В Положение Банка России №444-П от 12.12.2014 г. «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» были внесены изменения, которые мы продолжим рассматривать в этой статье. Это вторая часть обзора.
Вам также может быть полезна следующая информация:
Новая форма анкеты (досье) клиента некредитной финансовой организации с 2022 года: часть 1
Изменился состав сведений, получаемых при идентификации клиента – физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя - физического лица и бенефициарного владельца в некредитной финансовой организации*.
По новым правилам идентификации наименование органа, выдавшего паспорт гражданина РФ может не устанавливаться при наличии кода подразделения.
Кроме этого изменен перечень документов для идентификации иностранных граждан и лиц без гражданства. Причиной указанного изменения послужили изменения в Федеральном законе №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Эти изменения были описаны мной в прошлой статье.
Вам также может быть полезна следующая информация:
Удостоверение личности лица без гражданства, как основание для идентификации по ПОД/ФТ
По новым правилам в анкете физического лица фиксируются данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (данные миграционной карты в случае отсутствия иных документов): серия (если имеется) и номер документа, дата начала срока действия права пребывания (проживания), дата окончания срока действия права пребывания (проживания). Эти сведения устанавливаются в отношении иностранных граждан и лиц без гражданства, находящихся на территории Российской Федерации, в случае если необходимость наличия у них документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, предусмотрена международными договорами Российской Федерации и законодательством Российской Федерации.
При необходимости специалисты компании Ю-Питер Консалтинг разработают формы анкет (досье) клиентов и новую редакцию правил внутреннего контроля с учетом специфики Вашей деятельности.
* Некредитные финансовые организации:
- Кредитный потребительский кооператив.
- Микрокредитная компания.
- Страховой брокер.
- Общество взаимного страхования.
- Ломбард.
- Управляющая компания инвестиционными фондами.
- Негосударственный пенсионный фонд.
- Микрофинансовая компания.
- Оператор инвестиционной платформы
- Оператор финансовой платформы
- Оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов.
- Оператор обмена цифровых финансовых активов.
- Профессиональный участник рынка ценных бумаг.
- Страховая компания.
Автор: Харисов Игорь Фанзилович, руководитель компании Ю-ПИТЕР КОНСАЛТИНГ. Телефон +7(952) 045-74-83 Почта info@law115.ru
Комментариев пока нет