Регистрация кредитного потребительского кооператива юридических лиц

Специалисты компании Ю-Питер Консалтинг оказывают правовую помощь по регистрации кредитного потребительского кооператива юридических лиц.

По любому вопросу звоните по телефону +7(952) 045-74-83 (WhatsApp, Telegram, Viber) или пишите на электронную почту info@law115.ru

1. Регистрация кредитного потребительского кооператива (далее Кооператив) в налоговых органах Российской Федерации.

1. Устав КПК
2. Протокол о создании юридического лица
3. Протокол об утверждении внутренних нормативных документов
4. Заполненное заявление по форме Р11001
5. Приказ о вступлении в должность Председателя Правления Кооператива. 

Стоимость 14500 р.

2. Целевой (внеплановый) инструктаж работников Кооператива по программе "Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма" с выдачей свидетельства установленного образца (онлайн-курс). 

Стоимость обучения 1 работника 2500 р.

3. Подготовка уведомления в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России.

Стоимость 1000 р.

4. Подключение Кооператива к Личному кабинету на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу, в том числе:

• настройка рабочего места в личном кабинете на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу в соответствии с техническими требованиями портала,
• настройка усиленной квалифицированной электронной подписи, в том числе сертификатов должностного лица, головного удостоверяющего центра, «УЦ 1 ИС ГУЦ» и «УЦ 2 ИС ГУЦ»,
• настройка лицензионного ключа КРИПТО ПРО CSP,
• установка и настройка  Microsoft .NET Framework,
• установка и настройка   КриптоПро ЭЦП Browser plug-in,
• установка и настройка  браузера Internet Explorer, Яндекс Браузер и Спутник Браузер,
• регистрация специального должностного лица в личном кабинете на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу,
• консультация по заполнению учетных данных (учетных сведений) в личном кабинете на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу,
• консультация по вопросам тестирования.

Стоимость 4000 р.

5. Разработка правил внутреннего контроля Кооператива по ПОД/ФТ/ФРОМУ (ПВК по ПОД/ФТ) в соответствии с требованиями к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденными Банком России 15.12.2014 г. №445-П и Положения Банка России от 12.12.2014 г. №444-П "Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Правила представляют собой комплексный документ и включают в себя следующие документы:

А. Первичные документы для идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца клиента:

1. Анкета клиента физического лица (пример заполнения).
2. Анкета клиента индивидуального предпринимателя (пример заполнения).
3. Анкета клиента юридического лица (пример заполнения).
4. Анкета клиента физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой (пример заполнения).
5. Анкета клиента иностранной структуры без образования юридического лица (пример заполнения).
6. Анкета бенефициарного владельца (пример заполнения).
7. Мотивированное суждение о бенефициарном владельце клиента (пример заполнения).
8. Анкета представителя физического лица (пример заполнения).
9. Анкета представителя юридического лица (пример заполнения).
10. Анкета выгодоприобретателя физического лица (пример заполнения).
11. Анкета выгодоприобретателя индивидуального предпринимателя (пример заполнения).
12. Анкета выгодоприобретателя юридического лица (пример заполнения).
13. Анкета выгодоприобретателя иностранной структуры без образования юридического лица (пример заполнения).
14. Опросный лист клиента для анализа финансового положения и деловой репутации (пример заполнения).
15. Опросный лист клиента физического лица для выявления публичного должностного лица (пример заполнения).
16. Служебная записка сотрудника в случае выявления публичного должностного лица (пример заполнения).

Б. Первичные документы для оформления отказа в выполнении распоряжения клиента в совершении операции:

1. Служебная записка об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
2. Распоряжение об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
3. Журнал учета случаев отказа от выполнения распоряжения клиентов.
4. Уведомление об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
5. Журнал учета документов и (или) сведений об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, предоставляемых клиентами.
6. Распоряжение об устранении оснований для отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
7. Распоряжение об невозможности устранения оснований для отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
8. Уведомление о невозможности устранения оснований для отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
9. Уведомление об устранении оснований для отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
10. Распоряжение о выполнении решения межведомственной комиссии, созданной при Банке России.
11. Распоряжение о выполнении решения межведомственной комиссии, созданной при Банке России.

