В июле 2025 года утверждены новые Требования к идентификации клиентов. Напомню, что в прошлой статье я уже сообщал, что с 11 июля 2025 года утратил силу приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 20 мая 2022 г. №100 «Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения подозрительных операций» (Приказ №100). И, соответственно, его заменил приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 23 апреля 2025 г. №74 «Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиентов (в том числе идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев» (Приказ №74).
В этой статье я начну разбор основных изменений или иначе говоря проведу сравнительный анализ Требований к идентификации клиентов по приказу №100 и по приказу №74 (до и после).
В первую очередь важно отметить изменение наименования одного из трех перечней для проверки клиентов. Это "решения о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, вынесенных межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма и экстремистской деятельности, созданным на основании статьи 7.4 Федерального закона"*.
Это обусловлено вступлением в силу 1 июня 2025 года Федерального закона РФ от 28 декабря 2024 г. №522-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и отдельные законодательные акты Российской Федерации".
Таким образом, в новых анкетах потребуется отражать результаты проверки клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, а также бенефициарного владельца по трем перечням (спискам), так как в приложении №3 к Требованиям к идентификации клиентов (приказ №74) внесенные аналогичные изменения.
Важно отметить, что при проведении проверок по перечисленным трем перечням должны использоваться сведения, актуальные на дату такой проверки**. То есть у специального должностного лица должны быть в наличии актуальные списки на дату заключения договора с клиентом. Для этого требуется на систематической основе вести работу в личном кабинет на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу. Скачивать и просматривать новые перечни.
Рассматриваемые перечни обновляются 3-4 раза в неделю. Следовательно, специальному должностному целесообразно посещать личный кабинет ежедневно и проверять наличие нового перечня или установить подписку на оповещения следующего характера:
- Оповещение об опубликовании новой редакции Перечня лиц, в отношении которых действует решение Комиссии о замораживании (блокировании) принадлежащих им денежных средств или иного имущества.
- Оповещение об опубликовании новой редакции Перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
- Оповещение об опубликовании новой редакции Сводного перечня Совета Безопасности ООН на официальном сайте Организации Объединенных Наций.
В этом случае на электронную почту специального должностного лица будут поступать входящие сообщения и напоминать о необходимости зайти в личный кабинет и скачать новый перечень для проверки клиентов.
Таким образом, резюмируем. В новых анкетах требуется отражать информацию о результатах проверки наличия или отсутствия сведений о клиенте, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, а также бенефициарного владельца в следующих трех перечнях*:
- в перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
- в перечнях организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН;
- в решениях о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, вынесенных межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма и экстремистской деятельности, созданным на основании статьи 7.4 Федерального закона.
И продолжить работу в личном кабинете РФМ на систематической основе для реализации требования о необходимости использования сведений, актуальных на дату такой проверки**.
* пункт 17 Требований к идентификации клиентов, представителей клиентов (в том числе идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, утвержденных приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу №74 от 23.04.2025 г.
** пункт 18 Требований к идентификации клиентов, представителей клиентов (в том числе идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, утвержденных приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу №74 от 23.04.2025 г.
Автор Харисов Игорь Фанзилович, +7(952)045-74-83, info@law115.ru
Комментариев пока нет