Сведения, подлежащие установлению при идентификации клиентов - физических лиц

В июле 2022 года вступили в силу новые Требования к идентификации клиентов – физических лиц, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, утвержденные приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу №100 от 20.05.2022 года.

Состав сведений, подлежащих установлению при идентификации клиента - физического лица состоят из трех групп: основные сведения, дополнительные и включаемые в анкету.

Сведения, подлежащие установлению при идентификации клиентов - физических лиц, и включаемые в анкету с 1 июля 2022 года:

1. Фамилия, имя, отчество (при наличии).
2. Дата рождения.
3. Гражданство.
4. Реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия (при наличии) и номер, дата выдачи, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (при наличии).
5. Данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации: серия (при наличии) и номер документа, дата начала срока действия права пребывания (проживания), дата окончания срока действия права пребывания (проживания). Сведения, указанные в настоящем пункте, устанавливаются в отношении иностранных граждан и лиц без гражданства, находящихся на территории Российской Федерации, в случае если наличие таких документов обязательно в соответствии с международными договорами Российской Федерации и законодательством Российской Федерации.
6. Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания.
7. Идентификационный номер налогоплательщика (при наличии).
8. Информация о страховом номере индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе обязательного пенсионного страхования (при наличии).
9. Контактная информация: номер телефона, факса, адрес электронной почты, почтовый адрес (при наличии) и другая информация.
10. Должность клиента, являющегося лицом, указанным в подпункте 1 пункта 1 статьи 7.3 Федерального закона.
11. Степень родства либо статус клиента по отношению к лицу, указанному в подпункте 1 пункта 1 статьи 7.3 Федерального закона.
12. Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений.
13. Сведения о финансовом положении.
14. Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества.
15. Результаты проверки наличия или отсутствия в отношении клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, распространению оружия массового уничтожения, полученных в соответствии с пунктом 2 статьи 6, пунктом 2 статьи 7.4 и абзацем вторым пункта 1 статьи 7.5 Федерального закона.
16. Сведения о принадлежности клиента (регистрация, место жительства, место нахождения, наличие счета в банке) к государству (территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).
17. Сведения о принадлежности клиента к:

• юридическим лицам, прямо или косвенно находящимся в собственности или под контролем организации или физического лица, в отношении которых подлежат применению меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 и пунктом 5 статьи 7.5 Федерального закона;
• физическим или юридическим лицам, действующим от имени или по указанию организации или физического лица, в отношении которых подлежат применению меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 и пунктом 5 статьи 7.5 Федерального закона;
• физическим или юридическим лицам, чьи операции с денежными средствами или иным имуществом приостановлены по решению суда в соответствии с частью четвертой статьи 8 Федерального закона.

18. Сведения о степени (уровне) риска совершения клиентом подозрительных операций, включая обоснование оценки.
19. Дата начала отношений с клиентом, а также дата прекращения отношений с клиентом.
20. Дата оформления анкеты, даты обновлений анкеты (досье) клиента.
21. Фамилия, имя, отчество (при наличии), должность работника, принявшего решение о приеме клиента на обслуживание, а также работника, заполнившего (обновившего) анкету клиента.
22. Подпись уполномоченного работника в случае ведения анкеты на бумажном носителе.
23. Иные сведения, необходимые для реализации требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

Например, к индивидуальному предпринимателю, оказывающему услуги по подбору объектов недвижимости обратился Иванов Иван Иванович, гражданин Российской Федерации, желающий приобрести однокомнатную квартиру в городе Самара.

В этом случае специалист по операциям с недвижимостью обязан идентифицировать покупателя недвижимости. Для этого требуется запросить у Иванова И.И. паспорт гражданина РФ и внести в анкету полностью ФИО покупателя – Иванов Иван Иванович, серия и номер паспорта гражданина РФ, кем и когда выдан, код подразделения, дата и место рождения, адрес регистрации, телефон.

После этого требуется установить принадлежность Иванова И.И. к публичным должностным лицам и проверить наличие Иванова И.И. в списках (перечнях), размещенных в личном кабинете на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу. Результаты проверки нужно будет отразить в анкете клиента.

Автор: Харисов Игорь Фанзилович, Телефон  +7(952) 045-74-83 (WhatsApp, Telegram, Skype, ICQ), Telegram-канал, Почта info@law115.ru