В. Первичные документы для оформления приостановления операции клиента:

1. Служебная записка о приостановлении операции клиента.
2. Распоряжение о приостановлении операции клиента.
3. Журнал регистрации распоряжений клиентов, операции которых приостановлены.
4. Уведомление о приостановлении операции клиента.

Г. Первичные документы для оформления применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества:

1. Служебная записка о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
2. Распоряжение о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
3. Журнал учета фактов применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества
4. Уведомление о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества

Д. Первичные документы для оформления результатов проверки по перечням:

1. Сообщение об операции (сделке).
2. Акт проверки клиентов по списку Банка России о случаях отказа от проведения операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, об устранении оснований принятия решения об отказе от проведения операции, об устранении оснований принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), об отсутствии оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом.
3. Акт о результатах проверки по списку лиц, имущество которых заморожено (заблокировано) решением Межведомственной комиссии.
4. Акт о результатах проверки по перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
5. Акт о результатах проверки по перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения
6. Журнал учета и фиксирования информации о выданных денежных средствах физическим лицам, включенным в Перечни.

Стоимость 8500 р.

6. Подготовка документов в соответствии с требованиями Указания Банка России от 05.12.2014 г. №3470-У "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в некредитных финансовых организациях":

1. Должностная инструкция специального должностного лица.
2. Приказ о назначении специального должностного лица.
3. Трудовой договор со специальным должностным лицом.
4. Согласие на обработку персональных данных.
5. Соглашение о неразглашении содержащей персональных данных.
6. Соглашение о конфиденциальности и неразглашении информации.
7. Памятка для работника об ответственности за разглашение информации.
8. Приказ о приеме на работу специального должностного лица.
9. Приказ о передаче ключей электронной подписи и кодов идентификации и аутентификации пользователя Личного кабинета Федеральный службы по финансовому мониторингу.
10. Приказ о временно замещении специального должностного лица.

Стоимость 4000 р.

7. Подготовка документов в соответствии с требованиями Указания Банка России от 05.12.2014 г. №3471-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях":

1. Программа подготовки и обучения сотрудников Кооператива в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.
2. Программа обучения сотрудников Кооператива по ПОД/ФТ/ФРОМУ для проведения вводного (первичного) инструктажа.
3. Свидетельство о прохождении сотрудником Кооператива обучения по ПОД/ФТ/ФРОМУ.
4. Аттестационный лист.
5. Тесты для проверки знаний сотрудников Кооператива по ПОД/ФТ/ФРОМУ (25 штук).
6. Ответы на тесты (25 штук).
7. Ежегодный план проверки знаний сотрудников Кооператива по ПОД/ФТ/ФРОМУ.
8. Ежегодный план реализации программы обучения сотрудников Кооператива по ПОД/ФТ/ФРОМУ.
9. Приказ об утверждении перечня сотрудников Кооператива, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Стоимость 5000 р.

8.  Подготовка документов в соответствии с требованиями Указания Банка России от 17.10.2018 г. №4937-У "О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма":

1. Акт о результатах проверки по спискам лиц, имущество которых заморожено (заблокировано) решением Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма.
2. Акт о результатах проверки по перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения.
3. Акт о результатах проверки по перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
4. Журнал регистрации исходящей информации в Личном кабинете на портале Росфинмониторинга.
5. Приказ об утверждении графика проверки клиентов по перечням.
6. Отчет о результатах проверки наличия среди клиентов организаций и (или) физических лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения в соответствии с пунктом 6 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ.
7. Отчет о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и (или) физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 7 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.
8. Приказ о передаче специальным должностным лицом на период его командировки, отпуска ключей электронной подписи и кодов идентификации и аутентификации пользователя Личного кабинета на портале Росфинмониторинга другому сотруднику (с указанием места хранений ключей в обычном режиме и во время отсутствия специального должностного лица).

