Участник инструктажа по ПОД/ФТ поделился с нами текстом запроса из Банка России, полученного им в связи с неведением деятельности в Личном кабинете Росфинмониторинга. Публикуем его текст, чтобы Вы знали, какие документы запрашивает Банк России в рамках камеральной проверки соблюдения некредитной финансовой организацией законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ и как важно вести надлежащую работу в Личном кабинете на систематической основе.
В своем запросе ЦБ сообщает, что в ходе рассмотрения аналитических отчетов, полученных от Федеральной службы по финансовому мониторингу (далее – Росфинмониторинг) за период с 01.01.2018 по 19.12.2018 отмечены нулевые данные по входам в личный кабинет на официальном сайте Росфинмониторинга (далее – ЛК) для скачивания информации и передачи сообщений.
Данный факт может свидетельствовать о возможном неисполнении некредитной финансовой организацией подпунктов 6, 7 пункта 1 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ, которыми предусмотрено, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом обязаны применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества при получении информации о включении организации или физического лица в перечень, незамедлительно проинформировав о принятых мерах Росфинмониторинг, а также не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки Росфинмониторинг.
На основании изложенного, Банк России требует в срок не позднее 7 рабочих дней после получения рассматриваемого письма представить в адрес ЦБ пояснения о причинах отсутствия входов в ЛК либо, в случае неподтверждения данного факта, следующие документы:
- копии ФЭС, направленных в уполномоченный орган в соответствии с пунктом 8 Указания Банка России от 15.12.2014 № 3484-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Указание № 3484-У), о результатах проверок наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества за период с 01.03.2018 по дату представления документов (информации);
- копии документов с фиксированием результатов проведения проверок наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества за период с 01.03.2018 по дату представления документов (информации);
- копии квитанций, предусмотренных пунктом 9 Указания № 3484-У и содержащих подтверждение принятия/непринятия уполномоченным органом ФЭС, по результатам контроля всех запрашиваемых ФЭС; - скриншоты с экрана личного кабинета организации на сайте Росфинмониторинга с отображением всех граф подраздела «Принятые сообщения» раздела «Отправка сообщений» по всем запрашиваемым сообщениям;
- скриншоты карточек запрашиваемых сообщений (вкладка «Сведения о результатах проверки», вкладка «Квитанция»);
- скриншоты с экрана личного кабинета организации на сайте Росфинмониторинга за период с 01.03.2018 по дату представления документов (информации), подтверждающие использование Перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (раздел Личного кабинета «Перечень лиц, причастных к экстремистской\террористической деятельности»); Вышеуказанные документы и информацию необходимо направить с использованием личного кабинета на официальном сайте Банка России.
Автор: Харисов Игорь Фанзилович, руководитель Центра финансового мониторинга компании Ю-Питер Консалтинг, e-mail: info@law115.ru
Комментариев пока нет