Обратный звонок
Главная \ Новости \ О совокупности операций и действий клиента

О совокупности операций и действий клиента

С 1 марта 2022 по 31 марта 2022 года организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом*, обязаны утвердить новую редакцию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее ПВК ПОД/ФТиФРОМУ).

Кстати, если Вы еще не знали, у нас есть общедоступный реестр изменений в правилах внутреннего контроля, который Вы можете использовать для самопроверки. Если в случае проверки Вы обнаружите недостающие у себя ПВК Вы можете их заказать у нас в компании Ю-ПИТЕР КОНСАЛТИНГ.

Причиной внесения изменений в ПВК ПОД/ФТиФРОМУ послужил Федеральный закон №208-ФЗ от 13.07.2020 г., который внес правки в Федеральный закон №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (известный предпринимателям, как ФЗ-115).

Новые положения ФЗ-115 разделили подозрительные операции клиента на три категории:

(1) разовая операция клиента;

(2) совокупность операций клиента;

(3) совокупность действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций.

В случае выявления указанных операций (для удобства назовем их одним словом операции) специальное должностное лицо обязано направить формализованное электронное сообщение в Федеральную службу по финансовому мониторингу не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления такой операции.

professional_v1-lin Вам также может быть полезна следующая информация:

Отличия между сделкой, операцией и действием клиента по Федеральному закону №115-ФЗ от 07.08.2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

С марта 2022 года в указанные сведения будет включаться информация о бенефициарном владельце клиента, разумеется, при его наличии. Бенефициарный владелец - это физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом - юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента. Бенефициарным владельцем клиента - физического лица считается это лицо.

* Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом – это:

  1. организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, за исключением религиозных организаций, музеев и организаций, использующих драгоценные металлы, их химические соединения, драгоценные камни в медицинских, научно-исследовательских целях либо в составе инструментов, приборов, оборудования и изделий производственно-технического назначения;
  2. индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
  3. организаторы азартных игр;
  4. операторы лотерей в части осуществления деятельности по выплате, передаче или предоставлению выигрыша по договору об участии в лотерее;
  5. организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
  6. индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
  7. операторы по приему платежей;
  8. коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов;
  9. операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи;
  10. операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных.

Автор: Харисов Игорь Фанзилович, руководитель компании Ю-ПИТЕР КОНСАЛТИНГ.  Телефон  +7(952) 045-74-83 Почта info@law115.ru

Теги ПВК
Комментарии

Комментариев пока нет

Яндекс.Метрика ;
Этот сайт использует файлы cookie и метаданные. Продолжая просматривать его, вы соглашаетесь на использование нами файлов cookie и метаданных в соответствии с Политикой конфиденциальности.
Продолжить