Стоимость 4500 р.

9. Подготовка документации по четырем базовым стандартам: 

1. Базовый стандарт защиты прав пайщиков кредитных потребительских кооперативов, утв. ЦБ РФ от 14.12.2017 г.;
2. Базовый стандарт совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке, утв. Банком России №КФНП-26 от 27.07.2017;
3. Базовый стандарт корпоративного управления кредитного потребительского кооператива, утв. Банком России от 14.12.2017 №КФНП-44;
4. Базовый стандарт по управлению рисками кредитных потребительских кооперативов №КФНП-11 от 17.04.2018 г.

9.1. Документация по базовому стандарту защиты прав пайщиков кредитных потребительских кооперативов, утв. ЦБ РФ от 14.12.2017 г.:

Блок 1. Основная информация для пайщиков

1. Информация для получателей финансовых услуг по базовому стандарту (для размещения на Интернет-сайте кооператива и в местах оказания финансовых услуг), 9 страниц
2. Информация для пайщиков о реструктуризации задолженности
3. Заявление о реструктуризации задолженности по договору займа
4. Базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц – получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы, утв. Банком России 14 декабря 2017 г.

Блок 2. Обучение

1. Программа подготовки и обучения сотрудников, осуществляющих непосредственное взаимодействие с пайщиками.
2. Ежегодный план проведения обучения сотрудников кооператива, осуществляющих непосредственное взаимодействие с пайщиками
3. Ежегодный план проверки квалификации сотрудников кредитного кооператива, осуществляющих непосредственное взаимодействие с пайщиками
4. Тесты для проверки знаний сотрудников в области защиты прав и интересов пайщиков. 5 штук
5. Аттестационный лист
6. Свидетельство о прохождении сотрудниками кооператива обучения
7. Приказ об утверждении перечня сотрудников кредитного кооператива, обязанных проходить обучение в области защиты прав и интересов пайщиков
8. Положение об обучении персонала
9. Положение о подборе персонала
10. Карта оценки персонала
11. Дополнительное соглашение к трудовому договору с сотрудниками кооператива

Блок 3. Рассмотрение обращений получателей финансовых услуг

1. Приказ о назначении ответственного работника по рассмотрению обращений пайщиков
2. Должностная инструкция ответственного сотрудника по рассмотрению обращений пайщиков
3. Журнал регистрации обращений получателей финансовых услуг
4. Запрос ответственного сотрудника дополнительных документов и сведений у пайщиков
5. Запрос ответственного сотрудника информации и объяснений у работников кооператива
6. Соглашение о реструктуризации задолженности
7. Уведомление пайщику о просроченной задолженности
8. Оговорка по базовому стандарту в договор с третьими лицами, действующими по поручению, от имени и за счет кредитного кооператива.
9. Правила фиксации и хранения информации о взаимодействии с пайщиками

Блок 4. Взаимодействие с получателем финансовой услуги

1. Согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, содержащее в том числе согласие должника на обработку его персональных данных
2. Согласие должника на обработку его персональных данных, в том числе на передачу (сообщение)  третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника
3. Соглашение о способах и частоте взаимодействия с должником
4. Журнал учета взаимодействия с должниками в соответствии с требованиями Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»
5. Уведомление о просроченной задолженности под договору займа
6. СМС-сообщение должнику

Стоимость 9500 р.

9.2. Документация по базовому стандарту совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке, утв. Банком России №КФНП-26 от 27 июля 2017 г. (Базовый стандарт вступил в силу 27 января 2018 года);

Блок 1. Привлечение денежных средств в Кооператив

1. Договор передачи личных сбережений в Кооператив.
2. Положение о порядке и условиях привлечения денежных средств членов Кооператива.

Стоимость 10000 р.

