Бесплатная консультация:
Главная \ Новости \ ПОД/ФТ/ФРОМУ \ О втором комментарии ЦБ РФ к Положению №550-П и новых форматах и структурах ФЭС

ЦБ готовится к рассылке новых списков по ПОД/ФТ для НФО

Банк России опубликовал второй официальный комментарий о применении, так называемых «черных списков» Банка России, предусмотренных Положением Банка России от 20.07.2016 г. №550-П «О порядке доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом» (далее – Положение №550-П).

Так, в Вестнике Банка России 15 ноября 2017 года были опубликованы Методические рекомендации Банка России от 10.11.2017 г. №29-МР «О подходах к учету кредитными организациями информации о случаях отказа от проведения операций, от заключения договора банковского счета (вклада), о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, доведенной Банком России до их сведения, при определении степени (уровня) риска клиента». В указанном документе ЦБ сообщает, что анализ информации об отказах, получаемой от Федеральной службы по финансовому мониторингу, а также поступающих в Банк России обращений лиц, в отношении которых имели место случаи отказов по основаниям, предусмотренным Федеральным законом №115-ФЗ, свидетельствует о том, что ряд кредитных организаций принимает решения об отказе в проведении операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) (далее - решение об отказе), а также решения о расторжении договора банковского счета (вклада) с клиентом, руководствуясь обстоятельствами, напрямую не связанными с риском ОД/ФТ клиента. Банк России акцентирует внимание на необходимости исключения случаев принятия решений об отказе или решений о расторжении договора банковского счета (вклада) на основании таких обстоятельств и разработал для кредитных организаций семь методических рекомендаций.

Напомним, что первым комментарием Банка России о применении Положения №550-П о «списках отказников» было информационное письмо Банка России от 15.06.2017 г. №ИН-014-12/29 «Об учете информации о случаях отказа от проведения операций, от заключения договора банковского счета (вклада), о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, доведенной Банком России до поднадзорных организаций, при определении степени (уровня) риска клиента». Документ был опубликован в Вестнике Банка России 21 июня 2017 года.

Актуальность публикации методических рекомендаций 29-МР также обусловлена тем, что в день их публикации на официальном сайте ЦБ РФ были опубликованы и новые форматы и структуры электронных документов, предусмотренных Положением 550-П, указывающие на то, что в ближайшее время списки ЦБ по Положению 550-П будут рассылаться и некредитным финансовым организациям, к которым относятся: ломбарды, микрокредитные компании, микрофинансовые компании, кредитные потребительские кооперативы, сельскохозяственные кредитные потребительские кооперативы, негосударственные пенсионные фонды, страховые компании, страховые брокеры, общества взаимного страхования, управляющие компании инвестиционными фондами, профессиональные участники рынка ценных бумаг (депозитарии, брокеры, форекс-дилеры, дилеры, доверительные управляющие, дилеры, регистраторы).

550П-1

Дополнения были внесены в версию 1.2 форматов и структуры электронных документов, предусмотренных Положением Банка России № 550-П. Так, в таблицу 2.10 «Тип данных «Сведения об операции» (Операция)» добавлен показатель «Код (коды) причины отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции» (КодПричинаОтказ).

Кроме этого, Банк России составил «Справочник кодов причин отказа от заключения договора банковского счета (вклада), отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции».

Отметим, что в ФЭС 3484-У 08 об отказе в совершении операции (версия 1.2) в связи с вступлением в силу Положения №550-П уже был внедрен такой показатель как «Признак использования информации, полученной от Банка России в соответствии с пунктом 13 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ». В котором нужно ответить на вопрос использовались ли списки ЦБ при отказе. 

550П-2

В силу практической значимости рассмотренных документов Банка России специалисты компании Ю-Питер Консалтинг разработали в помощь для некредитных финансовых организаций документацию для работы со списками Банка России о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции:

  1. Текст дополнений в программу управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем,  и финансирования терроризма Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ.
  2. Акт проверки клиентов по списку Банка России о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента.
  3. Служебная записка специального должностного лица об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
  4. Распоряжение об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
  5. Журнал учета случаев отказа от выполнения распоряжения клиента.
  6. Уведомление клиента об отказе в выполнении его распоряжения о совершении операции.
  7. Инструкция (памятка) для сотрудников, взаимодействующих с клиентами, по работе со списками ЦБ РФ о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.

Вы также можете заказать у специалистов компании Ю-Питер Консалтинг новую редакцию правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ или заказать их проверку на предмет соответствия их текста Положению №550-П. 

Подробнее о стоимости и сроках подготовки документации для Вашего вида деятельности можно узнать по электронной почте info@law115.ru или по телефону 8(843) 265-52-32, 209-05-31.

Справочник кодов причин отказа от заключения договора банковского счета (вклада), отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции

 

Код

Причина

Юридическое лицо

1001

Юридическое лицо зарегистрировано и (или) находится по адресу массовой регистрации (за исключением административно-деловых центров, торговых центров (комплексов)

1002

Юридическое лицо имеет размер уставного капитала равный или незначительно превышающий минимальный размер уставного капитала, установленный законом

1003

Юридическое лицо зарегистрировано по адресу места жительства единоличного исполнительного органа

Руководитель/учредитель/представитель

2001

Постоянно действующий исполнительный орган либо лицо, уполномоченное выступать от имени юридического лица в силу закона, иного правового акта или учредительного документа отсутствуют по адресу, указанному в едином государственном реестре юридических лиц

2002

Одно и то же физическое лицо является учредителем (участником) юридического лица, его руководителем и (или) осуществляет ведение бухгалтерского учета такого юридического лица

2003

Физическое лицо, являющееся руководителем/учредителем/представителем юридического лица, одновременно выполняет аналогичные функции в нескольких юридических лицах

2004

Руководитель/учредитель/представитель включен в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (экстремизм)

2005

Руководитель/учредитель/представитель включен в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (терроризм)

Документы

3001

Представлен неполный комплект документов

3002

Представлены недостоверные документы

3003

Представлены документы с признаками фиктивности и (или) подделки

3004

Не предоставлены документы, раскрывающие смысл операции

Документы, удостоверяющие личность

4001

Не представлен документ, удостоверяющий личность

4002

Представлен документ, удостоверяющий личность, с признаками фиктивности и (или) подделки

4003

Документ, удостоверяющий личность, признан недействительным (истек срок действия)

4004

Документ, удостоверяющий личность, признан недействительным (изъят, уничтожен, взамен выдан новый)

4005

Документ, удостоверяющий личность, признан недействительным (выдан с нарушением)

4006

Документ, удостоверяющий личность, признан недействительным (технический брак)

4007

Документ, удостоверяющий личность, признан недействительным (числится в базе утраченных и похищенных документов, удостоверяющий личность)

4008

Документ, удостоверяющий личность, признан недействительным (в связи со смертью владельца)

Иные основания

0000

Наличие иных оснований

Автор: Харисов Игорь Фанзилович, руководитель Центра финансового мониторинга компании Ю-Питер Консалтинг, e-mail: kharisov.i@law115.ru

Комментарии

Комментариев пока нет

Яндекс.Метрика ;