В декабре 2022 года у организаций, осуществляющих операции с денежными средствами и иным имуществом, изменяется программа, регламентирующая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества*.
Напомню, что программа замораживания является неотъемлемой частью правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
В новой редакции программы замораживания должны содержаться 6 компонентов или иначе назовем их подпрограммы.
1. Порядок проведения проверки наличия или отсутствия в отношении клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, а также бенефициарного владельца сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, распространению оружия массового уничтожения до приема клиента на обслуживание и в ходе обслуживания клиента.
2. Порядок принятия решения о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и информирования Федеральной службы по финансовому мониторингу о принятых мерах.
3. Порядок информирования организаций и физических лиц о примененных в отношении их мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
4. Порядок и периодичность проведения проверки наличия или отсутствия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены или должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информирование Федеральной службы по финансовому мониторингу о результатах проверки;
5. Порядок взаимодействия с организациями и физическими лицами, в отношении которых применены или должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, в рамках осуществления операций, предусмотренных пунктом 2.4 статьи 6, пунктом 4 статьи 7.4 и пунктом 4 статьи 7.5 Федерального закона №115-ФЗ, включая подтверждение фактов наличия оснований для осуществления таких операций.
6. Порядок принятия решения об отмене применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6.1 пункта 1 статьи 7 и абзацем вторым пункта 2 статьи 7.5 Федерального закона, а также информирования организаций и физических лиц об отмене указанных мер.
Кроме вышеперечисленного, программа замораживания должна содержать в себе формы документы для оформления применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и их отмены:
- Служебная записка о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
- Распоряжение о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
- Журнал учета фактов применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и об отмене применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
- Уведомление о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
- Служебная записка об отмене применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
- Распоряжение об отмене применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
- Уведомление об отмене применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
Новая программа, регламентирующая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества должна быть утверждена в период с 1 декабря 2022 по 30 декабря 2022 года.
* Постановление Правительства РФ от 26 октября 2022 г. №1912 "О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации".
Автор: Харисов Игорь Фанзилович, телефон +7(952) 045-74-83 (WhatsApp, Telegram), telegram-канал, почта info@law115.ru
Комментариев пока нет