Блок 2. Предоставление займов членам Кооператива

1. Положение о порядке и условиях предоставления займов членам Кооператива.
2. Положение об оценке платежеспособности и кредитоспособности заемщиков Кооператива.
3. Анкета оценки платежеспособности заемщика КПК

Стоимость 9000 р.

9.3. Документация по базовому стандарту корпоративного управления кредитного потребительского кооператива, утв. Банком России от 14.12.2017 №КФНП-44:

Блок 1. Внутренние документы Кооператива

1. Положение об органах Кооператива
2. Положение о членстве в Кооператива
3. Положение о порядке формирования и использования имущества Кооператива
4. Положение о порядке распределения доходов Кооператива
5. Реестр членов Кооператива
6. Заявление о вступлении в Кооператив
7. Протокол о принятии в члены Кооператива
8. Членская книжка члена Кооператива
9. Журнал учета членских книжек Кооператива
10. Заявление о выходе из Кооператива
11. Протокол о выходе членов из Кооператива

Стоимость 9500 р.

Блок 2. Конфликт интересов

1. Антикоррупционная политика кредитного кооператива.
2. Кодекс поведения руководящего персонала кредитного кооператива.
3. Кодекс делового поведения персонала кредитного кооператива.
4. Кодекс этики и служебного поведения работников кредитного кооператива.
5. Положение о конфликте интересов кредитного кооператива.
6. Декларация о конфликте интересов кредитного кооператива.
7. Положение об обмене деловыми подарками и знаками делового гостеприимства.
8. Антикоррупционная оговорка в договор с контрагентами.
9. Антикоррупционная оговорка в трудовой договор с работниками кредитного кооператива.
10. Приказ о назначении ответственного лица за реализацию антикоррупционной политики
11. Должностная инструкция ответственного сотрудника за противодействие коррупции
12. Уведомление о факте обращения в целях склонения работника к совершению коррупционных правонарушений и/или о случаях совершения коррупционных правонарушений другими работниками, контрагентами организации или иными лицами
13. Уведомление о возможности возникновения либо возникшем у работника конфликте интересов
14. Журнал регистрации уведомлений о фактах обращения в целях склонения работника к совершению коррупционных правонарушений и/или о случаях совершения коррупционных правонарушений другими работниками, контрагентами организации или иными лицами
15. Журнал регистрации уведомлений о возможности возникновения либо возникшем у работника конфликте интересов
16. Журнал ознакомления работников с нормативными документами, регламентирующими вопросы предупреждения и противодействия коррупции в организации
17. Журнал регистрации фактов проведения обучающих мероприятий с работниками по вопросам профилактики и противодействия коррупции и консультирования работников по вопросам применения (соблюдения) антикоррупционных стандартов и процедур
18. Ежегодный отчет об оценке результатов проводимой антикоррупционной работы и соответствия системы внутреннего контроля и аудита организации требованиям антикоррупционной политики организации
19. Ежегодный план реализации антикоррупционных мероприятий с указанием сроков его проведения и ответственных исполнителей.

Стоимость 7000 р.

9.4. Документация по базовому стандарту по управлению рисками кредитных потребительских кооперативов №КФНП-11 от 17.04.2018 г.

А. Положение об управлении рисками кредитного потребительского кооператива:

1. Положение об управлении рисками кредитного потребительского кооператива.
2. Приказ об утверждении положения об управления рисками.

Б. Внутренняя отчетность риск-менеджера о системе управления рисками:

3. Отчет об управлении рисками
4. Отчет о состоянии системы управления рисками.

В. Реестр и карта рисков, паспорт основных рисков кредитного потребительского кооператива:

5. Реестр рисков.
6. Карта рисков.
7. Паспорт кредитного риска.
8. Паспорт операционного риска.
9. Паспорт риска потери деловой репутации.
10. Паспорт стратегического риска.
11. Паспорт рыночного риска.
12. Паспорт правового риска.
13. Паспорт риска ликвидности.
14. Паспорт регуляторного риска.

