Оформление сделки по покупке активов ломбарда в виде залоговых билетов, которые не выпали в торги.
Систематическое помещение имущества в ломбард, когда заемщик зарегистрирован в другом регионе, отличном от региона ведения деятельности ломбарда.
В свете новых январских изменений к нам в компанию продолжают поступать вопросы от ломбардов по применению абзаца 1 подпункта 4 пункта 1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ (в редакции от 10.01.2021) в части заполнения полей в формализованных электронных сообщениях (ФЭС) при направлении сведений по операции с движимым имуществом - скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий на сумму равную или превышающую 600 000 рублей в уполномоченный орган: - в разделе «сведения об операции» дата совершения операции.
В этом месяце к нам обратился ломбард, которому поступил запрос ЦБ РФ о представлении документов по организации и осуществлению внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и ФРОМУ.
Судя по обращениям, поступающим к нам в компанию, при подготовке заявления о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов в личном кабинете Банка России у ломбардов возникает ошибка «Файл не может быть прикреплен, так как квота хранения истории обмена ЭС превышена».
Обзор распространенных ошибок, которые допускают ломбарды при составлении анкеты лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного.
В этой статье расскажу об очередном обращении к нам в компанию вновь зарегистрированного ломбарда. При открытии расчетного счета руководитель ломбарда столкнулся с тем, что банк потребовал ответить на вопрос, вносились ли сведения о юридическом лице в государственном реестре ломбардов.
Правила представления заявления и документов в ЦБ РФ на бумажном носителе для включения в реестр ломбардов по Указанию Банка России о ведении государственного реестра ломбардов.
Опубликован проект Указания Банка России от 19.11.2020 №5626-У «О ведении Банком России государственного реестра ломбардов».
Опубликован проект указания Банка России о ведении Банком России государственного реестра ломбардов.
К нам в компанию (Ю-ПИТЕР КОНСАЛТИНГ) обратился наш постоянный клиент с просьбой помочь разобраться в ситуации с назначением руководителя микрокредитной компании после вступления в силу Федерального закона от 2 августа 2019 №271-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».
На этой недели к нам обратился владелец ломбарда с требованием из ЦБ РФ о предоставлении актуальной версии должностной инструкции генерального директора ломбарда, чтобы проверить ее на соответствие действующему законодательству о ломбардах. Если Вы получили аналогичное требование, то эта статья поможет Вам понять, как должна выглядеть должностная инструкция директора ломбарда.
В прошлых двух письмах мы рассматривали с Вами изменения Федеральном законе от 19 июля 2007 №196-ФЗ «О ломбардах». Мы рассмотрели октябрьские (2020г.) и январские (2021г.) изменения. В этой части рассмотрим изменения, вступающие в силу в июле 2021 года.
С января 2021 года вступили в силу изменения в законодательстве о ломбардах, которые установили новые правила входа на рынок профессионального кредитования населения под залог движимого имущества по Федеральному закону №196-ФЗ от 19 июля 2007 г. «О ломбардах».
В июле 2020 года в Федеральный закон от 19 июля 2007 №196-ФЗ «О ломбардах» были внесены изменения. При этом указанные изменения вступают в силу в три этапа: 1 часть - 12 октября 2020, 2 часть - 11 января 2021, 3 часть - 10 июля 2021. В этой статье мы рассмотрим октябрьские изменения в законодательстве о ломбардах 2020.
К нам за юридической помощью обратился владелец ломбарда, который получил запрос из ЦБ (кстати, сразу после снятия ограничительных мер в связи с распространением коронавирусной инфекции). В запросе ЦБ просит предоставить информацию о соблюдении ломбардом требований Федерального закона от 21.12.2013 года №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)». Рассмотрим более подробнее содержание запроса.
Обзор Федерального закона от 13 июля 2020 г. №196-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации".
В июле 2020 года были внесены изменения в Федеральный закон от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее Федеральный закон №115-ФЗ), которые будут вступать в силу поэтапно начиная с декабря 2020 года. Ранее мы об этом сообщали в одной из наших статей. Но одна часть изменений вступила в силу 13 июля 2020 года сразу с даты опубликования Федерального закона от 13 июля 2020 г. №208-ФЗ и коснулась исключительно юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, а также ломбардов.
В статье рассматриваем реальный запрос из территориального подразделения Банка России в ломбард: какие документы требуется подготовить, информация, комментарии и многое другое.
Наши специалисты подготовили небольшую памятку об ошибках, которые допускают комиссионные магазины и пункты скупки ювелирных изделий в своих рекламных материалах.
