Обратный звонок
Главная \ Новости \ Сообщение о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции версии 1.5

Сообщение о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции версии 1.5

Об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции

Некредитные финансовые организации* вправе отказать клиенту в совершении операции, в том числе в совершении операции на основании распоряжения клиента, при условии, что в результате реализации правил внутреннего контроля у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Решение об отказе в совершении операции принимается руководителем некредитной финансовой организации, или специально уполномоченными им лицами.

В указанных случаях некредитные финансовые организации обязаны документально зафиксировать отказ и направить в Федеральную службу по финансовому мониторингу формализованное электронное сообщение в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения об отказе от проведения операции.

Составление формализованного электронного сообщения о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции версии 1.5 4937-У 08

Форма сообщения о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции по основаниям, указанным Федеральном законе №115-ФЗ версии 1.5 заменяет ранее существовавшие формы 1.1, 1.2, 1.3, 1.4.

Для создания сообщения о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции выберите «Сообщения и отчеты» - «Подготовка/Корректировка/Удаление» в меню «РФМ. Личный кабинет»:

рис1

В правой части окна отобразится список ФЭС, доступный для их формирования и отправки. Для подготовки ФЭС формы 4937-У 08 справа от названия соответствующего ФЭС нажмите кнопку «Подготовить сообщение»:

рис2

Откроется форма для заполнения сведений ФЭС:

рис3

Форма сообщения состоит из трех блоков информации, которые необходимо заполнить:

рис4

Раскройте необходимый блок для его заполнения нажатием левой кнопкой мыши по пиктограмме галочка, расположенной справа от названия блока и введите данные в соответствующие поля:

рис5

При наведении курсора мыши на пиктограмму знак вопроса, расположенную справа от каждого поля, внизу экрана появится всплывающая подсказка по заполнению поля:

рис6

1. Блок информации «Служебная часть электронного сообщения» – включает информацию о типе информации, уполномоченном лице, НФО и соответствующих атрибутах.

рис7

2. Блок информации «Сведения об НФО (филиале НФО), передающей (передающем) сведения в уполномоченный орган (Росфинмониторинг)» – включает в себя сведения об обществе (филиале общества), передающем сведения в Росфинмониторинг:

рис8

При нажатии кнопки «Заполнить данными из профиля организации», часть полей автоматически заполнится данными из профиля организации.

3. Блок информации НФО представляющие сведения – включает в себя сведения об обществе (филиале общества), операциях, основаниях операции и участниках. Для добавления информации необходимо нажать «Добавить НФО», после чего откроется форма добавления НФО:

рис9

При нажатии кнопки «Заполнить данными из профиля организации», часть полей автоматически заполнится данными из профиля организации.

Для добавления сведений об операции нажать «Добавить операцию»:

рис10

Откроется дополнительная область с полями для заполнения сведений об операции:

рис11

Для добавления документа, являющегося основанием совершения операции необходимо раскрыть вложенный блок «Документы, являющиеся основанием совершения операции (сделки)», нажать «Добавить документ»:

рис12

После чего откроется дополнительная область с полями для заполнения:

рис13

Необходимо заполнить поля и нажать кнопку «Сохранить документ».

Для добавления сведений об участниках операции необходимо раскрыть вложенный блок «Сведения об участниках операции (сделки)» нажать «Добавить участника»:

рис14

После чего откроется дополнительная область с полями для заполнения:

рис15

При нажатии кнопки «Заполнить данными из профиля организации», часть полей автоматически заполнится данными из профиля организации.

Необходимо заполнить поля и нажать кнопку «Сохранить участника». Далее нажать кнопку «Сохранить операцию», затем кнопку «Сохранить НФО».

Для сохранения сообщения на локальный диск нажмите кнопку «Сохранить сообщение» в верхней части формы:

рис16

Сообщение формата .xml загрузится на локальный диск компьютера пользователя.

В форме заполнения сведений ФЭС есть возможность тестовой проверки ФЭС (без отправки в Росфинмониторинг) на соответствие правилам форматно-логического контроля. После заполнения полей, включая все блоки, нажмите кнопку «Проверить» в верхней части формы:

рис17

При наличии ошибок формирования ФЭС должно появиться окно с допущенными ошибками и недочетами при формировании ФЭС:

рис18

Устраните выявленные ошибки при формировании письма и заново проверьте сообщение на ошибки.

Также имеется возможность загрузки (открытия) сформированного ранее сообщения на форму заполнения сообщения. Для этого нажмите кнопку «Открыть» в верхней части формы:

рис19

Отправка сообщения о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции версии 1.5

Для отправки сформированного формализованного электронного сообщения о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции по основаниям, указанным в Федеральном законе №115-ФЗ версии 1.5 4937-У 08 необходимо подготовить и отправить электронный документ.

Для этого перейдите в меню «РФМ. Личный кабинет» и выберите «Сообщения и отчеты» - «Отправка сообщений»:

рис1

Откроется форма отправки ФЭС:

рис2

Нажмите кнопку «Выбрать файлы», на экране появится стандартное диалоговое окно для выбора файлов на рабочей станции пользователя.

После выбора файлов и подтверждения прикрепления на экране отобразятся результаты проверки ФЛК:

рис3

При нажатии на строку с сообщением, не прошедшим проверку ФЛК, отобразятся сведения об ошибке прохождения ФЛК:

рис4

Далее нажмите кнопку «Подписать и отправить сообщение» (если в списке документов на отправку есть сообщения с ошибкой, следует либо очистить полностью загруженные сообщения и подгрузить их снова, после исправления некорректного, либо отправить сразу, но сообщения с ошибками отправлены не будут).

В результате отобразится список сертификатов для подписи. Выберите нужный сертификат и нажмите кнопку «Отправить сообщение»:

рис5

Отобразится сообщение обработки данных (в зависимости от загруженности серверов, обработка данных может занимать длительное время):

рис6

Далее на странице отобразится уведомление об успешной отправке сообщения:

рис7

При успешной отправке документа становится доступной возможность скачать подпись и файл сообщения, для этого необходимо нажать соответствующую кнопку:

рис8

* Формализованные электронные сообщения о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции по основаниям, указанным в Федеральном законе №115-ФЗобязаны направлять в Федеральную службу по финансовому мониторингу следующие некредитные финансовые организации:

  1. микрофинансовые организации: МКК – микрокредитная компания и МФК – микрофинансовая компания.
  2. ломбарды,
  3. кредитные потребительские кооперативы (КПК),
  4. сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (СКПК),
  5. страховые организации,
  6. управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов
  7. негосударственные пенсионные фонды, имеющие лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию,
  8. страховые брокеры,
  9. индивидуальные предприниматели, являющиеся страховыми брокерами,
  10. общества взаимного страхования,
  11. профессиональные участники рынка ценных бумаг.
  12. операторы финансовых платформ;
  13. операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторы обмена цифровых финансовых активов
  14. операторы инвестиционных платформ.

Автор: Харисов Игорь Фанзилович, руководитель компании Ю-ПИТЕР КОНСАЛТИНГ.  Телефон  +7(952) 045-74-83 Почта info@law115.ru

Комментарии

Комментариев пока нет

Яндекс.Метрика ;
Этот сайт использует файлы cookie и метаданные. Продолжая просматривать его, вы соглашаетесь на использование нами файлов cookie и метаданных в соответствии с Политикой конфиденциальности.
Продолжить