Г. Назначение риск-менеджера

15. Приказ о назначении риск-менеджера кредитного потребительского кооператива.
16. Должностная инструкция риск-менеджера кредитного потребительского кооператива.

Д. Локальные акты кредитного потребительского кооператива по рискам:

17. Положение о кредитном риске.
18. Положение о риске ликвидности.
19. Положение об операционном риске.
20. Положение о правовом риске.
21. Положение о репутационном риске.
22. Положение о регуляторном риске.

Е. Обучение сотрудников кредитного потребительского кооператива:

23. Программа обучения сотрудников кредитного потребительского кооператива по риск-менеджменту.
24. Ежегодный план реализации программы обучения сотрудников кредитного потребительского кооператива по риск-менеджменту.
25. Приказ об утверждении перечня сотрудников кредитного потребительского кооператива, обязанных проходить обучение по риск-менеджменту.
26. Свидетельство о прохождении сотрудником кредитного потребительского кооператива обучения по риск-менеджменту.
27. Аттестационный лист о результатах проверки знаний сотрудников кредитного потребительского кооператива по риск-менеджменту.
28. Тесты для проверки знаний сотрудников кредитного потребительского кооператива в области риск-менеджмента
29. Ежегодный план проверки знаний сотрудников кредитного потребительского кооператива в области риск-менеджмента (методы и инструменты управления рисками).
30. Дополнительное соглашение к трудовому договору с сотрудниками кредитного потребительского кооператива.
31. Изменения и дополнения в должностные инструкции об обязанности информировать риск-менеджера о рисках, возникающих в процессе выполнения их должностных обязанностей, и о привлечении к ответственности сотрудников за нарушение внутренних документов кредитного потребительского кооператива.
32. Изменения и дополнения в положения структурных подразделений об обязанности информировать риск-менеджера о рисках, возникающих в процессе выполнения их должностных обязанностей, и о привлечении к ответственности сотрудников за нарушение внутренних документов кредитного потребительского кооператива.
33. Учебно-методический материал по риск-менеджменту.

Стоимость 28500 р.

10. Подготовка документации по Федеральному закону от 27.07.2006 №152-ФЗ «О персональных данных» и Указанию Банка России от 10.12.2015 г. №3889-У "Об определении угроз безопасности персональных данных, актуальных при обработке персональных данных в информационных системах персональных данных":

А. Основные документы по персональным данным: 

1. Политика в отношении обработки персональных данных.
2. Положение об обработке персональных данных.
3. Пользовательское соглашение.
4. Политика конфиденциальности.
5. Приказ о назначении ответственных лиц.
6. Инструкция ответственного за организацию обработки персональных данных.
7. Инструкция ответственного обеспечение безопасности персональных данных.

Б. Документы по обработке персональных данных без использования средств автоматизации: 

1. Положение об обработке данных без использования средств автоматизации

В. Документы по персональным данным работников: 

1. Положение о ведении личных дел работников.
2. Соглашение о неразглашении информации
3. Согласие на обработку персональных данных

Г. Документы для оформления процедур обработки персональных данных: 

1. Приказ о допуске к обработке данных
2. Приказ об утверждении перечня данных
3. Приказ об утверждении перечня информационных систем
4. Акт определения уровня защищенности данных
5. Акт оценки потенциального вреда субъектам
6. Журнал регистрации нарушения и восстановления
7. Журнал учета проверок государственными органами
8. Журнал учета средств защиты
9. Журнал учета передачи персональных данных
10. Журнал регистрации фактов нарушения и восстановления работоспособности оборудования или ИСПДн
11. Журнал учета съемных носителей персональных данных
12. Журнал учета прав доступа
13. Инструкция по антивирусной защите
14. Инструкция по резервному копированию и восстановлению
15. Инструкция по учету и хранению съемных носителей
16. Инструкция по учету лиц, допущенных к обработке
17. Инструкция пользователя информационной системы
18. Инструкция пользователя при нештатной ситуации
19. Приказ об утверждении перечня помещений
20. Положение о порядке доступа в помещения
21. Приказ об определении границ контролируемой зоны

