Ломбард

Юридические и образовательные услуги для ломбардов и комиссионных магазинов

Регистрация ломбарда

Подготовка необоохдимых документов для регистрации ломбарда или комиссионного магазина.

Подробнее

Подготовка уведомления о получении права распоряжения 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал ломбарда.

Цена
от 400 р.
Подробнее
Заем под залог

Комплект документов для выдачи займов физическим лицам под залог движимого имущества в ломбарде.

Подробнее

Разработка договора займа для привлечения денежных средств в ломбард, в т.ч. юридическая консультация

Цена
от 2000 р.
Подробнее
Целевой (внеплановый) инструктаж по ПОД/ФТ

Специальный курс для некредитных финансовых организаций на тему «Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» с выдачей свидетельства установленного образца в соответствии с требованиями Указания Банка России от 05.12.2014 №3471-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях".

Цена
2500 р.
Подробнее
Программа обучения по под фт

Комплект документов по обучению сотрудников некредитных финансовых организаций, подготовленные в соответствии с требованиями Указания Банка России от 5 декабря 2014 г. №3471-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях".

Цена
5500 р.
Подробнее
ПВК по ПОД/ФТ

Разработка правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ для ломбарда.

Цена
от 8500 р.
Подробнее
Аутсорсинг ломбарда

Ежедневная правовая поддержка ломбардной деятельности.

Цена
от 5000 р./месяц
Подробнее
Антикоррупционная политика организации
Подготовка антикоррупционных документов в соответствии с требованиями Федерального закона от 25.12.2008 №273-ФЗ "О противодействии коррупции".
Цена
9500 р.
Подробнее
Инструкция по охране труда

Пакет документов для юридического лица и индивидуального предпринимателя по охране труда.

Цена
3900 р.
Подробнее
Документы по пожарной безопасности

Обязательный пакет документов, подготовленный в соответствии с Федеральным законом от 21 декабря 1994 г. N 69-ФЗ "О пожарной безопасности".

Цена
2900 1900 р.
Подробнее

 

Отзывы наших клиентов

 

Ломбард Гарантия

Юридическое сопровождение ломбардной деятельности

Деятельность ломбардов достаточно специфична и имеет ряд особенностей, которые существенным образом отличают ее от иных видов деятельности по предоставлению займов под залог. Ломбардная деятельность не является ни микрофинансовой, ни банковской, ни кредитной и регулируется Федеральным законом от 19.07.2007 №196-ФЗ "О ломбардах". Но несмотря на то что ломбард не является кредитной организацией, согласно Закону о ломбардах его деятельность подотчетна Банку России.

Также нужно отметить важное отличие ломбарда от банка, МФО и КПК. Ломбарды не занимаются привлечением денежных средств у населения, однако процент, получаемый от населения в виде вознаграждения за предоставление заемных средств, а также вклады учредителей можно рассматривать в качестве средства, инструмента либо источника деятельности, осуществляемой ломбардами, а именно предоставления краткосрочных займов под залог движимого имущества. Это обусловлено тем, что основным видом ломбардов является предоставление, а не получение, краткосрочных займов гражданам, поэтому получение ломбардом займов у физических лиц не может быть обусловлено характером его хозяйственной деятельности. Вместе с тем, вопрос об источнике средств, выдаваемых ломбардом в качестве займа физическим лицам под потребительские нужды остается открытым. В силу того, что единственным источником для выдачи ломбардом займов является исключительно вклад учредителей, а также процент за пользование денежными средствами, выдаваемыми ломбардами в качестве займа под залог движимого имущества заставляет множество мелких ломбардов уйти с рынка по причине отсутствия иных источников кредитования населения.

В соответствии с п. 1 ст. 2 Федерального закона от 19.07.2007 N 196-ФЗ "О ломбардах" ломбард - это юридическое лицо - специализированная коммерческая организация, основными видами деятельности которой являются предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей. Заниматься какой-либо иной предпринимательской деятельностью, кроме предоставления краткосрочных займов гражданам, хранения вещей, а также оказания консультационных и информационных услуг, ломбардам запрещено.

В соответствии с пп. 7 п. 2 ст. 346.12 Налогового кодекса ломбарды не вправе применять упрощенную систему налогообложению. Поэтому налогообложение деятельности ломбардов осуществляется исключительно в рамках общей системы налогообложения. Аналогичное мнение сформулировано Минфином в письме от 31 января 2017 г. №03-11-11/5044.