Федерального закона N 115-ФЗ;

<6> в случае представления информации об операциях, приостановленных в соответствии с пунктом 10 статьи 7 и (или) пунктом 8 статьи 7.5 Федерального закона N 115-ФЗ.

Дата ФЭС: указывается дата формирования ФЭС. Совпадает с датой, указанной в наименовании файла ФЭС.

Должность уполномоченного лица: указывается должность лица, на которого кредитной организацией (филиалом кредитной организации) возложены должностные обязанности по направлению ФЭС в уполномоченный орган (Росфинмониторинг) (далее - уполномоченное лицо).

ФИО уполномоченного лица: указываются фамилия, имя, отчество (последнее при наличии) уполномоченного лица.

Телефон (телефоны) уполномоченного лица: указываются через запятую номера контактных телефонов (включая код города) уполномоченного лица

<(код города)><номер телефона> <(добавочный номер)>,

Пример: (495)123-00-00 (12-13), (499)123-45-67

Адрес электронной почты: указывается адрес электронной почты для связи с уполномоченным лицом (при наличии).

Яндекс.Метрика ;