Использование инфраструктуры организация ювелирного сектора в целях ОД/ФТ

Юридическая консультация по заполнению анкеты «Использование инфраструктуры организация ювелирного сектора в целях ОД/ФТ» из 42 вопросов в личном кабинете на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу.

Появились вопросы об услуге, задайте их эксперту в WhatsApp 

Мы оказываем услуги по договору, чтобы заказать услугу пришлите Ваши реквизиты (ИНН или карту партнера) на электронную почту info@law115.ru и мы подготовим счет и договор на оказание услуг. По любому вопросу звоните или пишите по телефону +7(952) 045-74-83 (WhatsApp, Telegram) или на электронную почту.

Ответственность за не заполнение анкеты «Использование инфраструктуры организация ювелирного сектора в целях ОД/ФТ»

Анкетирование одна из форм государственного пробирного надзора за юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, осуществляющими операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями. Участие в дистанционном сотрудничестве с Федеральной службой по финансовому мониторингу с использованием личного кабинета на портале Росфинмониторинга учитывается при планировании контрольных мероприятий Федеральной пробирной палатой.

Отказ предпринимателя от анкетирования влечет за собой включение его в ближайший план выездных и камеральных проверок территориальных органов прокуратуры и Федеральной пробирной палаты.

Также неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленных порядка и сроков предусматривает частью 1 статьи 15.27 КоАП РФ административную ответственность: штраф на должностных лиц от 10 000 до 30 000 рублей; штраф на юридических лиц от 50 000 до 100 000 рублей.

Об анкете «Использование инфраструктуры организация ювелирного сектора в целях ОД/ФТ»

В личном кабинете на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу опубликована анкета «Использование инфраструктуры организация ювелирного сектора в целях ОД/ФТ» из 42 вопросов. 

Юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, осуществляющим операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями требуется ответить на вопросы анкеты. 

1. Выберите, пожалуйста, Межрегиональное управление Федеральной пробирной палаты, в котором Ваша организация (Вы) осуществила(и) постановку на специальный учет юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями (далее – ДМ и ДК):

• МРУ по ДФО
• МРУ по СЗФО
• МРУ по СКФО
• МРУ по ПФО
• МРУ по УФО
• МРУ по ЦФО
• МРУ по ЮФО
• МРУ по СФО
• МРУ по ВВ

2. Выберите, пожалуйста, федеральный округ, в котором Ваша организация (Вы) преимущественно осуществляет(е) деятельность:

• ДФО
• СЗФО
• СКФО
• ПФО
• УФО
• ЦФО
• ЮФО
• СФО

3. К какому сегменту относится(тесь) Ваша компания (Вы):

• компания с государственным участием
• компания, входящая в холдинг
• независимая компания
• компания с иностранным участием
• индивидуальный предприниматель

4. Какой вид ювелирной деятельности Ваша компания (Вы) осуществляете?

• Оптовая торговля ювелирными изделиями
• Розничная торговля ювелирными изделиями
• Добыча драгоценных металлов и/или драгоценных камней
• Производство и/или обработка драгоценных металлов и/или драгоценных камней
• Изготовление ювелирных изделий
• Аффинаж ювелирных изделий из ДМ, ДК и лома таких изделий
• Скупка ювелирных и других изделий из ДМ и ДК
• Ремонт ювелирных изделий
• Ломбардная и/или комиссионная деятельность
• Оптовая торговля драгоценными металлами и/или драгоценными камнями

5. Каковы масштабы деятельности Вашей организации?

• Крупное предприятие
• Субъект малого или среднего предпринимательства
• Иное

6. Осуществляет(е) ли Ваша организация (Вы) иные виды деятельности помимо деятельности, связанной со скупкой, куплей-продажей ДМ и ДК, ювелирных изделий из них и лома таких изделий?

7. Если Ваша организация (Вы) осуществляет иные виды деятельности помимо деятельности, связанной со скупкой, куплей-продажей ДМ и ДК, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, то  является ли деятельность, связанная со скупкой, куплей-продажей ДМ и ДК, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, основным видом деятельности?

8. Осуществляет(е) ли Ваша организация (Вы) онлайн продажу ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней в сети Интернет?

9. Если Ваша организация (Вы) осуществляла онлайн продажу ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней в сети Интернет, то на каких онлайн-площадках? 

