С 1 сентября 2021 года вступили в силу новые изменения* в Федеральном законе №115-ФЗ от 07.08.2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Рассмотрим подробнее указанные изменения.
1. К мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, относится запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, за исключением отказа клиенту в приеме на обслуживание и отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операций.
2. Введено новое основание для документального фиксирования информации - решение клиента об отказе от установления отношений с организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или о прекращении отношений с такой организацией, если у работников такой организации возникают обоснованные подозрения, что указанное решение принимается клиентом в связи с осуществлением организацией внутреннего контроля.
Вам также может быть интересно:
3. Впервые установлена обязанность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в случае непроведения идентификации (упрощенной идентификации) клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца отказать клиенту в приеме на обслуживание.
Отказ в приеме на обслуживание не распространяется на случаи, если идентификация (упрощенная идентификация) клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится.
Отказ в приеме клиента на обслуживание не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, за совершение соответствующих действий.
4. С 01.09.2021 года упразднен запрет для кредитных организаций заключать договор банковского счета (вклада) с клиентом в случае непредставления клиентом, представителем клиента документов и сведений, необходимых для идентификации клиента, представителя клиента.
5. Уточнены основания отказа от проведения операции клиента. При устранении указанных оснований, в соответствии с которым ранее было принято решение об отказе от проведения операции, либо в случае отмены судом ранее принятого решения об отказе от проведения операции, сведения о которых были представлены в уполномоченный орган, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны представить в уполномоченный орган сведения о таком устранении либо такой отмене в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем устранения соответствующего основания либо получения организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, вступившего в законную силу соответствующего решения суда.
Кредитные организации в случае отмены судом ранее принятых решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) или решения о расторжении договора банковского счета (вклада), сведения о которых были представлены в уполномоченный орган обязаны представить в уполномоченный орган сведения о такой отмене в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем получения кредитной организацией вступившего в законную силу соответствующего решения суда, в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.
На основании указанных изменений и дополнений юридические лица и индивидуальные предприниматели, перечисленные в ст. 5 и 7.1 Федерального закона №115-ФЗ обязаны утвердить новую редакцию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и ФРОМУ.
Пример правил внутреннего контроля ПОД/ФТ/ФРОМУ
*Федеральный закон от 30 декабря 2020 г. №536-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Автор: Харисов Игорь Фанзилович, руководитель компании Ю-ПИТЕР КОНСАЛТИНГ. Телефон +7(952) 045-74-83 Почта info@law115.ru
Комментариев пока нет