Обратный звонок
Главная \ База знаний \ О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам некредитных финансовых организаций

О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам некредитных финансовых организаций

Квалификационные требования к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и ФРОМУ в некредитных финансовых организациях, различаются в зависимости от вида таких некредитных финансовых организаций* и их принадлежности в соответствии с законодательством Российской Федерации к малым предприятиям или микропредприятиям

Сведения о юридических лицах и об индивидуальных предпринимателях, отвечающих условиям отнесения к субъектам малого предпринимательства, установленным статьей 4 Федерального закона от 24 июля 2007 г. №209-ФЗ "О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации", вносятся в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства.

2020-04-02_17-41-52333

Пример результатов поиска по Единому реестру субъектов малого и среднего предпринимательства

2020-04-02_17-42-59222

Пример сведения из Единого реестра субъектов малого и среднего предпринимательства

 2020-04-02_17-43-32111

Специальными должностными лицами признаются: ответственный сотрудник по ПОД/ФТ и ФРОМУ и сотрудники структурного подразделения по ПОД/ФТ и ФРОМУ, в случае формирования такого структурного подразделения под руководством ответственного сотрудника.

2020-04-02_17-46-25444

Специальные должностные лица считаются не соответствующими квалификационным требованиям при наличии:

  • неснятой или непогашенной судимости за преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти;
  • факта расторжения трудового договора по инициативе работодателя в соответствии с пунктом 7 статьи 81 Трудового кодекса Российской Федерации (совершения виновных действий работником, непосредственно обслуживающим денежные или товарные ценности, если эти действия дают основание для утраты доверия к нему со стороны работодателя ) в течение двух лет, предшествующих дню назначения на соответствующую должность.

Перед назначением на должность специального должностного лица соискатель должен пройти целевой (внеплановый) инструктаж с получением свидетельства установленного образца.

Квалификационные требования к специальным должностным лицам профессионального участника рынка ценных бумаг

Ответственный сотрудник должен иметь высшее юридическое или экономическое образование, а также опыт работы в сфере ПОД/ФТ и ФРОМУ или опыт руководства отделом (иным подразделением), осуществляющим деятельность на финансовом рынке, некредитной финансовой организации либо иной организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, указанной в статье 5 Федерального закона №115-ФЗ, не менее одного года, а при отсутствии указанного образования - иное высшее образование, а также опыт работы в сфере ПОД/ФТ и ФРОМУ или опыт руководства отделом (иным подразделением), осуществляющим деятельность на финансовом рынке, некредитной финансовой организации либо иной организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, указанной в статье 5 Федерального закон №115-ФЗ, не менее двух лет.

Сотрудник структурного подразделения, должен иметь высшее юридическое или экономическое образование, а при отсутствии указанного высшего образования - иное высшее образование, а также опыт работы в сфере ПОД/ФТ и ФРОМУ не менее одного года.

Квалификационные требования к специальным должностным лицам страховой организации

Ответственный сотрудник, должен иметь высшее юридическое или экономическое образование, а также опыт работы в сфере ПОД/ФТ и ФРОМУ или опыт руководства отделом (иным подразделением) некредитной финансовой организации либо иной организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, указанной в статье 5 Федерального закона №115-ФЗ, не менее одного года, а при отсутствии указанного образования - иное высшее образование, а также опыт работы в сфере ПОД/ФТ и ФРОМУ или опыт руководства отделом (иным подразделением) некредитной финансовой организации либо иной организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, указанной в статье 5 Федерального закона №115-ФЗ, не менее двух лет.

Сотрудник структурного подразделения, должен иметь высшее юридическое или экономическое образование, а при отсутствии указанного высшего образования - иное высшее образование, а также опыт работы в сфере ПОД/ФТ и ФРОМУ не менее одного года.

Ответственный сотрудник страховой организации должен соответствовать требованиям к деловой репутации, установленным Законом РФ от 27 ноября 1992 г. №4015-I «Об организации страхового дела в Российской Федерации».

Квалификационные требования к специальным должностным лицам страхового брокера, являющегося юридическим лицом, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитного потребительского кооператива, в том числе сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива, микрофинансовой организации, общества взаимного страхования, негосударственного пенсионного фонда, ломбарда, НЕ являющегося (НЕ являющейся) малым предприятием или микропредприятием

Ответственный сотрудник, должен иметь высшее юридическое или экономическое образование, а также опыт работы в сфере ПОД/ФТ и ФРОМУ или опыт руководства отделом (иным подразделением) некредитной финансовой организации либо иной организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, указанной в статье 5 Федерального закона №115-ФЗ, не менее одного года, а при отсутствии указанного образования - иное высшее образование, а также опыт работы в сфере ПОД/ФТ и ФРОМУ или опыт руководства отделом (иным подразделением) некредитной финансовой организации либо иной организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, указанной в статье 5 Федерального закона №115-ФЗ, не менее двух лет.

Сотрудник структурного подразделения, должен иметь высшее юридическое или экономическое образование, а при отсутствии указанного высшего образования - иное высшее образование, а также опыт работы в сфере ПОД/ФТ и ФРОМУ не менее одного года.

Ответственный сотрудник негосударственного пенсионного фонда, управляющей компании, а также микрофинансовой организации, осуществляющей свою деятельность в виде микрофинансовой компании, должен соответствовать требованиям к деловой репутации, установленным законодательством Российской Федерации для каждого вида некредитной финансовой организации.

