Обратный звонок
Главная \ Новости \ ПОД/ФТ/ФРОМУ \ Изменения в ПВК по ПОД/ФТ и ФРОМУ 2020 года

Изменения в ПВК по ПОД/ФТ и ФРОМУ 2020 года

Изменения в ПВК по ПОД/ФТ и ФРОМУ 2020 года

Автор: Харисов Игорь Фанзилович, руководитель компании Ю-ПИТЕР КОНСАЛТИНГ, телефон +7(800) 100-49-90, электронная почта info@law115.ru

В июле 2020 года были внесены изменения* в Федеральный закон от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее Федеральный закон №115-ФЗ), которые будут вступать в силу поэтапно начиная с декабря 2020 года. Ранее мы об этом сообщали в одной из наших статей.

path_v5-lin Вам также может быть интересно:

Июльские изменения 2020 года в Федеральном законе №115-ФЗ

Но одна часть изменений вступила в силу 13 июля 2020 года сразу с даты опубликования Федерального закона от 13 июля 2020 г. №208-ФЗ и коснулась исключительно юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, а также ломбардов.

Так с 13 июля 2020 года не проводится идентификация покупателя – физического лица при покупке ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней в розницу на сумму, не превышающую 200 000 рублей с использованием персонифицированного электронного средства платежа.

Разберемся, что такое персонифицированное электронное средство платежа. К электронным средствам платежа относятся средства и (или) способы, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт (п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 г. №161-ФЗ «О национальной платежной системе»). Все электронные средства платежа делятся на две группы: персонифицированные и неперсонифицированные – в зависимости от того, осуществляется ли при переводе идентификация клиента.

Примером персонифицированного электронного средства платежа является банковская карта. Банковская карта в соответствии с п. 1.3 Положения ЦБ РФ «Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт», является персонифицированной, т.е. нанесенная на нее информация позволяет идентифицировать ее держателя для допуска к денежным средствам. 

Таким образом, после перечисленных изменений пункт 1.4-2 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ изложен в следующей редакции: 

«При покупке физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней на сумму, не превышающую 40 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей, а также при использовании персонифицированного электронного средства платежа для совершения покупки физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней в розницу на сумму, не превышающую 200 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 200 000 рублей, идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится (за исключением случая, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма)».

В остальных случаях в отношении физических лиц устанавливается фамилия, имя, отчество, гражданство, дата рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства или места пребывания, ИНН.

С учетом вышеперечисленных изменений до 13 августа 2020 года субъекты ювелирной отрасли обязаны утвердить новую редакцию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и ФРОМУ. 

Немножко истории…

Впервые право не проводить идентификацию покупателей ювелирных изделий установлено 10 января 2016 года Федеральным законом от 30 декабря 2015 г. №423-ФЗ, которым были внесены изменения в ст. 7 закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма" о правах и обязанностях организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом: 

«При покупке физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней на сумму не более 40 тыс. руб., либо на сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 тыс. руб., а также при использовании персонифицированного электронного средства платежа для совершения покупки физическим лицом тех же изделий в розницу на сумму, не превышающую 100 тыс. руб., либо в иностранной валюте на сумму, эквивалентную 100 тыс. руб., идентификация клиента - физического лица, его представителя не проводится (за исключением случая, если у работников организации, осуществляющей операции, возникают подозрения, что такая операция осуществляется в целях легализации преступных доходов)».

А что ломбарды

Ломбарды вправе не проводить идентификацию покупателей (физических лиц) при реализации невостребованнных ювелирных изделий на сумму, не превышающую 40 000 рублей, а также при использовании персонифицированного электронного средства платежа для совершения покупки физическим лицом ювелирных изделий в розницу на сумму, не превышающую 200 000 рублей по статьям 10-13 Федерального закона от 19 июля 2007 г. №196-ФЗ «О ломбардах». 

Ломбарды обязаны утвердить новую редакцию правил внутреннего контроля до 13 октября 2020 года. 

* Федеральный закон от 13 июля 2020 г. №208-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в целях совершенствования обязательного контроля».

Теги ПВК ломбарда ломбард реализация невостребованных вещей в ломбарде персонифицированное электронное средство платежа ПВК ювелирного магазина
Комментарии

Комментариев пока нет

*Подтвердите, что Вы не робот:
Loading ...
Яндекс.Метрика ;