В третьем квартале 2023 года у 5 (пяти) некредитных финансовых организаций появилась дополнительная обязанность по выявлению операции, подлежащей обязательному контролю, когда она совершается по поручению клиента - иностранного гражданина на сумму, равную или превышающую 50 000 рублей либо равную или превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 50 000 рублей, либо клиента - иностранного юридического лица на сумму, равную или превышающую 500 000 рублей либо равную или превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 500 000 рублей, при условии, что идентификация указанных клиентов проведена иностранным банком или иностранной финансовой организации по поручению некредитной финансовой организации.
К указанным пяти некредитным финансовым организациям относятся кредитная организация, профессиональный участник рынка ценных бумаг, оператор инвестиционной платформы, управляющая компания инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда, оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов.
Дополнительная операция, подлежащая обязательному контролю введена Федеральным законом от 10.07.2023 г. №308-ФЗ «О внесении изменений в статьи 6 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Перечисленные некредитные финансовые организации вправе поручать на основании договора иностранному банку или иной иностранной финансовой организации проведение идентификации клиента - иностранного гражданина или иностранного юридического лица, представителя иностранного клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также обновление информации об иностранных клиентах, о представителях иностранных клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах. Некредитные финансовые организации поручившие проведение идентификации и (или) обновление информации, вправе использовать документы и сведения, полученные иностранной финансовой организацией, только при условии нахождения иностранного клиента на обслуживании в иностранной финансовой организации на момент проведения таких идентификации и (или) обновления информации.
Список иностранных банков и иностранных финансовых организаций формируется Правительством Российской Федерации.
Причиной добавления права некредитной финансовой организации поручать проведение идентификации клиента - иностранного гражданина или иностранного юридического лица иностранному банку или иной иностранной финансовой организации обусловлено прекращением деятельности Visa и Mastercard на территории РФ, иностранные граждане, планирующие поездки в Россию в туристических, деловых целях, а также на медицинское обслуживание, не имеют возможности оплачивать товары и услуги своими банковскими картами. Федеральный закон №308-ФЗ допускает оказание финансовых услуг иностранному гражданину, в том числе открытие без личного присутствия при условии, что он прошел идентификацию в иностранном банке по поручению российской некредитной финансовой организации.
Важно, что независимо от того будут или не будут рассматриваемые некредитные финансовые организации поручать идентификацию иностранных клиентов иностранным банкам и иностранным финансовым организациям, они обязаны отразить в своих правилах внутреннего контроля указанные изменения в Программе выявления в деятельности клиентов операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и операций (сделок), в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, совокупности подозрительных операций и (или) действий.
Автор: Харисов Игорь Фанзилович, телефон +7(952)045-74-83 (WhatsApp, Telegram), электронная почта info@law115.ru
Комментариев пока нет