Бесплатная консультация:
Главная \ Новости \ ПОД/ФТ/ФРОМУ \ О замещении специального должностного лица в период его отсутствия

К вопросу о замещении специального должностного лица финансовой организации

Банк России продолжает осуществлять дистанционный надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. В частности, в 3 (третьем) квартале 2018 года участники финансового рынка часто обращались к нам за помощью с просьбой помочь подготовить письменный ответ на запрос ЦБ о предоставлении табеля рабочего времени, подтверждающего исполнение ответственным сотрудником должностных обязанностей в конкретный период времени.

Пример запроса Банка России:

1910

Рассмотрим причины этих запросов. В соответствии с пунктом 2.3 Положения Банка России от 15 декабря 2014 г. №445-П (далее – Положение №445-П) «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в период временной нетрудоспособности, отпуска, служебной командировки ответственного сотрудника некредитной финансовой организации исполняющим обязанности ответственного сотрудника назначается другой сотрудник такой некредитной финансовой организации. Но, разумеется, И.О. ответственного сотрудника должен соответствовать квалификационным требованиям к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в некредитных финансовых организациях, утв. указанием Банка России от 5 декабря 2014 г. №3470-У.

Исключение: Исключением из этого правила являются некредитные финансовые организации, не привлекающие иных лиц для осуществления своей деятельности (не имеющие иных сотрудников, кроме руководителя), при условии, что руководитель такой некредитной финансовой организации самостоятельно осуществляет функции ответственного сотрудника.

Таким образом, в ходе камеральной проверки территориальные подразделения Банка России проверяют исполнение финансовыми организациями пункта 2.3 Положения №445-П. Просим внимательно вести табель рабочего времени по специальному должностному лицу и на период его отсутствия составлять приказ о временном исполнении обязанностей.

В помощь некредитным финансовым организациям наши специалисты разработали практическое пособие для оформления процедуры назначения на должность специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (в редакции Федерального закона от 23 апреля 2018 г. №90-ФЗ).

Практические пособия

Аудитория

1. Практическое пособие (1) для некредитных финансовых организаций включает в себя следующие шаблоны документов:

  1. Должностная инструкция специального должностного лица.
  2. Приказ о назначении специального должностного лица.
  3. Трудовой договор со специальным должностным лицом.
  4. Согласие на обработку персональных данных.
  5. Соглашение о неразглашении содержащей персональных данных.
  6. Соглашение о конфиденциальности и неразглашении информации.
  7. Памятка для работника об ответственности за разглашение информации.
  8. Приказ о приеме на работу специального должностного лица.
  9. Приказ о передаче ключей электронной подписи и кодов идентификации и аутентификации пользователя Личного кабинета Федеральный службы по финансовому мониторингу.
  10. Приказ о временном исполнении обязанностей специального должностного лица.

Некредитные финансовые организации, соответствующие критериям отнесения к малым предприятиям и микропредприятиям:

  1. Кредитные кооперативы.
  2. Микрокредитные компании.
  3. Страховые брокеры.
  4. Общества взаимного страхования.
  5. Ломбарды.
  6. Управляющие компании инвестиционными фондами (документы в редакции Федерального закона от 29.07.2017 г. №281-ФЗ)..
  7. Негосударственные пенсионные фонды (документы в редакции Федерального закона от 29.07.2017 г. №281-ФЗ)..
  8. Микрофинансовые компании (в редакции Федерального закона от 29.07.2017 г. №281-ФЗ)..

2. Практическое пособие (2) для некредитных финансовых организаций включает в себя следующие шаблоны документов:

  1. Положение о подразделении финансового мониторинга.
  2. Должностная инструкция начальника подразделения финансового мониторинга - специального должностного лица.
  3. Должностная инструкция специалиста подразделения финансового мониторинга.
  4. Приказ о назначении специального должностного лица.
  5. Трудовой договор с начальником подразделения финансового мониторинга - специальным должностным лицом.
  6. Трудовой договор со специалистом подразделения финансового мониторинга.
  7. Согласие на обработку персональных данных.
  8. Соглашение о неразглашении содержащей персональных данных.
  9. Соглашение о конфиденциальности и неразглашении информации.
  10. Памятка для работника об ответственности за разглашение информации.
  11. Приказ о приеме на работу начальника подразделения финансового мониторинга - специального должностного лица.
  12. Приказ о приеме на работу специалиста подразделения финансового мониторинга.
  13. Приказ о передаче ключей электронной подписи и кодов идентификации и аутентификации пользователя Личного кабинета Федеральный службы по финансовому мониторингу.
  14. Приказ о временном исполнении обязанностей специального должностного лица.
  1. Профессиональные участники рынка ценных бумаг.
  2. Страховые организации (документы в редакции Федерального закона от 29.07.2017 г. №281-ФЗ).
  3. Некредитные финансовые организации не соответствующие критериям отнесения в соответствии с законодательством Российской Федерации к малым предприятиям и микропредприятиям.

 Все документы подготовлены на основании основных нормативных документов в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ:

  1. Федеральный закон от 23 апреля 2018 г. №90-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения"
  2. Федеральный закон от 07.08.2001 г. №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
  3. Указание Банка России от 05.12.2014 г. №3470-У "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в некредитных финансовых организациях".
  4. Профессиональный стандарт «Специалист по финансовому мониторингу (в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма)», утв. приказом Министерства труда и социальной защиты РФ от 24.07.2015 г. №512н.

Автор: Харисов Игорь Фанзилович, руководитель Центра финансового мониторинга компании Ю-Питер Консалтинг, e-mail: kharisov.i@law115.ru

Комментарии

Комментариев пока нет

Яндекс.Метрика ;