Для соблюдения требований Федерального закона от 07.08.2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» предпринимателю* необходимы правила внутреннего контроля.
Полное название этого локального акта – правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Короткое название – ПВК по ПОД/ФТ и ФРОМУ.
Между тем, недостаточно утвердить правила внутреннего контроля и хранить их в течение пяти лет.
Каждую редакцию правил внутреннего контроля, после утверждения, нужно загрузить в личный кабинет на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу.
Судя по обращениям предпринимателей к нам в компанию Ю-ПИТЕР КОНСАЛТИНГ, многие считают, что перед загрузкой правил нужно их полностью отсканировать, все листы, обычно это от 70 до 170 страниц. Это ошибочное мнение. Если внимательно прочитать технические требования к формату файла, то можно увидеть, что допускается загрузка файлов в формате doc. docx. Это документы, созданные с помощью Microsoft Word.
Итак, допустим у нас имеется файл, содержащий текст правил внутреннего контроля, в формате doc. Чтобы загрузить его в личный кабинет требуется выполнить следующие шаги.
Шаг 1. Переименовываем файл в более короткое имя «ПВК». Для этого наводим курсор мыши на файл и выбираем в открывшемся меню «Переименовать».
Шаг 2. После того, как мы переименовали файл, нужно войти в личный кабинет на портале Росфинмониторинг с помощью логина и пароля. Входить с использованием сертификата для загрузки правил не обязательно.
Шаг 3. В левом меню кабинета выбираем «Организация внутреннего контроля» - «Правила внутреннего контроля».
Шаг 4. В открывшемся окне нажимаем кнопку «Добавить правила внутреннего контроля».
Шаг 5. Далее вводим на клавиатуре реквизиты утвержденных правил внутреннего контроля:
Дату утверждения последней редакции ПВК, например, «25.04.2022».
Номер приказа об утверждении ПВК, например, «1». Если Вы не присваивали номер приказу, то допустимо указать «б/н».
Шаг 6. Загружаем электронный образ действующей редакции ПВК, Ваш файл в формате doc. с названием «ПВК». Для этого нажимаем кнопку «Выбрать файл» и находим на компьютере сохраненный Вами файл. Кликаем по нему мышкой и нажимаем «Открыть».
Шаг 7. Далее, не торопимся нажимать кнопку «Направить в Росфинмониторинг», а нажимаем сначала «Сохранить черновик». После сохранения жмем кнопку «Направить в Росфинмониторинг».
Шаг 8. Чтобы убедится, что файл успешно загрузился снова переходим в раздел меню «Организация внутреннего контроля» - «Правила внутреннего контроля».
* Юридические лица и индивидуальные предприниматели, которые обязаны загружать правила внутреннего контроля в личный кабинет на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу:
- лизинговые компании,
- организации федеральной почтовой связи,
- организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий,
- организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме,
- организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества,
- операторы по приему платежей,
- коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов (факторинговые компании),
- операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи,
- операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных,
- индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий,
- индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.
- адвокаты,
- нотариусы,
- доверительные собственники (управляющие) иностранной структуры без образования юридического лица,
- исполнительные органы личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда) в соответствии с Федеральным законом от 3 августа 2018 года №290-ФЗ "О международных компаниях и международных фондах",
- лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг (бухгалтерская или юридическая компания)
- аудиторы
- аудиторские компании.
Автор: Харисов Игорь Фанзилович, руководитель компании Ю-ПИТЕР КОНСАЛТИНГ. Телефон +7(952) 045-74-83 Почта info@law115.ru
Комментариев пока нет