Периодичность проверки клиентов, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию)
Не реже одного раза в три месяца некредитные финансовые организации* обязаны проводить проверки (1) наличия среди своих клиентов юридических лиц и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, в соответствии с подпунктом 7 пункта 1 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ и (2) наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, в соответствии с пунктом 6 статьи 7.5 Федерального закона №115-ФЗ.
О результатах двух проверок в соответствии с подпунктом 7 пункта 1 статьи 7 и пунктом 6 статьи 7.5 Федерального закона №115-ФЗ специальное должностное лицо некредитной финансовой организации* обязано не позднее 3 рабочих дней после дня окончания каждой из этих проверок направить формализованное электронное сообщение о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества версии 1.5 4937-У 04.
Составление сообщения о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию)
Рассматриваемая форма сообщения о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества версии 1.5 заменила ранее существовавшие формы 1.1, 1.2, 1.3 и 1.4.
Для создания сообщения о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества выберите «Сообщения и отчеты - Подготовка/Корректировка/Удаление» в меню «РФМ. Личный кабинет».
В правой части окна отобразится список ФЭС, доступный для их формирования и отправки. Для подготовки ФЭС формы 4937-У 04 справа от названия соответствующего ФЭС нажмите кнопку «Подготовить сообщение»:
Откроется форма для заполнения сведений ФЭС:
Форма сообщения состоит из трех блоков информации, которые необходимо заполнить:
Раскройте необходимый блок для его заполнения нажатием левой кнопкой мыши по пиктограмме галочка, расположенной справа от названия блока и введите данные в соответствующие поля:
При наведении курсора мыши на пиктограмму знак вопроса, расположенную справа от поля, внизу экрана появится всплывающая подсказка по заполнению поля:
1. Блок информации «Служебная часть электронного сообщения» – включает информацию о типе информации, уполномоченном лице, НФО и соответствующих атрибутах.
2. Блок информации «Сведения об НФО (филиале НФО), передающей (передающем) сведения в уполномоченный орган (Росфинмониторинг)» – включает в себя сведения об обществе (филиале общества), передающем сведения в Росфинмониторинг:
При нажатии кнопки «Заполнить данными из профиля организации», часть полей автоматически заполнится данными из профиля организации.
3. Блок информации НФО представляющие сведения – включает в себя сведения об обществе (филиале общества). Для добавления информации необходимо нажать «Добавить НФО», после чего откроется форма добавления НФО:
При нажатии кнопки Заполнить данными из профиля организации, часть полей автоматически заполнится данными из профиля организации.
Необходимо заполнить поля и нажать кнопку «Сохранить НФО»:
Для сохранения сообщения на локальный диск нажмите кнопку «Сохранить сообщение» в верхней части формы:
Сообщение формата .xml загрузится на локальный диск компьютера пользователя.
В форме заполнения сведений ФЭС есть возможность тестовой проверки ФЭС (без отправки в Росфинмониторинг) на соответствие правилам форматно-логического контроля. После заполнения полей, включая все блоки, нажмите кнопку «Проверить» в верхней части формы:
При наличии ошибок формирования ФЭС должно появиться окно с допущенными ошибками и недочетами при формировании ФЭС:
Устраните выявленные ошибки при формировании письма и заново проверьте сообщение на ошибки.
Также имеется возможность загрузки (открытия) сформированного ранее сообщения на форму заполнения сообщения. Для этого нажмите кнопку «Открыть» в верхней части формы:
Отправка сообщения о о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества версии 1.5
Для отправки сформированного формализованного электронного сообщения о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества версии 1.5 4937-У 04 необходимо подготовить и отправить электронный документ.
Для этого перейдите в меню «РФМ. Личный кабинет» и выберите «Сообщения и отчеты» - «Отправка сообщений»:
Откроется форма отправки ФЭС:
Нажмите кнопку «Выбрать файлы», на экране появится стандартное диалоговое окно для выбора файлов на рабочей станции пользователя.
После выбора файлов и подтверждения прикрепления на экране отобразятся результаты проверки ФЛК:
При нажатии на строку с сообщением, не прошедшим проверку ФЛК, отобразятся сведения об ошибке прохождения ФЛК:
Далее нажмите кнопку «Подписать и отправить сообщение» (если в списке документов на отправку есть сообщения с ошибкой, следует либо очистить полностью загруженные сообщения и подгрузить их снова, после исправления некорректного, либо отправить сразу, но сообщения с ошибками отправлены не будут).
В результате отобразится список сертификатов для подписи. Выберите нужный сертификат и нажмите кнопку «Отправить сообщение»:
Отобразится сообщение обработки данных (в зависимости от загруженности серверов, обработка данных может занимать длительное время):
Далее на странице отобразится уведомление об успешной отправке сообщения:
При успешной отправке документа становится доступной возможность скачать подпись и файл сообщения, для этого необходимо нажать соответствующую кнопку:
* Формализованные электронные сообщения о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества версии 1.5 4937-У 04 обязаны направлять в Федеральную службу по финансовому мониторингу следующие некредитные финансовые организации:
- микрофинансовые организации: МКК – микрокредитная компания и МФК – микрофинансовая компания.
- ломбарды,
- кредитные потребительские кооперативы (КПК),
- сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (СКПК),
- страховые организации,
- управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов
- негосударственные пенсионные фонды, имеющие лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию,
- страховые брокеры,
- индивидуальные предприниматели, являющиеся страховыми брокерами,
- общества взаимного страхования,
- профессиональные участники рынка ценных бумаг.
- операторы финансовых платформ;
- операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторы обмена цифровых финансовых активов
- операторы инвестиционных платформ.
Автор: Харисов Игорь Фанзилович, руководитель компании Ю-ПИТЕР КОНСАЛТИНГ. Телефон +7(952) 045-74-83 Почта info@law115.ru
Комментариев пока нет