Юридическое сопровождение КПК

Наша компания оказывает услуги абонентского обслуживания кредитных потребительских кооперативов по правовым вопросам. 

Стоимость абонентского обслуживания от 5000 р. в месяц. При оплате от 3 месяцев вперед мы полностью подготавливаем актуальную документацию для кооператива на дату заключения договора бесплатно. 

1. Устные и письменные консультации по применению законодательства о кредитной кооперации.

2. Разработка и актуализация документации по четырем базовым стандартам в сфере кредитной кооперации: 

1. Базовый стандарт защиты прав пайщиков кредитных потребительских кооперативов, утв. ЦБ РФ от 14.12.2017 г.;
2. Базовый стандарт совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке, утв. Банком России №КФНП-26 от 27.07.2017;
3. Базовый стандарт корпоративного управления кредитного потребительского кооператива, утв. Банком России от 14.12.2017 №КФНП-44;
4. Базовый стандарт по управлению рисками кредитных потребительских кооперативов №КФНП-11 от 17.04.2018 г.

3. Подготовка документации по Федеральному закону от 27.07.2006 №152-ФЗ «О персональных данных» и Указанию Банка России от 10.12.2015 г. №3889-У "Об определении угроз безопасности персональных данных, актуальных при обработке персональных данных в информационных системах персональных данных".

4. Ежемесячный анализ и мониторинг содержания и структуры Интернет-сайта кредитного потребительского кооператива на предмет его соответствия Федеральному закону о кредитной кооперации, базовым стандартам и требованиям ЦБ.

5. Подготовка документов для кредитования физических лиц и привлечения денежных средств. 

7. Ведение работы в личном кабинете на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинга):

• подготовка годовых отчетов,
• регистрация СДЛ,
• прохождение тестирования в Личном кабинете,
• составление отчетности о рисках,
• работа с перечнями,
• работа с типологиями,
• работа с информацией Росфинмониторинга.

8. Разработка и обновление (актуализация) правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и ФРОМУ в соответствии с требованиями Положения Банка России от 15 декабря 2014 г. №445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", в том числе загрузка правил внутреннего контроля в личный кабинет.

9. Учет фактов прохождения внутреннего обучения работников в соответствии с требованиями Указания Банка России от 5 декабря 2014 г. №3471-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях":

• Разработка и актуализация программы подготовки и обучения сотрудников в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
• Разработка и обновление (актуализация) программы подготовки и обучения сотрудников.
• Составление плана реализации программы обучения сотрудников на каждый календарный год.
• Подготовка и обновление перечня сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение.
• Оформление фактов прохождения работниками обучения в форме дополнительного инструктажа при изменениях в нормативных правовых актов.
• Оформление фактов прохождения работниками обучения в форме вводного инструктажа с вновь принятыми на работу сотрудниками.

10. Обучение сотрудников в форме целевого (внепланового) инструктажа и повышения квалификации с выдачей свидетельства установленного образца.

11. Подготовка  формализованных электронных сообщений в месяц и представление их в Росфинмониторинг:

• О результатах проверки среди своих клиентов, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
• Об операциях подлежащих обязательному контролю.
• Об операциях, в отношении которых при реализации правил внутреннего контроля возникают подозрения об их осуществлении в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
• О приостановленных операциях.
• О принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
• О фактах препятствия со стороны государства (территории).

12. Работа с санкционными списками в соответствии с требованиями Указания Банка России от 17 октября 2018 г. №4937-У "О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма":

• Составление актов о результатах проверки по списку лиц, имущество которых заморожено (заблокировано) решением Межведомственной комиссии.
• Составление актов о результатах проверки по перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
• Составление актов о результатах проверки по перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения.

13. Сопровождение камеральных и выездных проверок надзорных органов на предмет соблюдения законодательства о кредитной кооперации, в том числе работа с претензиями органов прокуратуры РФ и СРО.

14. Информирование об изменениях в законодательстве о кредитной кооперации.

Вся документация, подготовленная нашими специалистами в период абонентского обслуживания хранится в облаке. По хронологии и тематике в формате word.