В июле 2020 года в Федеральный закон от 19 июля 2007 №196-ФЗ «О ломбардах» были внесены изменения. При этом указанные изменения вступают в силу в три этапа: 1 часть - 12 октября 2020, 2 часть - 11 января 2021, 3 часть - 10 июля 2021. В этой статье мы рассмотрим октябрьские изменения в законодательстве о ломбардах 2020.
Один из наших постоянных клиентов, который занимается ломбардной деятельностью, поделился сегодня с нами результатами рассмотрения правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и ФРОМУ*. Предлагаю рассмотреть их более подробнее.
К нам за юридической помощью обратился владелец ломбарда, который получил запрос из ЦБ (кстати, сразу после снятия ограничительных мер в связи с распространением коронавирусной инфекции). В запросе ЦБ просит предоставить информацию о соблюдении ломбардом требований Федерального закона от 21.12.2013 года №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)». Рассмотрим более подробнее содержание запроса.
Введенные Банком России временные регуляторные послабления в условиях распространения коронавирусной инфекции способствовали ограничению негативных последствий для граждан, участников финансового рынка и экономики. Действие ряда ранее объявленных мер закончилось 1 июля 2020 года. В связи с этим Банк России рассмотрел вопрос о целесообразности продления введенных послаблений до 1 сентября 2020 года.
На этой недели к нам обратился за помощью ломбард, который получил перечень ошибок, допущенных в предоставленных в ЦБ правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и ФРОМУ* и предписание об их устранении.
В связи с вступлением в силу 13 июля 2020 года Федерального закона от 13 июля 2020 г. №208-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в целях совершенствования обязательного контроля" с сотрудниками некредитной финансовой организации следует провести целевой (внеплановый) инструктаж.
В июне 2020 года вступили в силу изменения в Федеральном закона от 26 марта 1998 г. №41-ФЗ "О драгоценных металлах и драгоценных камнях", которые в частности ввели систему контроля за оборотом драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них - ГИИС ДМДК. Мы подготовили для Вас обзор основных изменений.
Комментарий к информации Минфина России от 26 июня 2020 г. "Вступил в силу закон о системе контроля за оборотом драгметаллов и драгкамней".
Комментарий к Указанию Банка России от 9 декабря 2019 г. №5348-У "О правилах наличных расчетов".
Коронавирусная инфекция (2019-nCoV), как основание отсрочки (рассрочки) платежей по договору займа (с МФО, КПК и ломбардами): обзор судебной практики, рекомендации экспертов, образцы уведомлений (заявлений).