Для некредитных финансовых организаций, поднадзорных Банку России обновляются виды и формы формализованных электронных сообщений.
С 12 ноября 2025 года применяется Указание Банка России №7126-У от 30.06.2025 г. "О порядке представления организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России (за исключением кредитных организаций, филиалов иностранных банков, через которые иностранные банки осуществляют деятельность на территории Российской Федерации), в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7 и 7.5 Федерального закона РФ №115-ФЗ от 07.08.2001 г. "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Установлено 10 (десять) видов формализованных электронных сообщений, которые в ближайшее время обновятся в личном кабинете на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу:
1. Об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих в соответствии со статьей 6 и (или) статьями 7.4, 7.5 Федерального закона №115-ФЗ обязательному контролю.
2. О разовой операции либо совокупности операций с денежными средствами или иным имуществом и (или) действий клиента, связанных с совершением каких-либо операций с денежными средствами или иным имуществом, его представителя в рамках обслуживания клиента, в отношении которых у работников Организации на основании реализации указанных в пункте 2 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ правил внутреннего контроля возникают подозрения, что данные операции с денежными средствами или иным имуществом и (или) действия осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, включая имеющуюся у Организации информацию о бенефициарном владельце.
3. О принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организации или физического лица в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7, абзацем первым пункта 2 статьи 7.5 Федерального закона №115-ФЗ.
4. О результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, осуществленной в соответствии с подпунктом 7 пункта 1 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ, о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, включенных в составляемые в рамках реализации полномочий, предусмотренных главой VII Устава Организации Объединенных Наций от 26 июня 1945 года, Советом Безопасности Организации Объединенных Наций или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности Организации Объединенных Наций, перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, осуществленной в соответствии с пунктом 3 статьи 7.5 Федерального закона №115-ФЗ (при совместном упоминании - информация о результатах проверки).
5. О фактах воспрепятствования со стороны государства (территории), в котором (на которой) расположены филиалы и представительства, а также дочерние организации Организаций, реализации такими филиалами, представительствами и дочерними организациями Федерального закона №115-ФЗ либо отдельных его положений.
6. Об операциях с денежными средствами или иным имуществом, приостановленных в соответствии с пунктом 10 статьи 7, пунктом 5 статьи 7.5 Федерального закона N 115-ФЗ.
7. Об операциях с денежными средствами или иным имуществом, приостановленных в соответствии с пунктом 10.1 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ.
8. Об отказе в совершении операции с денежными средствами или иным имуществом по основанию, указанному в абзаце первом пункта 11 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ.
9. Об устранении указанного в абзаце первом пункта 11 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ основания, в соответствии с которым Организацией ранее было принято решение об отказе в совершении операции с денежными средствами или иным имуществом, в том числе в связи с принятым решением межведомственной комиссии, созданной при Банке России в соответствии с пунктом 13.5 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ, об отсутствии основания, в соответствии с которым Организацией ранее было принято решение об отказе в совершении операции с денежными средствами или иным имуществом.
10. Об отмене судом ранее принятого Организацией решения об отказе в совершении операции с денежными средствами или иным имуществом.
Соответственно до 11 февраля 2026 года некредитные финансовые организации обязаны утвердить новую редакцию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Обзоры изменений и дополнений в законодательстве о драгоценных металлах и драгоценных камнях доступны в рамках абонентского обслуживания и в нашем сообществе.
Автор Харисов Игорь Фанзилович, +7(952)045-74-83, info@law115.ru
Комментариев пока нет