В Требования к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, утвержденные приказом №100 и вступившие в силу 10 месяцев назад (1 июля 2022 года) впервые внесены изменения, вступающие в силу в два этапа в апреле 2023 и в марте 2024 года.
15 апреля 2023 года изменился состав сведений, включаемых в анкету клиента. Эти изменения обусловлены правками внесенными Федеральным законом от 28.06.2022 №219-ФЗ и вступившими в силу 1 декабря 2022 года в антиотмывочном законодательстве. В новой анкете должны отражаться результаты проверки наличия или отсутствия в отношении клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, а также бенефициарного владельца сведений:
- в перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму,
- в перечнях организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН,
- в решениях о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, вынесенных межведомственной комиссией по противодействию финансированию терроризма.
В период с 15 апреля 2023 по 14 мая 2023 года ООО и ИП, осуществляющие виды деятельности, перечисленные в статье 5 и 7.1 Федерального закона №115-ФЗ обязаны утвердить новую редакцию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Образец апрельской редакции правил внутреннего контроля 2023 года
1 марта 2024 года вступают в силу изменения, обусловленные параллельным вступлением в силу Федерального закона от 29.12.2022 №607-ФЗ.
В заключение следует отметить, что Требования к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, утвержденные приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу №100 применяются исключительно следующими юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями:
- юридическими лицами, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, являющимися:
- лизинговыми компаниями;
- организациями федеральной почтовой связи;
- организациями, осуществляющими скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
- организаторами азартных игр;
- операторами лотерей в части осуществления деятельности по выплате, передаче или предоставлению выигрыша по договору об участии в лотерее;
- организациями, оказывающими посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
- операторами по приему платежей;
- коммерческими организациями, заключающими договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов;
- операторами связи, имеющими право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи;
- операторами связи, занимающими существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных;
- индивидуальными предпринимателями, осуществляющими скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, и индивидуальными предпринимателями, оказывающими посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
- адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), и лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг.
Требования к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, утвержденные приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 20 мая 2022 №100 не применяются некредитными финансовыми организациями, поднадзорными Банку России.
Некредитные финансовые организации обязаны применять Положение Банка России от 12.12.2014 №444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Автор: Харисов Игорь Фанзилович, телефон +7(952) 045-74-83 (WhatsApp, Telegram), telegram-канал, почта info@law115.ru
Комментариев пока нет