Обратный звонок
Главная \ Новости \ ПОД/ФТ/ФРОМУ \ Недостатки в правилах правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и ФРОМУ

Недостатки в правилах правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и ФРОМУ

К нам в компанию обратилась за помощью управляющая компания инвестиционными фондами, которая получили рекомендательное письмо из Банка России с требованием привести свои правила внутреннего контроля (далее ПВК) в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее ПОД/ФТ и ФРОМУ) в соответствие с требованиями законодательства РФ, а также принять меры, направленные на недопущение в дальнейшей деятельности аналогичных нарушений  законодательства РФ.

ТребованиеЦБ1 ТребованиеЦБ2 ТребованиеЦБ3

Из содержания письма следует, что в рамках осуществления дистанционного надзора за деятельностью управляющей компании инвестиционными фондами по результатам рассмотрения предоставленных на проверку правил внутреннего контроля, утвержденных генеральным директором, ЦБ выявлены несоответствия указанных ПВК требованиям законодательства в области ПОД/ФТ и ФРОМУ, а также недостатки, повышающие возможность реализации риска несоблюдения НФО требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ и ФРОМУ.

Несоответствие ПВК в целях ПОД/ФТ и ФРОМУ требованиям законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ и ФРОМУ:  
 
Пункту 1.4 Положения Банка России от 15.12.2014 №445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:  

  1. в абзаце 2 на странице 33 ПВК среди условий, при которых клиент - физическое лицо считается прошедшим процедуру упрощенной идентификации, не содержится требование пункта 1.13 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ об условии подтверждения клиентом - физическим лицом получения на указанный им абонентский номер подвижной радиотелефонной связи информации, обеспечивающей прохождение упрощенной идентификации (включая возможность использования электронного средства платежа);
  2. абзацы 4, 5 пункта 1.1 Раздела I ПВК не учитывают требование пункта 2.3 Положения №445-П в части условия о соответствии другого сотрудника НФО, исполняющего обязанности ответственного сотрудника, требованиям к деловой репутации, установленным законодательством Российской Федерации для соответствующего вида НФО. 

Вместе с тем в ПВК был выявлен следующий недостаток:  

В пункт 8.3 Раздела 8 ПВК в перечень сотрудников, которые должны пройти вводный (первичный) инструктаж в течение одного месяца со дня приема на работу, а также со дня перевода на такие должности либо для выполнения таких функций, в том числе, включена должность специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ. В соответствии с абзацем 2 пункта 3.2 Указания Банка России от 05.12.2014 №3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях» вводный (первичный) инструктаж проводится однократно ответственным сотрудником в течение одного месяца со дня приема сотрудника на работу на должности, указанные в подпунктах «а» - «г» и «е» - «и» пункта 2.2 и пунктах 2.3 - 2.6 Указания №3471-У, либо для выполнения функций, указанных в пунктах 2.3-2.6 Указания №3471-У, а также со дня перевода на такие должности либо для выполнения таких функций. В перечисленных подпунктах Указания №3471-У должность специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ, не включена.

ЦБ РФ рекомендует управляющей компании привести ПВК в соответствие с требованиями законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ и ФРОМУ, а также учесть недостаток при разработке новой редакции ПВК при внесении изменений в действующую редакцию ПВК, а также принять меры, направленные на недопущение в дальнейшей деятельности аналогичных нарушений законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ и недостатка. 

Теги ФРОМУ инвестиционные фонды управляющая компания ПИФами ПВК ПОДФТ
Комментарии

Комментариев пока нет

Яндекс.Метрика ;