Бесплатная консультация:
Главная \ Новости \ Проверки соответствия правил внутреннего контроля НФО по ПОД/ФТ/ФРОМУ

Осенние проверки НФО по ПОД/ФТ/ФРОМУ

Судя по количеству обращений к нам в компанию в осенние месяцы можно предположить, что сотрудники надзорных управлений и департаментов Банка России вышли из отпусков и начали активно проводить проверки поднадзорных финансовых организаций на предмет соответствия правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ нормативным актам ЦБ РФ, вступившим в силу в 2019 году:

  • Указание Банка России от 27.02.2019 г. №5084-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 15 декабря 2014 года №445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» - вступило в силу 5 апреля 2019 года;
  • Указание Банка России от 22.02.2019 г. №5075-У «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения» - вступило в силу 5 апреля 2019 года.

В этой статье познакомлю Вас с текстом запроса Дальневосточного главного управления Отделения по Хабаровскому краю о представлении для проверки правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и ФРОМУ, а также копий документов и информации.

Для целей проверки исполнения некредитной финансовой организацией требований пункта 2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ*, Положения Банка России № 445-П*, Указания Банка России № 5075-У* БЦ требует от некредитной финансовой организации  представить в Отделение по Хабаровскому краю Дальневосточного главного управления Центрального банка Российской Федерации в электронном виде действующую на момент представления редакцию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (далее – ПВК), содержащих следующие программы, разработанные в соответствии с требованиями Положения Банка России № 445-П, Указания Банка России № 5075-У и Указания Банка России № 3471-У*:

  1. программу организации системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ);
  2. программу идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца;
  3. программу управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма;
  4. программу выявления в деятельности клиентов операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и операций (сделок), в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма;
  5. программу, определяющую порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента и порядок проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;
  6. программу, определяющую порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом;
  7. программу организации работы по отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции;
  8. программу организации в некредитной финансовой организации работы с представленными клиентом документами и (или) сведениями об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, запросами и решениями межведомственной комиссии, созданной при Банке России;
  9. программу подготовки и обучения кадров некредитной финансовой организации в сфере ПОД/ФТ;
  10. программу, определяющую порядок взаимодействия некредитной финансовой организации с лицами, которым поручено проведение идентификации (упрощённой идентификации) (в случае поручения некредитной финансовой организацией проведения идентификации (упрощённой идентификации) иным лицам);
  11. программу, определяющую порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, включённых в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, в соответствии со статьей 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ;
  12. программу, определяющую порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом в соответствии со статьей 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ.

Таким образом, правила внутреннего контроля некредитной финансовой организации должны состоять из 12 программ. При этом, следует подчеркнуть, что у большинства некредитных финансовых организаций в ПВК будет отсутствовать программа, определяющая порядок взаимодействия некредитной финансовой организации с лицами, которым поручено проведение идентификации (упрощённой идентификации) (в случае поручения некредитной финансовой организацией проведения идентификации (упрощённой идентификации) иным лицам).

Кроме правил внутреннего контроля Банк России запрашивает следующие документы и информацию:

  • сведения о наличии либо отсутствии у организации коллегиального исполнительного органа;
  • копию приказа (распоряжения) единоличного исполнительного органа некредитной финансовой организации об утверждении редакции ПВК, представляемой в наш адрес (в случае, если это предусмотрено внутренним порядком НФО);
  • информацию о количественном составе работников НФО;
  • сведения о наличии либо отсутствии в НФО подразделения по ПОД/ФТ (наличие самостоятельного подразделения, либо наделение отдельных сотрудников иного подразделения НФО полномочиями по осуществлению функций ПОД/ФТ);
  • информацию о наличии либо отсутствии у НФО внутренних и обособленных подразделений, а также филиалов;
  • сведения об использовании НФО технологий дистанционного обслуживания клиентов;
  • информацию о привлечении НФО третьих лиц для сбора сведений и документов в целях идентификации;
  • сведения о находящихся на обслуживании в НФО нерезидентах (иностранных физических и юридических лицах), иностранных структурах без образования юридического лица. Предусмотрено либо не предусмотрено принятие указанных лиц на обслуживание в случае их обращения в НФО.

lamp_v1-lin Вам также может быть интересно: 

Почему ЦБ запрашивает должностные инструкции ответственных сотрудников по ПОД/ФТ/ФРОМУ?


* Федеральный закон от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».

* Положение Банка России от 15.12.2014 № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» (с изменениями, внесенными указаниями Банка России от 28.07.2016 № 4086-У, от 05.10.2017 № 4568-У, от 29.01.2018 № 4708-У, от 30.03.2018 № 4759- У, от 27.02.2019 № 5084-У).

* Указание Банка России от 22.02.2019 № 5075-У «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения».

* Указание Банка России от 05.12.2014 № 3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях».

Автор: Харисов Игорь Фанзилович, руководитель компании Ю-ПИТЕР КОНСАЛТИНГ, e-mail: info@law115.ru

Теги проверки ЦБ проверки СРО НФО ПОДФТФРОМУ
Комментарии

Комментариев пока нет

Яндекс.Метрика ;