Д. Документы для оформления уничтожения и обезличивания информации, содержащей персональные данные: 

1. Инструкция по порядку уничтожения и обезличивания персональных данных
2. Приказ о создании комиссии по уничтожению персональных данных
3. Акт об уничтожении персональных данных

Е. Документы по обучению сотрудников: 

1. Инструкция по проведению инструктажа
2. Журнал учета прохождения первичного инструктажа работниками допущенными к работе с ПДн в ИСПДн

Ж. Документы по осуществлению внутреннего контроля соответствия обработки персональных данных требованиям к защите персональных данных: 

1. Инструкция по проведению внутреннего контроля
2. Акт контроля соответствия обработки персональных данных
3. План проведения периодического внутреннего контроля условий обработки персональных данных в ИСПДн

З. Документы по обработке поступающих обращений субъектов персональных данных: 

1. Инструкция по рассмотрению запросов субъектов персональных данных
2. Журнал учета обращений субъектов персональных данных и их законных представителей
3. Сводная таблица действий Оператора в ответ на обращения субъектов персональных данных, их представителей и запросы Уполномоченного органа по защите прав субъектов персональных данных
4. Форма уведомления органа по защите прав субъектов персональных данных
5. Форма уведомления субъекта об отказе внесения изменений в персональные данные субъекта
6. Форма уведомления субъекта об устранении неправомерных действий с его персональными данными
7. Форма запроса субъекта персональных данных с  отзывом согласия на обработку персональных данных
8. Форма запроса субъекта персональных данных а блокирование персональных данных
9. Форма запроса субъекта персональных данных на уничтожение персональных данных
10. Форма запроса субъекта персональных данных на уточнение персональных данных
11. Форма запроса субъекта персональных данных о наличии и ознакомлении с персональными данными
12. Форма отзыва согласия на обработку персональных данных 

Стоимость услуги 9500 р.

11. Подготовка уведомления в Федеральную службу по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) в целях постановки Кооператива на учет в Реестр операторов, осуществляющих обработку персональных данных.

Стоимость 4000 р.

12. Сайт кредитного потребительского кооператива.

Кооператив должен иметь свой сайт в сети Интернет для размещения необходимой информации для пайщиков. Наши специалисты окажут Вам помощь по созданию сайта-визитки или по созданию полноценного сайта.

Справка:

Официальный сайт Кооператива в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", должен содержать информацию о деятельности кредитного кооператива, электронный адрес которого включает доменное имя, права на которое принадлежит Кооперативу. При использовании Кооперативом своего официального сайта такой сайт должен находиться в доменной зоне ".рф" или ".ru

Цитата из п. 3 ст. 2 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы, утв. Банком России 14.12.2017 г.

13. Подготовка контента для Интернет-сайта Кооператива в соответствии с требованиями законодательства о кредитной кооперации и базовых стандартов КПК.

Стоимость определяется в зависимости от количества знаков.

14. Разработка документации для обработки запросов пользователей сайта Кооператива:

1. Политика конфиденциальности Интернет-сайта Кооператива.
2. Пользовательское соглашение с пользователями Интернет-сайта Кооператива.
3. Согласие на обработку персональных данных пользователей Интернет-сайта Кооператива.
4. Согласие на использование cookie-файлов.
5. Правила использования cookie-файлов.

Стоимость 4500 р.

