С 27 июня 2019 года в статье 6 Федерального закона от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее Федеральный закон №115-ФЗ) появилась новая операция подлежащая обязательному контролю - операция по получению физическим лицом денежных средств в наличной форме с использованием платежной карты подлежит обязательному контролю, если указанная платежная карта эмитирована иностранным банком, зарегистрированным на территории иностранного государства или административно-территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, входящих в перечень, утвержденный уполномоченным органом (пункт 1.5 статьи 6 Федерального закона №115-ФЗ).
При этом, важно отметить, что указанный перечень относится к информации ограниченного доступа и доводится до кредитных организаций через их личные кабинеты в соответствии с порядком, определенным Федеральной службой по финансовому мониторингу по согласованию с Центральным банком Российской Федерации.
Через три месяца 16 сентября 2019 года вступил в силу приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 12 августа 2019 г. №222 "Об утверждении Порядка доведения до кредитных организаций перечня иностранных государств и (или) административно-территориальных единиц иностранных государств, обладающих самостоятельной правоспособностью, на территории которых зарегистрированы иностранные банки, эмитировавшие платежные карты, операции с использованием которых подлежат обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.5 статьи 6 Федерального закона от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Согласно рассматриваемому приказу перечень формируется в виде файла формата Excel и представляет собой таблицу.
Доведение Перечня до кредитных организаций осуществляется Росфинмониторингом путем его размещения в личном кабинете кредитной организации в разделе "Перечни".
При размещении Перечня в личном кабинете Росфинмониторинг направляет оповещение на адрес электронной почты, указанный в личном кабинете в разделе "Сведения о пользователе личного кабинета". В случаях исключения из Перечня (включения в Перечень) иностранных государств и (или) административно-территориальных единиц иностранных государств в него вносятся соответствующие изменения и актуализированный Перечень доводится до кредитных организаций.
Размещение Перечня (актуализированного Перечня) в личном кабинете производится не позднее рабочего дня, следующего за днем вступления в силу нормативного правового акта, утверждающего Перечень либо вносящего в него изменения. Дата размещения Перечня формируется автоматически при его размещении в личном кабинете, указывается над соответствующей таблицей. Датой доведения Перечня до кредитных организаций считается рабочий день, следующий за датой размещения Перечня в личном кабинете.
Перечень иностранных государств и (или) административно-территориальных единиц иностранных государств, обладающих самостоятельной правоспособностью, на территории которых зарегистрированы иностранные банки, эмитировавшие платежные карты, операции с использованием которых подлежат обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.5 статьи 6 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" включает в себя следующие показатели:
- код территории;
- краткое наименование иностранного государства, административно-территориальной единицы иностранного государства;
- полное наименование иностранного государства, административно-территориальной единицы иностранного государства;
- код альфа-2;
- код альфа-3;
- примечание.
Образец таблицы с перечнем иностранных государств и (или) административно-территориальных единиц иностранных государств, обладающих самостоятельной правоспособностью, на территории которых зарегистрированы иностранные банки, эмитировавшие платежные карты
Рассмотрим, как формируется вышеперечисленные показатели:
В графе "Код территории" указывается цифровой код, определенный на основе Общероссийского классификатора стран мира.
В графе "Краткое наименование иностранного государства, административно-территориальной единицы иностранного государства" указывается краткое наименование, определенное на основе Общероссийского классификатора стран мира.
В графе "Полное наименование иностранного государства, административно-территориальной единицы иностранного государства" указывается полное наименование, определенное на основе Общероссийского классификатора стран мира.
В графе "Код альфа-2" указывается буквенный код альфа-2, определенный на основе Общероссийского классификатора стран мира.
В графе "Код альфа-3" указывается буквенный код альфа-3, определенный на основе Общероссийского классификатора стран мира.
В графе "Примечание" указывается дополнительная информация (при необходимости).
Автор: Харисов Игорь Фанзилович, руководитель компании Ю-ПИТЕР КОНСАЛТИНГ, e-mail: info@law115.ru
Комментариев пока нет