Бесплатная консультация:
Главная \ Новости \ Страхование \ Новации в идентификации страхователей с августа 2019 года

Новые правила идентификации (упрощенной идентификации) страхователей физических лиц

Новации в идентификации страхователей с августа 2019 года

До 6 ноября 2019 года страховые компании обязаны внести изменения в свои действующие правила внутреннего контроля и утвердить новую редакцию ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ*.

Причиной внесения изменений в ПВК послужило вступление в силу Федерального закона от 26.07.2019 г. №250-ФЗ "О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Но сразу оговоримся, что утверждать новую редакцию ПВК должны исключительно страховые компании (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования). Страховые брокеры, общества взаимного страхования и иные НФО* ничего предпринимать не должны после вступления в силу августовских изменений в ФЗ-115.

Итак, с 6 августа 2019 года страховые компании приобрели следующие новые права и обязанности:

  • право поручать кредитной организации проведение идентификации или упрощенной идентификации клиента - физического лица, а также идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца (п. 1.5-1 ст. 7 ФЗ-115);
  • обязанность сообщать Банку России в установленном им порядке информацию о лицах, которым поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации (п. 1.10 ст. 7 ФЗ-115);
  • право проводить упрощенную идентификацию клиентов – физических лиц по договорам страхования, за исключением договора страхования жизни на случай смерти, дожития до определенного возраста или срока либо наступления иного события, договора страхования жизни с условием периодических страховых выплат (ренты, аннуитетов) и (или) с участием страхователя в инвестиционном доходе страховщика, договора пенсионного страхования (п. 1.12-2 ст. 7 ФЗ-115).

path_v5-lin Вам также может быт интересно: 

Образец анкеты (досье) клиента некредитной финансовой организации, представителя клиента, выгодоприобретателя,бенефициарного владельца

Изменения нужно внести в следующие программы правил внутреннего контроля:

  • программу, определяющую порядок взаимодействия страховой организации с лицами, которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации) (в случае поручения проведения идентификации (упрощенной идентификации) кредитной организации);

       и

  • программу идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца.

Программа определяющая порядок взаимодействия с лицами, которым поручено проведение идентификации составляется на основании договора о поручении идентификации.

Наши специалисты подготовили новую редакцию программы идентификации, которую Вы можете приобрести в один клик за 3000 р.

Образец программы идентификации клиентов страховой компании, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев.

2019-08-28_16-40-32.png


ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ - правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

НФО – некредитные финансовые организации.

Теги ПВК страховой компании проверки ЦБ РФ ПВК
Комментарии

Комментариев пока нет

Яндекс.Метрика ;