• Маркетплейс
• Персонализированный сайт в сети Интернет
• Публичная страница в социальных сетях
• Не осуществляла

10. Если Ваша организация (Вы) НЕ осуществляла онлайн продажу ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней в сети Интернет, планируете ли осуществлять в последующем?

11. Какие виды ДМ, ДК и изделий из них реализует(е) Ваша компания (Вы)?

• Ювелирные изделия или часы класса «премиум»
• Ювелирные изделия или часы из золота с / без содержания драгоценных камней
• Ювелирные изделия или часы из серебра с / без содержания драгоценных камней
• Ювелирные изделия или часы из других драгоценных металлов
• Лом ювелирных изделий
• Инвестиционные монеты
• инированное золото или другие драгоценные металлы, за исключением серебра
• Аффинированное серебро
• Драгоценные камни
• Иное

12. Обозначьте среднюю ценовую категорию реализуемых в рознице Вашей компанией (Вами) ювелирных изделий?

• от 0 до 40 тысяч рублей
• от 40 до 60 тысяч рублей
• от 60 до 200 тысяч рублей
• от 200 до 400 тысяч рублей
• от 400 тысяч до 1 млн рублей
• от 1 млн рублей до 10 млн рублей
• свыше 10 млн рублей
• не занимаюсь розничными продажами

13. Обозначьте среднюю стоимость договора на ДМ, ДК, ювелирные изделия или лом таких изделий, которые реализуются Вашей компанией (Вами)?

• от 0 до 40 тысяч рублей
• от 40 до 60 тысяч рублей
• от 60 до 200 тысяч рублей
• от 200 до 400 тысяч рублей
• от 400 тысяч до 1 млн рублей
• от 1 млн рублей до 10 млн рублей
• свыше 10 млн рублей

14. Каковы, по Вашему мнению, перспективы развития рынка ДМ и ДК в текущей экономической ситуации в России?

• Значительный рост
• Незначительный рост
• Значительное снижение
• Незначительное снижение
• Спрос на докризисном уровне

15. Каковы, по Вашему мнению, перспективы перехода в онлайн торговлю рынка ДМ и ДК в среднесрочной перспективе:

• Традиционные офлайн продажи будут постепенно переходить в онлайн торговлю, в том числе на маркетплейсах
• Услуги продажи в офлайн режиме останутся востребованными
• Иное

16. Наиболее актуальные, по Вашему мнению, риски несоблюдения законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ, влияющие на возможность легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма? Пожалуйста, проранжируйте риски от 1 до 14. Напротив риска с наибольшим влиянием укажите цифру «1», у следующего по значимости – цифру «2». Цифра «14» должна быть указана напротив риска, в наименьшей степени влияющего на подверженность легализации преступных доходов. При необходимости, впишите уточнение!

• Несоблюдение контролируемыми лицами мер по соблюдению требований законодательства Российской Федерации о ПОДФТ в части:
• Отсутствие Личного кабинета на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу
• Отсутствие в организации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, утвержденных руководителем организации
• Несоответствие правил внутреннего контроля требованиям законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ
• Отсутствие в организации специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля, документов о его назначении
• Несоответствие специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля, квалификационным требованиям, установленным законодательством Российской Федерации о ПОД/ФТ
• Несоблюдение требований законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ к подготовке и обучению кадров в целях ПОД/ФТ
• Несоблюдение требований законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ к идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев, в том числе в части получения информации о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений
• Несоблюдение требований законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ в части оценки степень (уровень) риска совершения клиентами подозрительных операций, в том числе с учетом результатов национальной оценки рисков, характера и видов их деятельности, характера используемых ими продуктов (услуг), предоставляемых организацией и отнесение каждого клиента к группе риска совершения подозрительных операций в зависимости от степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций
• Несоблюдение порядка документального фиксирования и представления в Росфинмониторинг сведений об операциях с денежными средствами или иным имуществом в случаях, установленных законодательством Российской Федерации о ПОД/ФТ
• Несоблюдение требований законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ по применению мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в случаях, установленных законодательством
• Несоблюдение требований законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ по приостановлению операций с денежными средствами или иным имуществом в случаях, установленных законодательством
• Несоблюдение порядка хранения документов и информации об операциях с денежными средствами или иным имуществом в случаях, установленных законодательством
• Несоблюдение конфиденциального характера информации, полученной в результате реализации правил внутреннего контроля
• Иное (указать)

17. Как Вы считаете, будет ли преступник использовать услуги компаний (лиц) сектора ДМ и ДК для того, чтобы совершить незаконные финансовые операции, направленные на легализацию преступных доходов?