Квалификационные требования к специальным должностным лицам негосударственного пенсионного фонда, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, являющегося (являющейся) малым предприятием или микропредприятием

Ответственный сотрудник, должен иметь высшее юридическое или экономическое образование и опыт работы в сфере ПОД/ФТ и ФРОМУ не менее одного года, а при отсутствии высшего образования - образование не ниже среднего профессионального и опыт работы в сфере ПОД/ФТ и ФРОМУ не менее двух лет.

Сотрудник структурного подразделения, должен иметь высшее образование, а при его отсутствии - образование не ниже среднего профессионального и опыт работы в сфере ПОД/ФТ и ФРОМУ не менее одного года.

Квалификационные требования к специальным должностным лицам сотрудник страхового брокера, являющегося юридическим лицом, кредитного потребительского кооператива, в том числе сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива, общества взаимного страхования, микрофинансовой организации, ломбарда, являющегося (являющейся) малым предприятием или микропредприятием

Ответственный, должен иметь высшее образование, или опыт работы в сфере ПОД/ФТ и ФРОМУ не менее двух лет, или образование не ниже среднего профессионального и опыт работы в сфере ПОД/ФТ и ФРОМУ не менее одного года.

Сотрудник структурного подразделения должен иметь высшее образование, или опыт работы в сфере ПОД/ФТ и ФРОМУ не менее двух лет, или образование не ниже среднего профессионального и опыт работы в сфере ПОД/ФТ  и ФРОМУ не менее одного года.

Опыт работы в сфере ПОД/ФТ и ФРОМУ

Под опытом работы в сфере ПОД/ФТ и ФРОМУ понимается фактическое исполнение лицом должностных обязанностей в сфере ПОД/ФТ и ФРОМУ либо обязанностей, косвенно связанных с ПОД/ФТ и ФРОМУ, подтверждающееся внутренними документами организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, например трудовым соглашением (договором), должностной инструкцией, внутренним распорядительным актом организации, подтверждающим назначение лица на должность либо возложение на него дополнительных трудовых функций, и др.

В качестве примера, подтверждающего исполнение лицом должностных обязанностей, косвенно связанных с ПОД/ФТ и ФРОМУ, можно привести работу в подразделении службы внутреннего контроля (внутреннего аудита) организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, в процессе которой лицом проводились проверки соблюдения данной организацией законодательства Российской Федерации в том числе в сфере ПОД/ФТ и ФРОМУ.

Следует отметить, что требование о наличии опыта работы в сфере ПОД/ФТ и ФРОМУ и требование о прохождении обучения по ПОД/ФТ и ФРОМУ являются самостоятельными требованиями.

Указание Банка России от 05.12.2014 №3471-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях"  предусматривает возможность включения в перечень сотрудников, обязанных проходить обучение по ПОД/ФТ и ФРОМУ, сотрудников НФО, должностные обязанности которых могут быть не связаны с работой по ПОД/ФТ и ФРОМУ. Таким образом, факт прохождения сотрудником обучения в сфере ПОД/ФТ и ФРОМУ не подтверждает наличие у него опыта работы по ПОД/ФТ и ФРОМУ.

Уведомление Банка России о назначении ответственного сотрудника

Некредитная финансовая организация, за исключением страховой организации, негосударственного пенсионного фонда, управляющей компании, микрофинансовой организации, осуществляющей свою деятельность в виде микрофинансовой компании, должна направить в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России уведомление о назначении ответственного сотрудника, а также о назначении (освобождении) другого сотрудника некредитной финансовой организации исполняющим обязанности ответственного сотрудника в период нахождения ответственного сотрудника в отпуске по беременности и родам или в отпуске по уходу за ребенком в течение трех рабочих дней со дня назначения (освобождения) таких сотрудников с указанием их фамилий, имен, отчеств (если имеются), должности и контактных данных (адреса электронной почты (при наличии) и рабочего телефона).

Страховая организация, негосударственный пенсионный фонд, управляющая компания, микрофинансовая организация, осуществляющая свою деятельность в виде микрофинансовой компании, должна направить в Банк России уведомление о назначении (освобождении) ответственного сотрудника (о назначении (освобождении) сотрудника некредитной финансовой организации исполняющим обязанности ответственного сотрудника в период нахождения ответственного сотрудника в отпуске по беременности и родам или в отпуске по уходу за ребенком) в порядке, установленном Указанием Банка России от 25 декабря 2017 года №4662-У.

* Операторы инвестиционных платформ, профессиональные участники рынка ценных бумаг (за исключением профессиональных участников рынка ценных бумаг, являющихся кредитными организациями), страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховые брокеры, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы, микрофинансовые организации, общества взаимного страхования, негосударственные пенсионные фонды, ломбарды.

  1. Вы можете оплатить заказ банковской дебетовой или кредитной картой. После оплаты на адрес указанной Вами электронной почты будет направлен электронный кассовый чек, который подтверждает Вашу оплату и полностью соответствует Федеральному закону №54. 
  2. Оплата происходит без комиссии. 
  3. Платеж абсолютно безопасен, т.к Вы оплачиваете на защищенном сайте кредитной организации ООО НКО Яндекс.Деньги, а не на сайте компании. Данные Вашей карты защищены системой безопасности кредитной организации. 

Пример заполнения уведомления о назначении ответственного сотрудника для кредитного потребительского кооператива, сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива, микрокредитной компании, ломбарда.
Цена:
1000.00 руб.
Купить
Пример заполнения приказа о назначении специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и ФРОМУ в некредитной финансовой организации.
Цена:
500.00 руб.
Купить
Яндекс.Метрика ;