Вопросник для риэлторов в рамках типологического исследования «Формирование профиля финансового поведения преступника в сфере ОД».
По любому вопросу звоните или пишите по телефону +7(952) 045-74-83 или в мессенджерах или пишите на электронную почту info@law115.ru
Появились вопросы об услуге, задайте их эксперту в мессенджерах, по телефону или по электронной почте
2500 р. НДС не облагается в связи с применением упрощенной системы налогообложения.
Удобные способы оплаты: безналичный расчет для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, банковская карта (онлайн с предоставлением кассового чека на электронную почту)
- Безналичный расчет для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. От Вас требуется предоставить на электронную почту info@law115.ru ИНН компании для формирования счета. Подписанные счет и договор с нашей стороны мы направим Вам на электронную почту или в ЭДО.
- Онлайн (банковской картой) с предоставлением кассового чека на электронную почту. Кассовый чек направляется на электронную почту.
Ежемесячные консультации о работе в личном кабинете доступны в рамках абонентского обслуживания. Это бережное сопровождение деятельности индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества для соответствия требованиям Федерального закона РФ от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Вопросник для риэлторов в рамках типологического исследования «Формирование профиля финансового поведения преступника в сфере ОД»
В личном кабинете индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества размещен вопросник для риэлторов в рамках типологического исследования «Формирование профиля финансового поведения преступника в сфере ОД». Для прохождения анкеты должен быть заполнен раздел СДЛ в учётных данных.
В отношении каких категорий клиентов, по Вашему мнению, необходимо проводить усиленный мониторинг для выявления операций (деятельности), имеющих признаки связи с коррупционными правонарушениями?
- ПДЛ.
- Лица, ассоциированные с ПДЛ.
- Государственные служащие, наделенные распорядительными и административными полномочиями.
- Руководители государственных компаний и госкорпораций.
- Иное.
Какими способами, по Вашему мнению, можно верифицировать информацию клиента, предоставленную в рамках процедуры идентификации относительно наличия у него статуса ПДЛ?
- Посредством дополнительных вопросов клиенту в отношении занимаемой им должности, места работы.
- Посредством мониторинга открытых источников информации (Интернет, социальные сети, каналы в мессенджерах).
- Источником поступления дохода выступает государственный орган (в случае, если у клиента была запрошена информация об источнике происхождения денежных средств).
- Иное.
Какими способами, по Вашему мнению, может устанавливаться связь (ассоциированность) клиента с ПДЛ или должностным лицом, обладающим распорядительными управленческими полномочиями?
- Анализ истории владения недвижимым имуществом или иными объектами, права на которые подлежат государственной регистрации.
- Посредством мониторинга открытых источников информации (Интернет, социальные сети, каналы в мессенджерах).
Какой набор сведений, помимо информации, полученной при идентификации, целесообразно включать в досье клиента, обладающего статусом ПДЛ для последующей (после совершения сделки) оценки его рисков?.
- Оценка уровня коррупционного риска должности (возможность распоряжаться финансовыми/материальными ресурсами, проведение госзакупок и др.).
- Негативная информация, полученная из открытых источников данных.
- Иное (пожалуйста, кратко опишите свою практику или предлагаемые подходы).
Какие виды недвижимого имущества, по Вашему мнению, наиболее часто используются при легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, в том числе связанных с коррупционными правонарушениями?
- Первичный рынок (новостройки).
- Вторичный рынок.
- Недвижимость эконом-класса.
- Недвижимость класса люкс.
- Коммерческая недвижимость.
- Земельные участки.
- Недвижимость за рубежом.
- Иное.
Какие признаки, касающиеся клиента (его поведения), могут быть использованы для выявления признаков подозрительной сделки?
- Связи между сторонами, носящие семейные, служебный, корпоративный или иной характер, вызывают сомнения относительно истинного характера или причины сделки.
- Клиент чувствует себя некомфортно от того, что предоставляет информацию об источнике состояния или источнике средств.
- Информация, предоставленная клиентом, не соответствует той, которая получена из других источников, таких как справка о доходах и др.
- Неоднократное участие одних и тех же сторон/лиц в сделках в течение короткого промежутка времени.
- Возраст, нехарактерный для заключения сделок.
- Попытки скрыть личность истинного владельца или участников сделки.
- Лицо, реально руководящее осуществлением сделки, не является официальной стороной сделки или ее представителем.
- Иное.
Какие признаки, касающиеся характера сделки, могут быть использованы для выявления признаков подозрительной деятельности?
- Наличие явных расхождений между заявленной ценой и реальной стоимостью объекта сделки.
- Операции по перепродаже недвижимости (или продаже по цепочке) с быстрорастущей стоимостью или ценой покупки.
- Чрезмерная сложность операции (сделки) или структур (юридических лиц), используемых для ее осуществления, что приводит к очевидному ненужному увеличению налогов или накладных расходов.
- Вложения (инвестиции) в недвижимое имущество без какой-либо связи с местом расположения такой недвижимости и/или финансовых выгод от таких вложений.
- Несоответствие предполагаемых (декларируемых) доходов покупателя стоимости приобретаемого имущества.
- Иное.
Какие признаки, касающиеся расчетов по сделке, могут быть использованы для выявления признаков подозрительной деятельности?
- Задействование в сделке несоразмерно крупных сумм наличных денег, особенно, если это не соответствует социально-экономическому положению физического лица.
- Финансирование личных расходов частного лица компанией.
- Откладывание выбора способа платежа, без логического объяснения, почти до дня оформления.
- Просьба изменить предварительно согласованный порядок платежа без логических объяснений.
- Установление необычно короткого периода погашения/возврата денежных средств без логического объяснения.
- Запутанный или необычный характер сделки.
- Иное.
Какие признаки, касающиеся экономической целесообразности сделки и поведения клиента, связанные с объяснением целей приобретения или отчуждения недвижимости, могут указывать на ее подозрительность?
- Цели сделки сформулированы размыто, неубедительно или меняются в процессе.
- Клиент не может объяснить причины выбора конкретного объекта или структуры сделки.
- Клиент демонстрирует полное безразличие к экономической выгоде или параметрам объекта.
- Мотивы клиента противоречат характеристикам объекта (например, инвестиции в убыточный или явно неликвидный актив).
- Иное.
Какие источники информации (базы данных) используются в практике внутреннего контроля Вашей организации для выявления сделок, имеющих признаки связи с коррупционными правонарушениями?