С 1 марта 2022 по 31 марта 2022 года организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом*, обязаны утвердить новую редакцию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее ПВК ПОД/ФТиФРОМУ).
Кстати, если Вы еще не знали, у нас есть общедоступный реестр изменений в правилах внутреннего контроля, который Вы можете использовать для самопроверки. Если в случае проверки Вы обнаружите недостающие у себя ПВК Вы можете их заказать у нас в компании Ю-ПИТЕР КОНСАЛТИНГ.
Причиной внесения изменений в ПВК ПОД/ФТиФРОМУ послужил Федеральный закон №208-ФЗ от 13.07.2020 г., который внес правки в Федеральный закон №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (известный предпринимателям, как ФЗ-115).
Новые положения ФЗ-115 разделили подозрительные операции клиента на три категории:
(1) разовая операция клиента;
(2) совокупность операций клиента;
(3) совокупность действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций.
В случае выявления указанных операций (для удобства назовем их одним словом операции) специальное должностное лицо обязано направить формализованное электронное сообщение в Федеральную службу по финансовому мониторингу не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления такой операции.
Вам также может быть полезна следующая информация:
С марта 2022 года в указанные сведения будет включаться информация о бенефициарном владельце клиента, разумеется, при его наличии. Бенефициарный владелец - это физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом - юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента. Бенефициарным владельцем клиента - физического лица считается это лицо.
* Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом – это:
- организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, за исключением религиозных организаций, музеев и организаций, использующих драгоценные металлы, их химические соединения, драгоценные камни в медицинских, научно-исследовательских целях либо в составе инструментов, приборов, оборудования и изделий производственно-технического назначения;
- индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
- организаторы азартных игр;
- операторы лотерей в части осуществления деятельности по выплате, передаче или предоставлению выигрыша по договору об участии в лотерее;
- организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
- индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
- операторы по приему платежей;
- коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов;
- операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи;
- операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных.
Автор: Харисов Игорь Фанзилович, руководитель компании Ю-ПИТЕР КОНСАЛТИНГ. Телефон +7(952) 045-74-83 Почта info@law115.ru
Комментариев пока нет