В декабре 2022 года на территории Российской Федерации одновременно вступают в силу два нормативных акта, но основании которых организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом*, обязаны привести свои правила внутреннего контроля в соответствие с новыми изменениями.
Основные изменения* внесены в Федеральный закон от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
В декабрьской редакции Федерального закона №115-ФЗ изменились определения таких терминов, как "замораживание (блокирование) безналичных денежных средств или бездокументарных ценных бумаг", "замораживание (блокирование) имущества", "личный кабинет".
Изменился состав мер, направленных на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. Добавлена возможность отмены ранее принятых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента.
Изменился состав операций, подлежащих обязательному контролю.
Изменился порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и их отмены. Так, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны также отменять применяемые в соответствии с абзацем вторым подпункта 6 настоящего пункта меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа принятого межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма решения об отмене ранее принятого решения о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества.
Изменились условия проведения упрощенной идентификация клиента - физического лица.
Для реализации основных изменений дополнительно внесены изменения* в Требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, утвержденным постановлением Правительства РФ от 30 июня 2012 г. №667.
Декабрьские Требования к правилам внутреннего контроля адаптированы Правительством Российской Федерации подо новые изменения в Федеральном законе №115-ФЗ.
Организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям требуется практически с нуля разработать две новые программы: программу, регламентирующую порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и программу идентификации клиентов, представителей клиентов и (или) выгодоприобретателей, а также бенефициарных владельцев.
О декабрьской редакции программы замораживания (блокирования) денежных средств и иного имущества
Привести правила внутреннего контроля (ПВК по ПОД/ФТ и ФРОМУ) в соответствие с вышеперечисленными изменениями в антиотмывочном законодательстве нужно до 30 декабря 2022 года. После утверждения правил внутреннего контроля единоличным исполнительным органам или индивидуальным предпринимателем, специальное должностное обязано загрузить ПВК в личный кабинет на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу.
* Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом:
- лизинговые компании;
- организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
- операторы по приему платежей;
- коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов;
- организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
- индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
- индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
- организаторы азартных игр;
- операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи;
- операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных;
- операторы лотерей в части осуществления деятельности по выплате, передаче или предоставлению выигрыша по договору об участии в лотерее;
- организации федеральной почтовой связи.
* Федеральный закон от 28 июня 2022 г. №219-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и отдельные законодательные акты Российской Федерации".
* Постановление Правительства РФ от 26 октября 2022 г. №1912 "О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации".
Автор: Харисов Игорь Фанзилович, телефон +7(952) 045-74-83 (WhatsApp, Telegram), telegram-канал, почта info@law115.ru
Комментариев пока нет