18. Как Вы считаете, будет ли преступник использовать услуги компаний (лиц) сектора ДМ и ДК для того, чтобы совершить незаконные финансовые операции в целях финансирования терроризма?

• Да, вполне допускаю такую ситуацию
• Скорее нет, чем да

19. Выявлялись ли у Вас при обслуживании клиенты – публичные должностные лица?

• Да
• Выявлялись единичные случаи работы с ПДЛ
• За время работы ПДЛ не выявлялись

20. Выявлялись ли у Вас при обслуживании клиенты – родственники публичных должностных лиц, которые представляли их интересы?

• Да
• Выявлялись единичные случаи работы с такими клиентами
• За время работы родственники ПДЛ не выявлялись

21. Выберите причины, по которым рынок ДМ и ДК может быть привлекателен для легализации преступных доходов.

• Возможность расчетов наличными денежными средствами
• Дороговизна и одновременно ликвидность ряда ДМ, ДК и изделий из ДМ и ДК
• Возможность манипулирования ценой ДМ, ДК и изделия из ДМ и ДК
• Возможность использования ДМ и ДК для последующего инвестирования
• Возможность перемещения ДМ, ДК и изделий из ДМ и ДК и последующей передачи третьим лицам
• Возможность сокрытия личностей реальных продавцов/покупателей
• Иное

22. Наиболее актуальные, по Вашему мнению, риски использования рынка ДМ и ДК в теневых схемах (подозрительных операциях): Пожалуйста, проранжируйте от 1 до 7. Напротив фактора с наибольшим влиянием укажите цифру «1», у следующего по значимости – цифру «2» и так далее. Цифра «7» должна быть указана напротив фактора, в наименьшей степени влияющего на подверженность сделок рискам легализации преступных доходов. Возможны ситуации, когда нескольким факторам может быть присвоен один ранг.

• Использование ДМ и ДК, а также изделий из них в коррупционных целях
• Незаконный оборот ДМ и ДК, а также изделий из них
• Незаконный аффинаж ДМ
• Хищение бюджетных средств через незаконное возмещение НДС
• Приобретение ДМ и ДК, а также изделий из них в целях вывода денежных средств за рубеж без таможенного декларирования
• Фиктивное оказание услуг по переработке лома ДМ и ДК
• Иное

23. Какая категория ДМ и ДК, а также ювелирных изделий, по Вашему мнению, наиболее используются в теневых схемах деятельности, связанных с ОД/ФТ? Пожалуйста, проранжируйте от 1 до 11. Напротив наиболее используемых объектов ДМ и ДК укажите цифру «1», у следующего по значимости – цифру «2» и так далее. Цифра «11» должна быть указана напротив объектов, которые, по Вашему мнению, наименее используемых в схемах, связанных с ОД/ФТ. Возможны ситуации, когда нескольким объектам может быть присвоен один ранг.

• Ювелирные изделия или часы класса «премиум»
• Ювелирные изделия или часы  из золота с / без содержания драгоценных камней
• Ювелирные изделия или часы  из серебра с / без содержания драгоценных камней
• Ювелирные изделия из других драгоценных металлов
• Лом ювелирных изделий
• Инвестиционные монеты
• Золото или другие драгоценные металлы, за исключением серебра
• Серебро
• Драгоценные камни
• Изделия производственно-технического назначения
• Иное

24. Какие, по Вашему мнению, могут проявляться риски при использовании на рынке ДМ и ДК онлайн-площадок (в том числе, маркетплейсов)? Пожалуйста, проранжируйте риски от 1 до 4. Напротив риска с наибольшим проявлением укажите цифру «1», у следующего по значимости - цифру «2». Цифра «4» должна быть указана напротив риска, проявляющегося в наименьшей степени. 

• Риски проведения ненадлежащей идентификации клиента
• Возможность доставки изделия неидентифицированному выгодоприобретателю
• Риски сбыта неучтенных ювелирных изделий
• Риски разрыва цепочки движения ДМ, ДК и изделий из них
• Иное

25. Какие клиенты преимущественно пользуются Вашими услугами?

• Физические лица – резиденты
• Юридические лица  – резиденты
• Индивидуальные предприниматели
• Физические лица – нерезиденты
• Юридические лица – нерезиденты
• Кредитные организации
• Некоммерческие организации
• Иностранные структуры без образования юридического лица

26. Проводится ли Вами идентификация клиентов, пользующихся Вашими услугами?

