13 декабря 2019 года вступил в силу Федеральный закон от 2 декабря 2019 г. №394-ФЗ который внес дополнения в Федеральный закон от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее Федеральный закон №115-ФЗ) и в ряд других федеральных законов, регламентирующих статус отдельных некредитных финансовых организаций*.
Новые дополнения направлены на дальнейшее приведение в соответствие антиотмывочного законодательства требованиям Федерального закона от 23 апреля 2018 г. №90-ФЗ вступившего в силу 1,5 года назад в июле 2018 года. А именно замена аббревиатуры ПОД/ФТ на ПОД/ФТ/ФРОМУ. Напомним, что в прошлом году Федеральный закон №90-ФЗ ввел новый санкционный перечень лиц, причастных к финансированию распространения оружия массового уничтожения; увеличил состав операций, подлежащих обязательному контролю; добавил новые обязанности, перечисленные в статье 7.5 Федерального закона №115-ФЗ, помимо перечисленных в статье 7 указанного закона. Представляется, что процедура по приведению в соответствие продолжится и в 2020 году, так как многие подзаконные акты надзорных органов до сих пор не отражают перечисленных нововведений.
Таким образом, новые дополнения, носят технический характер и вносить дополнения в действующую редакцию правил внутреннего контроля не требуется, разумеется, если ранее Вы отражали в своих правилах положения Федерального закона №90-ФЗ. Но требуется провести с сотрудниками внутреннее обучение под роспись в целях ознакомления с текстом дополнений и изменений в Федеральный закон №115-ФЗ.
* Федеральные законы в которые внес дополнения и изменения Федеральный закон от 2 декабря 2019 г. №394-ФЗ:
- Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. №395-I "О банках и банковской деятельности",
- Закон Российской Федерации от 27 ноября 1992 года №4015-I "Об организации страхового дела в Российской Федерации",
- Федеральный закон от 22 апреля 1996 года №39-ФЗ "О рынке ценных бумаг",
- Федеральный закон от 7 мая 1998 года №75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах",
- Федеральный закон от 29 ноября 2001 года №156-ФЗ "Об инвестиционных фондах",
- Федеральный закон от 19 июля 2007 года №196-ФЗ "О ломбардах",
- Федеральный закон от 18 июля 2009 года №190-ФЗ "О кредитной кооперации",
- Федеральный закон от 2 июля 2010 года №151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях",
- Федеральный закон от 7 декабря 2011 года №414-ФЗ "О центральном депозитарии".
Автор: Харисов Игорь Фанзилович, руководитель компании Ю-ПИТЕР КОНСАЛТИНГ, e-mail: e-mail: info@law115.ru
Комментариев пока нет