Телефон:
Обратный звонок
Главная \ Новости \ [Чек-лист] Какие документы нужно подготовить МКК и МФК в 2020 году по базовому стандарту управления рисками

[Чек-лист] Какие документы нужно подготовить МКК и МФК в 2020 году по базовому стандарту управления рисками

Чек-лист по базовому стандарту управления рисками в микрофинансовой организации на 2020 год

znum-1_v5-lin Не реже одного раза в год пересматривается положение об управлении рисками (п. 5.3 базового стандарта).

Пример положения об управлении рисками микрокредитной компании от 09.01.2020 года

Положение МКК

znum-2_v5-lin Не реже одного раза в год должен пересматриваться реестр рисков (п. 4.2.5 базового стандарта).

Пример реестра рисков микрокредитной компании 2020 года

Реестр рисков МКК

znum-3_v5-lin Не реже одного раза в год (для МФК и иных МКК* не реже одного раза в полгода) специалист по управлению рисками обязан подготавливать органам управления отчет о рисках.

Пример отчета по управлению рисками микрокредитной компании за 2019 год.

Отчет МКК

* МКК, имеющая сумму задолженности по основному долгу по выданным микрозаймам и иным займам не менее одного миллиарда рублей по состоянию на 31 декабря предыдущего года, и МФК.

Обязателен ли к применению микрофинансовыми организациями (далее - МФО) базовый стандарт по управлению рисками?

Согласно статье 5 Федерального закона от 13.07.2015 г. №223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" (далее – Федеральный закон №223-ФЗ) базовые стандарты разрабатываются саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка. Базовые стандарты подлежат согласованию и утверждению в порядке, установленном Указанием Банка России от 09.08.2017 г. №4484-У "О порядке согласования комитетом по стандартам по соответствующему виду деятельности финансовых организаций при Банке России базовых стандартов и утверждения Банком России согласованных комитетом по стандартам по соответствующему виду деятельности финансовых организаций при Банке России базовых стандартов".

В соответствии с требованиями Федерального закона №223-ФЗ и Указания Банка России от 30.05.2016 г. №4027-У "О перечне обязательных для разработки саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка, объединяющими микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы, базовых стандартов и требованиях к их содержанию, а также перечне операций (содержании видов деятельности) на финансовом рынке, подлежащих стандартизации в зависимости от вида деятельности финансовых организаций" разработан, согласован Комитетом по стандартам микрофинансовых организаций, утвержден Банком России и размещен на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети Интернет базовый стандарт по управлению рисками микрофинансовых организаций.

Согласно части 2 статьи 4 Федерального закона №223-ФЗ базовые стандарты обязательны для исполнения всеми МФО, осуществляющими свою деятельность на основании Федерального закона от 02.07.2010 г. №151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", вне зависимости от их членства в СРО МФО.

На основании части 1 статьи 14 Федерального закона №223-ФЗ СРО МФО осуществляет контроль за соблюдением базовых стандартов своими членами. В соответствии со статьей 15 Закона N 223-ФЗ за несоблюдение базовых стандартов СРО МФО вправе применять в отношении своих членов следующие меры:

  1. предъявление требования об обязательном устранении членом СРО МФО выявленных нарушений в установленные сроки;
  2. вынесение члену СРО МФО предупреждения в письменной форме;
  3. наложение штрафа на члена СРО МФО в размере, установленном внутренними документами СРО МФО;
  4. исключение из членов СРО МФО;
  5. иные меры, установленные внутренними документами СРО МФО, не противоречащие законодательству Российской Федерации и нормативным актам Банка России.

Вот пример запроса из саморегулируемой организации положения об управлении рисками, карты рисков и реестра рисков.

Запрос СРО риски

Автор: Харисов Игорь Фанзилович, руководитель компании Ю-ПИТЕР КОНСАЛТИНГ, e-mail: info@law115.ru

Комментарии

Комментариев пока нет

*Подтвердите, что Вы не робот:
Loading ...
Яндекс.Метрика ;