• Да, проводится для всех
• Проводится, но не для всех
• Нет, не проводится

27. Какое общее количество клиентов у Вашей организации (Вас), идентификация которых не проводится?

• 0-10% от общего количества клиентов
• 11-30% от общего количества клиентов
• 31-50% от общего количества клиентов
• более 51% от общего количества клиентов.

28. Каким образом оплачиваются услуги, представляемые Вашей организацией (Вами)?

• Безналичным расчетом
• Банковской картой
• Наличными
• Переводом денежных средств
• Электронными денежными средствами (электронными кошельками)
• Со счета мобильного телефона
• Криптовалютой
• Иное

29. Каков порядок Ваших действий, если наблюдается нестандартное поведение клиента, которое можно связать с высокими рисками соответствующей сделки (Например, а) проявление клиентом чрезмерной скрытности и (или) неопределенности ответов, например, на вопросы о принадлежности клиента к категории ПДЛ, о его бенефициарных собственниках, б) проявление клиентом необычной заинтересованности (неоднократно задает вопросы) относительно исполнения ювелирной компанией обязательных требований законодательства о ПОД/ФТ, прежде всего по процедуре идентификации, фиксирования и хранения информации, информирования Росфинмониторинга о сделке) :

1. Такого рода ситуации возникают, и они служат основанием для запроса дополнительных документов по сделке, и в случае непредставления документов либо представления документов, не поясняющих причины проведения сделки, присвоения клиенту высокого уровня риска и направления сведений о подозрительной операции (сделке) в Росфинмониторинг
2. Такого рода ситуации возникают, но они не служат основанием для присвоения клиенту высокого уровня риска
3. Как правило, не обращаем внимание на поведение клиента при его обслуживании
4. Не принимаем никаких мер, поскольку запрос дополнительной информации может привести к потере клиента
5. Иное

30. Проводились ли проверки Вашей организации (Вас) в рамках ПОД/ФТ?

31. В рамках проводимых проверок были ли сделаны замечания в отношении невыполнения требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ?

32. С какой периодичностью Вы заходите в Личный кабинет на официальном сайте Росфинмониторинга?

• Ежедневно
• Еженедельно
• Ежемесячно
• Иное

33. Что, по Вашему мнению, может препятствовать охвату системой ПОД/ФТ субъектов сектора ДМ и ДК?

• Для субъектов организация и осуществление внутреннего контроля являются достаточно затратными мероприятиями
• Малая осведомленность субъектов сектора о применении законодательства в области ПОД/ФТ
• Санкции за нарушение обязательных требований законодательства о ПОД/ФТ незначительны и не обладают необходимым сдерживающим характером
• Исполнение требований законодательства может негативно сказаться на бизнесе
• Иное

34. Сталкиваетесь ли Вы со сложностями в ходе выявления операций или сделок, возможно связанных с отмыванием денежных средств или финансированием терроризма, в рамках реализации процедур внутреннего контроля?

35. Если «да», то опишите с какими сложностями Вы сталкиваетесь

36. Сталкиваетесь ли Вы со сложностями при передаче в Росфинмониторинг информации об операциях или сделках, подлежащих обязательному контролю?

37. Если «да», то опишите, с какими сложностями Вы сталкиваетесь.

38. Сталкиваетесь ли Вы со сложностями при передаче в Росфинмониторинг информации о подозрительных операциях или сделках, возможно связанных с отмыванием денежных средств или финансированием терроризма выявленных в рамках реализации процедур внутреннего контроля?

39. Если «да», то опишите, с какими сложностями Вы сталкиваетесь.

40. С какой периодичностью скачивается Вами перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму?

• Скачивается на постоянной основе по мере обновления на сайте Росфинмониторинга, даже при отсутствии клиентов и операций
• Скачивается на постоянной основе по мере обновления на сайте Росфинмониторинга только при наличии клиентов и операций
• Скачивается не реже 1 раза в 3 месяца
• Не скачивается
• Иное

41. Осуществляется ли Вами проверка лиц по перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму?
Осуществляется по мере обновления на сайте Росфинмониторинга или приеме на обслуживание клиента

• Не реже 1 раза в 3 месяца
• Не осуществляется
• Иное

42. С какой периодичностью Вами представляется отчет о проверке своих клиентов по перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму?

• Отчет не представляется
• Иное