Ответ ломбарда на запрос ЦБ РФ

В этом месяце к нам обратился ломбард, которому поступил запрос ЦБ РФ о представлении документов по организации и осуществлению внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и ФРОМУ.

Из содержания запроса следует, что в рамках осуществления дистанционного надзора за соблюдением некредитными финансовыми организациями требований законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, руководствуясь статьей 76.1 Федерального закона №86-ФЗ2, пунктом 9 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ3, просит представить следующие документы и сведения:

1. правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ общества с ограниченной ответственностью «Ломбард», действующие на дату получения запроса; 
2. копию приказа об утверждении ПВК;
3. копии иных внутренних документов, не входящих в состав ПВК, содержащих процедуры, необходимые для реализации ПВК (при наличии);
4. копии учредительных документов общества с ограниченной ответственностью «Ломбард»;
5. копии (выписки) из документов, подтверждающих полномочия должностного лица, утвердившего ПВК;
6. информацию об использовании/неиспользовании в деятельности организации технологий дистанционного обслуживания клиентов;
7. информацию об использовании в своей деятельности товарного знака;
8. адрес официального сайта организации;
9. информацию, необходимую для отнесения/не отнесения организации к субъектам малого или среднего предпринимательства в рамках Федерального закона от 24.07.2007 № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации»: сведения о количестве сотрудников в организации в текущем году (штатное расписание), сведения о среднесписочной численности работников за 2020 год, копию отчета о финансовых результатах за 2020 год, содержащего информацию о полученных доходах;
10. сведения о наличии/отсутствии обособленных подразделений (филиалов/представительств) в составе юридического лица (с указанием их местонахождения и количества);
11. информацию о наличии в организации обособленного подразделения по ПОД/ФТ4 и его численность;
12. утвержденный перечень сотрудников организации, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ;
13. информацию о выполнении организацией требований подпункта 7 пункта 1 статьи 7, пункта 6 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ в части проведения проверок на наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и информирования уполномоченного органа об их результатах:
14. актов/справок о проведении Проверок;
15. формализованных электронных сообщений (далее - ФЭС) в формате xml и файла УКЭП для каждого ФЭС; 
16. квитанций, содержащих подтверждение принятия/непринятия уполномоченным органом ФЭС в формате xml и файл УКЭП для каждой квитанции;
17. Print Scrn экрана Личного кабинета на портале Росфинмониторинга с информацией о направлении ФЭС и получении ФЭС уполномоченным органом; копии документов, подтверждающих начало осуществления ломбардной деятельности (копии следующих документов: договора потребительского займа, договора хранения, первого залогового билета, договора, связанного с привлечением денежных средств). 

Документы и информацию следует представить через единый личный кабинет на официальном сайте Банка России.

Автор: Харисов Игорь Фанзилович, руководитель компании Ю-ПИТЕР КОНСАЛТИНГ.  Телефон  +7(952) 045-74-83 WhatsApp, Telegram, Viber. Почта info@law115.ru