Обратный звонок
Главная \ Новости \ ПОД/ФТ/ФРОМУ \ Особенности идентификации страхователей в целях ПОД/ФТ

Особенности идентификации страхователей в целях ПОД/ФТ

 

Идентификация страхователей при заключении договора страхования

 

Банк России в информационном письме от 25.05.2016 №ИН-015-53/37 разъяснил порядок проведения страховыми организациями идентификации при заключении договора страхования в электронном виде.

Так, в случае заключения договора страхования путем обмена электронными документами или в случае использования при заключении договора страхования электронной подписи ЦБ РФ рекомендует руководствоваться следующими положениями законодательства.

Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон №115-ФЗ)  устанавливает случаи, когда при проведении идентификации организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, требуется личное присутствие клиента (представителя клиента). Так, согласно п. 1.1 ст. 7 Закона №115-ФЗ идентификация не проводится в случае, если сумма, на которую совершается операция по приему от клиентов - физических лиц платежей, страховых премий, не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей (за исключением случаев, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма). Идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца проводится с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий.

Вместе с тем, Закон №115-ФЗ и принятые в соответствии с ним нормативные акты Банка России не содержат запрета на использование электронных средств связи для получения сведений и документов, необходимых для идентификации клиента, и заверение таких сведений и документов простой электронной подписью клиента. В этом случае порядок идентификации клиента, в том числе сбора необходимых сведений и документов, разрабатывается каждой организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, самостоятельно и включается в правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в соответствии с Законом №115-ФЗ и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России.

Комментарии

Комментариев пока нет

*Подтвердите, что Вы не робот:
Loading ...
Яндекс.Метрика ;