Обратный звонок
Главная \ Новости \ Новый опросный лист оператора по приему платежей в личном кабинете Росфинмониторинга

Новый опросный лист оператора по приему платежей в личном кабинете Росфинмониторинга

В личном кабинете операторов по приему платежей на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу размещен новый опросный лист «Использование операторов по приему платежей в целях отмывания (легализации) преступных доходов и финансирования терроризма».

Анкета содержит 17 вопросов. На прохождение анкетирования отводится 90 минут. Вопросы задаются в случайном порядке. Разберем вопросы из опросного листа.

1. Выберите, пожалуйста, федеральный округ, в котором Ваша организация зарегистрирована:

  • ДФО
  • СЗФО
  • СКФО
  • ПФО
  • УФО
  • ЦФО
  • ЮФО
  • СФО

2. Выберите, пожалуйста, федеральный округ, в котором Ваша организация преимущественно осуществляет деятельность:

  • ДФО
  • СЗФО
  • СКФО
  • ПФО
  • УФО
  • ЦФО
  • ЮФО
  • СФО

3. Каковы масштабы деятельности Вашей организации:

  • Субъект среднего бизнеса
  • Субъект малого бизнеса
  • Субъект микро-бизнеса
  • Иное

4. За какие услуги осуществляется прием платежей Вашей организацией:

  • за жилищно-коммунальные услуги
  • за туристические услуги
  • за услуги связи
  • за пассажирские перевозки
  • Иное

5. Каким образом осуществляется прием платежей?

  • с привлечением платежного субагента
  • через собственные кассы

6. Прием денежных средств осуществляется с использованием специального банковского счета?

  • Да
  • Нет

7. Осуществляет ли Ваша организация иные виды деятельности помимо приема платежей?

  • Да
  • Нет

8. Если Ваша организация осуществляет иные виды деятельности помимо приема платежей, то является ли прием платежей основным видом деятельности?

  • Да
  • Нет
  • Не осуществляет

9. Каковы, по Вашему мнению, перспективы развития рынка операторов по приему платежей в текущей экономической ситуации в России?

  • Рынок постепенно будет сужаться в связи с развитием альтернативных форм расчётов за ЖКУ
  • Объем рынка в ближайшей перспективе существенно не изменится

10. В связи с чем, по Вашему мнению, деятельность по приему платежей может быть привлекательна для целей проведения подозрительных операций:

Пожалуйста, проранжируйте от 1 до 3. Напротив фактора с наибольшим влиянием укажите цифру «1», у следующего по значимости – цифру «2» и так далее. Цифра «3» должна быть указана напротив фактора, в наименьшей степени влияющего на подверженность легализации преступных доходов. Возможны ситуации, когда нескольким факторам может быть присвоен один ранг. При необходимости, впишите уточнение!

  • Возможность получения наличных денежных средств (реализация схемы «теневой» инкассации)
  • Хищение денежных средств в сфере жилищно-коммунальных услуг
  • Иное

11. Как Вы считаете, будет ли преступник использовать услуги оператора по приему платежей для того, чтобы совершить незаконные финансовые операции?

  • Да, вполне допускаю такую ситуацию
  • Скорее нет, чем да


12. Каков порядок Ваших действий, если наблюдается нестандартное поведение клиента, которое можно связать с высокими рисками соответствующей операции:

  • Такого рода ситуации возникают, и они служат основанием для запроса дополнительных документов по сделке и направления сведений о подозрительной операции (сделке) в Росфинмониторинг
  • Такого рода ситуации возникают, но они не служат основанием для присвоения клиенту высокого уровня риска
  • Как правило, не обращаем внимание на поведение клиента при его обслуживании
  • Не принимаем никаких мер, поскольку запрос дополнительной информации может привести к потере клиента
  • Иное

13. Что препятствует более активному информированию Росфинмониторинга о подозрительных операциях (сделках) своих клиентов:

  • Направление такого рода сведений может негативно сказаться на деятельности организации
  • Недостаточно методик и рекомендаций по выявлению подозрительных сделок и операций
  • Отсутствие необходимых знаний и навыков по формированию и отправке сведений
  • Недостаточно информации для формирования и отправки сведений
  • Сложность оформления и отправки ФЭС
  • Иное

14. Что, по Вашему мнению, препятствует 100%-ному охвату системой ПОД/ФТ сектора операторов по приему платежей?

  • Организация и осуществление внутреннего контроля являются достаточно затратными мероприятиями
  • Санкции за нарушение обязательных требований законодательства о ПОД/ФТ незначительны и, скорее всего, не обладают необходимым сдерживающим характером
  • Сложность и недостаточная ясность требований законодательства о ПОД/ФТ
  • Иное

15. Как часто Вы запрашиваете дополнительную информацию у клиента при проведении процедур НПК?

  • только в рамках предусмотренной законодательством о ПОД/ФТ процедуры обновления информации
  • информация запрашивается достаточно редко, эпизодически  
  • запрос дополнительной информации осуществляется часто, на системной основе 
  • Иное

16. Каков, по Вашему мнению, уровень риска использования оператора по приему платежей в целях финансирования терроризма?

  • Высокий
  • Значительный
  • Умеренный
  • Низкий

17. Каков, по Вашему мнению, уровень риска использования оператора по приему платежей в целях отмывания (легализации) преступных доходов?

  • Высокий
  • Значительный
  • Умеренный
  • Низкий
Комментарии

Комментариев пока нет

Яндекс.Метрика ;
Этот сайт использует файлы cookie и метаданные. Продолжая просматривать его, вы соглашаетесь на использование нами файлов cookie и метаданных в соответствии с Политикой конфиденциальности.
Продолжить
РАБОТАЕМ В ОБЫЧНОМ РЕЖИМЕ!
Закрыть