В микрокредитной компании должен быть определен перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ и ФРОМУ. Указанный перечень утверждается руководителем микрокредитной компании*.
Образец приказа
В перечень включаются следующие сотрудники (разумеется, при наличии соответствующих должностей в штате микрокредитной компании):
- руководитель микрокредитной компании;
- руководитель филиала микрокредитной компании;
- заместитель руководителя микрокредитной компании (филиала), курирующий в соответствии с письменно оформленным распределением обязанностей вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
- главный бухгалтер (бухгалтер) микрокредитной компании (филиала) либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета;
- специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в микрокредитной компании;
- сотрудники структурного подразделения по ПОД/ФТ, в случае формирования такого структурного подразделения под руководством ответственного сотрудника;
- контролер;
- сотрудники службы внутреннего контроля микрокредитной компании (филиала);
- руководитель юридического подразделения микрокредитной компании (филиала) либо юрист;
- руководитель службы безопасности микрокредитной компании (филиала);
- иные сотрудники микрокредитной компании (филиала) по усмотрению ее руководителя с учетом особенностей деятельности микрокредитной компании (филиала) и деятельности ее клиентов;
- сотрудники, выполняющие функции по привлечению денежных средств от физических и юридических лиц.
При утверждении новой редакции штатного расписания в микрокредитной компании, специальное должностное лицо составляет новый перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Таким образом, при изменениях в организационной структуре микрокредитной компании СДЛ МКК** корректирует рассматриваемый перечень сотрудников и предоставляет его на утверждение руководителю микрокредитной компании.
* пункт 2.1 Указания Банка России от 5 декабря 2014 г. №3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях».
** СДЛ МКК - специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в микрокредитной компании
Автор: Харисов Игорь Фанзилович, руководитель компании Ю-ПИТЕР КОНСАЛТИНГ. Телефон +7(952) 045-74-83 Почта info@law115.ru
Комментариев пока нет