В период с 1 декабря 2022 по 30 декабря 2022 года предпринимателям, перечисленным в статьях 5 и 7.1 Федерального закона №115-ФЗ* требуется утвердить новую редакцию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Образец правил внутреннего контроля юридического лица
Причиной утверждения новой редакции послужили декабрьские изменения внесенные в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Федеральным закон от 28 июня 2022 г. №219-ФЗ.
Обзор декабрьских изменений в антиотмывочном законодательстве РФ 2022 года
Новую редакцию правил внутреннего контроля нужно разработать и утвердить следующим трем группам предпринимателей:
группа 1, лица, поднадзорные Банку России (кредитные и некредитные финансовые организации):
- кредитные организации;
- профессиональные участники рынка ценных бумаг;
- операторы инвестиционных платформ;
- страховые организации;
- страховые брокеры;
- иностранные страховые организации;
- ломбарды;
- управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;
- операторы финансовых платформ;
- операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторы обмена цифровых финансовых активов.
- кредитные потребительские кооперативы;
- сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;
- микрофинансовые организации;
- общества взаимного страхования;
- негосударственные пенсионные фонды;
- индивидуальные предприниматели, являющиеся страховыми брокерами.
группа 2, лица, не поднадзорные ЦБ РФ, а поднадзорные Федеральной пробирной палате, Федеральной службе по финансовому мониторингу, Федеральной налоговой службе, Федеральной службе по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций:
- лизинговые компании;
- организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
- операторы по приему платежей;
- коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов;
- организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
- индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
- индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
- организаторы азартных игр;
- операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи;
- операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных;
- операторы лотерей в части осуществления деятельности по выплате, передаче или предоставлению выигрыша по договору об участии в лотерее;
- организации федеральной почтовой связи.
группа 3, лица, перечисленные в статье 7.1 Федерального закона №115-ФЗ:
- адвокаты;
- нотариусы,
- аудиторы,
- лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг;
- доверительные собственники (управляющие) иностранной структуры без образования юридического лица;
- исполнительные органы личного фонда, имеющего статус международного фонда.
В случае несоответствия правил внутреннего контроля Федеральному закону от 28 июня 2022 г. №219-ФЗ надзорные органы вправе привлечь компанию (индивидуального предпринимателя) и ее должностных лиц к административной ответственности по статье 15.27 КоАП РФ.
* Федеральный закон от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Автор: Харисов Игорь Фанзилович, телефон +7(952) 045-74-83 (WhatsApp, Telegram), telegram-канал, почта info@law115.ru
Комментариев пока нет