Бесплатная консультация:
Главная \ Новости \ ПОД/ФТ/ФРОМУ \ Банк России опубликовал требования к целевым правилам внутреннего контроля

Банк России опубликовал требования к целевым правилам внутреннего контроля

Опубликован проект Положения Банка России «О требованиях к целевым правилам внутреннего контроля и о порядке информирования организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются участниками банковской группы или банковского холдинга, о введении запрета, указанного в части второй статьи 13 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Согласно рассматриваемому документы целевые правила внутреннего контроля:

  • могут быть комплексным документом или комплектом документов, регламентирующим деятельность организаций по обмену идентификационной информацией;
  • разрабатываются головной кредитной организацией банковской группы или головной организацией банковского холдинга, являющейся организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях обмена идентификационной информацией;
  • утверждаются единоличным исполнительным органом головной организации;
  • порядок разработки целевых правил внутреннего контроля, внесения изменений в целевые правила внутреннего контроля, представления на утверждение единоличному исполнительному органу головной организации определяется внутренними документами головной организации;
  • разрабатываются головной организацией в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и нормативными актами Банка России.

Структура целевых правил внутреннего контроля

Целевые правила внутреннего контроля должны включать в себя 4 (четыре) программы.

1. Программа присоединения организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, которая является участником банковской группы или банковского холдинга, к целевым правилам внутреннего контроля.

В программу присоединения организации - участника банковской группы (банковского холдинга) к целевым правилам внутреннего контроля включаются:

  • порядок документального фиксирования решения организации - участника банковской группы (банковского холдинга) о присоединении к целевым правилам внутреннего контроля и информирования о принятом решении головной организации;
  • порядок документального фиксирования решения организации - участника банковской группы (банковского холдинга) об отмене ранее принятого решения о присоединении к целевым правилам внутреннего контроля и информирования о принятом решении головной организации;
  • порядок доведения головной организацией до сведения организаций - участников банковской группы (банковского холдинга) информации о присоединении (об отмене ранее принятого решения о присоединении) к целевым правилам внутреннего контроля иных организаций - участников банковской группы (банковского холдинга).

2. Программа, определяющая требования к порядку обмена идентификационной информацией между организациями.

В программу, определяющую требования к порядку обмена идентификационной информацией между организациями, включаются:

  • порядок взаимодействия организаций в целях обмена идентификационной информацией;
  • порядок обеспечения конфиденциальности идентификационной информации в процессе обмена такой информацией;
  • порядок доведения организацией - участником банковского группы (банковского холдинга), головной организацией до сведения, соответственно, головной организации, организаций - участников банковской группы (банковского холдинга) информации о выявленных фактах недостоверности идентификационной информации, полученной в процессе обмена такой информацией.

3. Программа, определяющая требования к порядку хранения идентификационной информации в организациях.

В программу, определяющую требования к порядку хранения идентификационной информации в организациях, включаются:

  • порядок обеспечения конфиденциальности идентификационной информации при ее хранении;
  • порядок хранения идентификационной информации с учетом сроков, установленных законодательством Российской Федерации.

4. Программа, определяющая механизм делегирования головной организацией организации - участнику банковской группы (банковского холдинга) полномочий по внесению изменений в целевые правила внутреннего контроля, организации обмена идентификационной информацией и контролю за организацией работы по реализации целевых правил внутреннего контроля.

В программу, определяющую механизм делегирования головной организацией организации - участнику банковской группы (банковского холдинга) полномочий по внесению изменений в целевые правила внутреннего контроля, организации обмена идентификационной информацией и контролю за организацией работы по реализации целевых правил внутреннего контроля, включаются:

  • порядок принятия и оформления головной организацией решения о делегировании полномочий по внесению изменений в целевые правила внутреннего контроля, организации обмена идентификационной информацией и контролю за организацией работы по реализации целевых правил внутреннего контроля одной из организаций - участников банковской группы (банковского холдинга);
  • порядок отмены головной организацией ранее принятого решения о делегировании полномочий по внесению изменений в целевые правила внутреннего контроля, организации обмена идентификационной информацией и контролю за организацией работы по реализации целевых правил внутреннего контроля одной из организаций - участников банковской группы (банковского холдинга) или делегирования указанных полномочий иной организации - участнику банковской группы (банковского холдинга);
  • порядок информирования головной организацией организаций - участников банковской группы (банковского холдинга) о принятии решения о делегировании полномочий по внесению изменений в целевые правила
  • внутреннего контроля, организации обмена идентификационной информацией и контролю за организацией работы по реализации целевых правил внутреннего контроля одной из организаций - участников банковской группы (банковского холдинга), а также об отмене такого решения.

Контроль за организацией обмена идентификационной информацией

Функции контроля за организацией в банковской группе (банковском холдинге) обмена идентификационной информацией возлагаются по усмотрению головной организации в соответствии с ее внутренними документами на единоличный исполнительный орган, или на его заместителя, или на члена коллегиального исполнительного органа головной организации банковской группы (банковского холдинга).

Ответственность за нарушения правил обмена идентификационной информацией

В случае ненадлежащего исполнения организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, которая является участником банковской группы или банковского холдинга, целевых правил внутреннего контроля головная кредитная организация банковской группы или головная организация банковского холдинга, которые являются организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании предписания Центрального банка Российской Федерации, соответствующего надзорного органа либо уполномоченного органа в случае отсутствия надзорного органа принимает решение о запрете для организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, которая является участником банковской группы или банковского холдинга и допустила ненадлежащее исполнение целевых правил внутреннего контроля, на обмен информацией и документами и их использование. Указанный запрет устанавливается сроком на один год.

Организация работы по реализации целевых правил внутреннего контроля

Для обеспечения реализации целевых правил внутреннего контроля орган управления организации, уполномоченный на то внутренними документами организации, назначает специальное должностное лицо, ответственное за реализацию целевых правил внутреннего контроля (далее ответственное лицо), соответствующее квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 2 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ.

По решению органа управления организации, уполномоченного на то внутренними документами организации, ответственным лицом может быть назначено специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля организации по ПОД/ФТ.

В целях обеспечения реализации целевых правил внутреннего контроля орган управления организации, уполномоченный на то внутренними документами организации, принимает решение о создании в организации самостоятельного подразделения по реализации целевых правил внутреннего контроля либо об отнесении вопросов реализации целевых правил внутреннего контроля к компетенции подразделения по ПОД/ФТ организации (при наличии в организации такого подразделения), созданного в соответствии с:

  •  пунктом 2.1 Положения Банка России от 2 марта 2012 года №375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";
  • пунктом 2.7 Положения Банка России от 15 декабря 2014 года №445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Автор: Харисов Игорь Фанзилович, руководитель компании Ю-ПИТЕР КОНСАЛТИНГ, e-mail: info@law115.ru

Комментарии

Комментариев пока нет

Яндекс.Метрика ;