При заказе всех услуг "под ключ" предоставляется скидка

Для тех, кто желает передать ведение документооборота по Федеральному закону №115-ФЗ и работы в Личном кабинете Росфинмониторинга на аутсорсинг мы можем предложить абонентское обслуживание по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Дополнительные расходы при регистрации кредитного потребительского кооператива:

• Государственная пошлина за регистрацию кредитного потребительского кооператива в налоговых органах 4000 рублей.
• Изготовление печати кредитного потребительского кооператива.
• Расходы на расчетно-кассовое обслуживание КПК в кредитной организации.
• Расходы на приобретение усиленной квалифицированной электронной подписи и лицензионного ключа КРИПТО ПРО CSP для отправки отчетностив Росфинмониторинг и Банк России - от 4500 до 7000 рублей в зависимости от удостоверяющего центра.
• Расходы на вступительный взнос в СРО и членские взносы - в зависимости от СРО.
• Расходы на программное обеспечение для автоматизации бухгалтерского и налогового учета КПК. Диапазон цен очень разный, целесообразно изучить прайс-листы ИТ-компаний в поисковых системах и выбрать подходящий Вам по бюджету и по функционалу. Если будут вопросы пишите или звоните, поможем выбрать оптимальный вариант.

Кредитный потребительский кооператив юридических лиц

С помощью деятельности кредитного потребительского кооператива организации имеют возможность перераспределения полученных доходов между субъектами, входящими в группу компаний (холдинг). Например, необходимо уменьшить налогооблагаемый доход одной организации и, соответственно, на эту же сумму увеличить доход другой организации (вторая организация имеет упрощенную систему налогообложения), что в итоге приведет к снижению налоговых платежей, если рассматривать холдинг в целом. Первая организация берет займ под проценты в кредитном кооперативе, а вторая организация (с упрощенной системой налогообложения) размещает в кредитном кооперативе временно свободные денежные средства. В результате - у холдинга не убавилось и не прибавилось финансового ресурса, а по итогам сроков займа и депозита (через кредитный кооператив) у первой организации возникли расходы, учитываемые при расчете налога на прибыль, а у второй организации возник доход. Таким образом, КПК, объединяющий организации, может служить экономическим буфером накопления финансовой прибыли холдинга.

Членами КПК организаций являются коммерческие организации (члены холдинга). Члены кооператива перечисляют членские взносы кооперативу в целях финансирования его уставной деятельности, для пайщиков кооператива эти выплаты будут относиться к прочим расходам. Согласно подпункту 29 пункта 1 статьи 264 НК РФ "к прочим расходам, связанным с производством и реализацией, относятся: расходы налогоплательщика: в виде взносов, вкладов и иных обязательных платежей, уплачиваемых некоммерческим организациям, если уплата таких взносов, вкладов и иных обязательных платежей является условием для осуществления деятельности налогоплательщиками - плательщиками таких взносов, вкладов или иных обязательных платежей". В результате члены холдинга, переведя на несколько лет заработанную прибыль на кредитный кооператив, не будут платить налог на прибыль с этих денежных сумм.

С помощью кредитного кооператива члены кооператива (участники холдинга) могут осуществлять расчеты между собой, минуя банки. Эта возможность позволит не только сократить время расчетов, но и значительно упростить взаиморасчеты. Например, при расчетах могут возникнуть какие-то оформительские проблемы по таким операциям. В банках очень строгое отношение к документации (предусмотренное законодательно), что не позволяет осуществить операцию до устранения всех неточностей и несущественных ошибок. В отличие от них кредитный кооператив проведет операцию и без бумаг, а документальное оформление будет доделано позже.

Кредитный кооператив (посредством принимаемых временно свободных денежных средств и предоставляемых займов) позволит упорядочить и упростить взаимоотношения членов холдинга.

Если раньше у организации, входящей в холдинг, были взаимоотношения по выдаваемым и получаемым займам (при необходимости финансовой поддержки одних организаций за счет других членов) с большинством членов холдинга, то с внедрением в холдинг кредитного кооператива все подобные расчеты будут происходить через это учреждение централизованно. А это, в свою очередь, существенно упростит учет подобных операций и позволит отслеживать их более оперативно.

Естественно, вышеперечисленные преимущества не являются исчерпывающими: финансово-экономические возможности кредитного кооператива намного шире.

Таким образом, создание собственного мини-"банка" (кредитного кооператива) для комплекса взаимосвязанных организаций холдинга является эффективным механизмом успешного ведения крупного бизнеса практически в любой сфере деятельности.