В личном кабинете операторов по приему платежей на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу размещен новый опросный лист «Использование операторов по приему платежей в целях отмывания (легализации) преступных доходов и финансирования терроризма».
Анкета содержит 17 вопросов. На прохождение анкетирования отводится 90 минут. Вопросы задаются в случайном порядке. Разберем вопросы из опросного листа.
1. Выберите, пожалуйста, федеральный округ, в котором Ваша организация зарегистрирована:
- ДФО
- СЗФО
- СКФО
- ПФО
- УФО
- ЦФО
- ЮФО
- СФО
2. Выберите, пожалуйста, федеральный округ, в котором Ваша организация преимущественно осуществляет деятельность:
- ДФО
- СЗФО
- СКФО
- ПФО
- УФО
- ЦФО
- ЮФО
- СФО
3. Каковы масштабы деятельности Вашей организации:
- Субъект среднего бизнеса
- Субъект малого бизнеса
- Субъект микро-бизнеса
- Иное
4. За какие услуги осуществляется прием платежей Вашей организацией:
- за жилищно-коммунальные услуги
- за туристические услуги
- за услуги связи
- за пассажирские перевозки
- Иное
5. Каким образом осуществляется прием платежей?
- с привлечением платежного субагента
- через собственные кассы
6. Прием денежных средств осуществляется с использованием специального банковского счета?
- Да
- Нет
7. Осуществляет ли Ваша организация иные виды деятельности помимо приема платежей?
- Да
- Нет
8. Если Ваша организация осуществляет иные виды деятельности помимо приема платежей, то является ли прием платежей основным видом деятельности?
- Да
- Нет
- Не осуществляет
9. Каковы, по Вашему мнению, перспективы развития рынка операторов по приему платежей в текущей экономической ситуации в России?
- Рынок постепенно будет сужаться в связи с развитием альтернативных форм расчётов за ЖКУ
- Объем рынка в ближайшей перспективе существенно не изменится
10. В связи с чем, по Вашему мнению, деятельность по приему платежей может быть привлекательна для целей проведения подозрительных операций:
Пожалуйста, проранжируйте от 1 до 3. Напротив фактора с наибольшим влиянием укажите цифру «1», у следующего по значимости – цифру «2» и так далее. Цифра «3» должна быть указана напротив фактора, в наименьшей степени влияющего на подверженность легализации преступных доходов. Возможны ситуации, когда нескольким факторам может быть присвоен один ранг. При необходимости, впишите уточнение!
- Возможность получения наличных денежных средств (реализация схемы «теневой» инкассации)
- Хищение денежных средств в сфере жилищно-коммунальных услуг
- Иное
11. Как Вы считаете, будет ли преступник использовать услуги оператора по приему платежей для того, чтобы совершить незаконные финансовые операции?
- Да, вполне допускаю такую ситуацию
- Скорее нет, чем да
12. Каков порядок Ваших действий, если наблюдается нестандартное поведение клиента, которое можно связать с высокими рисками соответствующей операции:
- Такого рода ситуации возникают, и они служат основанием для запроса дополнительных документов по сделке и направления сведений о подозрительной операции (сделке) в Росфинмониторинг
- Такого рода ситуации возникают, но они не служат основанием для присвоения клиенту высокого уровня риска
- Как правило, не обращаем внимание на поведение клиента при его обслуживании
- Не принимаем никаких мер, поскольку запрос дополнительной информации может привести к потере клиента
- Иное
13. Что препятствует более активному информированию Росфинмониторинга о подозрительных операциях (сделках) своих клиентов:
- Направление такого рода сведений может негативно сказаться на деятельности организации
- Недостаточно методик и рекомендаций по выявлению подозрительных сделок и операций
- Отсутствие необходимых знаний и навыков по формированию и отправке сведений
- Недостаточно информации для формирования и отправки сведений
- Сложность оформления и отправки ФЭС
- Иное
14. Что, по Вашему мнению, препятствует 100%-ному охвату системой ПОД/ФТ сектора операторов по приему платежей?
- Организация и осуществление внутреннего контроля являются достаточно затратными мероприятиями
- Санкции за нарушение обязательных требований законодательства о ПОД/ФТ незначительны и, скорее всего, не обладают необходимым сдерживающим характером
- Сложность и недостаточная ясность требований законодательства о ПОД/ФТ
- Иное
15. Как часто Вы запрашиваете дополнительную информацию у клиента при проведении процедур НПК?
- только в рамках предусмотренной законодательством о ПОД/ФТ процедуры обновления информации
- информация запрашивается достаточно редко, эпизодически
- запрос дополнительной информации осуществляется часто, на системной основе
- Иное
16. Каков, по Вашему мнению, уровень риска использования оператора по приему платежей в целях финансирования терроризма?
- Высокий
- Значительный
- Умеренный
- Низкий
17. Каков, по Вашему мнению, уровень риска использования оператора по приему платежей в целях отмывания (легализации) преступных доходов?
- Высокий
- Значительный
- Умеренный
- Низкий
Автор: Харисов Игорь Фанзилович, телефон +7(952) 045-74-83 (WhatsApp, Telegram, Skype, ICQ), telegram-канал, почта info@law115.ru
Комментариев пока нет