О перечне лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к ФРОМУ

В статье мы рассмотрим перечни, которые должны использовать некредитные финансовые организации для идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в свете Федерального закона от 23 апреля 2018 г. №90-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения" (далее – Федеральный закон №90-ФЗ).

На основании нового Федерального закона №90-ФЗ некредитные финансовые организации, поднадзорные Банку России, обязаны выполнять идентификацию клиентов по следующим перечням (в повседневном обороте, именуемые как стоп-листы, черные списки, санкционные списки и т.д.):

1. перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
2. перечень лиц, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
3. перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения;
4. списки о случаях отказа от проведения операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, об устранении оснований принятия решения об отказе от проведения операции, об устранении оснований принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), об отсутствии оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом (формируемого Банком России в соответствии с Положением Банка России от 30 марта 2018 г. №639-П «О порядке, сроках и объеме доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа от проведения операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, об устранении оснований принятия решения об отказе от проведения операции, об устранении оснований принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), об отсутствии оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом»);
5. санкционные перечни ООН.

Следует отметить, что порядок формирования нового перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, и его доведения до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом по состоянию на дату опубликования настоящей статьи не утвержден Правительством Российской Федерации.

Сведения об организациях и о физических лицах, включенных в указанный перечень, подлежат размещению в сети Интернет на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу и опубликованию в официальных периодических изданиях в порядке, сроки и объеме, которые будут определены Правительством Российской Федерации. Официальные периодические издания, в которых подлежит опубликованию перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, также будут определены Правительством Российской Федерации.

Основанием для включения организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, является их включение в составляемые в рамках реализации полномочий, предусмотренных главой VII Устава ООН, Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, перечни организаций и физических лиц, связанных с распространением оружия массового уничтожения.

Основанием для исключения организации или физического лица из перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, является исключение организации или физического лица из составленных Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, перечней организаций и физических лиц, связанных с распространением оружия массового уничтожения.

Алгоритм работы с перечисленными перечными специальным должностным лицом и сотрудниками организации должен быть регламентирован новой редакцией правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ. Напомним, что в соответствии с пунктом 1.10 Положения Банка России от 15 декабря 2014 г. №445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" некредитные финансовые организации обязаны утвердить новую редакцию правил внутреннего контроля в период с 23 июля по 23 октября 2018 года.

Автор: Харисов Игорь Фанзилович, руководитель Центра финансового мониторинга компании Ю-Питер Консалтинг.