К нам в компанию обратился владелец ломбарда с просьбой помочь подготовить ответ на предписание из ЦБ РФ об устранении нарушении требований законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Нарушение заключалось в том, что ломбард на протяжении длительного времени представлял в Федеральную службу по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) квартальные сообщения о результатах проверки с нулевыми показателями. При этом, бухгалтер в ежемесячной и квартальной отчетности в Банк России представляла информацию о заключенных договорах займа.
В какой-то момент Банк России в рамках информационного обмена с Федеральной службой по финансовому мониторингу сопоставил данные, полученные из Росфинмониторинга с данными из отчетов в ЦБ РФ и обнаружил несоответствие контрольных показателей. Указанные действия Банк России квалифицировал как несоблюдение порядка направления сведений (заполнения отдельных полей ФЭС) о проверке в уполномоченных орган.
На основании описанной ситуации рекомендуем внимательно проверять вносимые данные о количестве клиентов в квартальные сообщения и исключить формальный подход к составлению сообщений в Росфинмониторинг.
Вам также может быт интересно:
Как подготовиться к сдаче формализованного электронного сообщения в Росфинмониторинг?
Автор: Харисов Игорь Фанзилович, руководитель компании Ю-ПИТЕР КОНСАЛТИНГ, e-mail: info@law115.ru
Комментариев пока нет