Федеральным законом от 10 июля 2023 г. №308-ФЗ «О внесении изменений в статьи 6 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» внесены изменения, предоставляющие отдельным категориям российским некредитным финансовым организациям возможность удаленно идентифицировать нерезидентов путем поручения проведения такой идентификации и обновления информации иностранным банкам и другим финансовым организациям. Изменения вступили в силу 21 июля 2023 года.
Соответствующие полномочия предоставлены кредитным организациям, профессиональным участникам рынка ценных бумаг, операторам инвестиционных платформ, управляющим компаниям инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, операторам информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и для них они являются правом.
Реализуя новые полномочия, российские кредитные организации смогут также без личного присутствия открывать счета (вклады) иностранным физическим и юридическим лицам. Соответствующие разъяснения опубликованы в информационном сообщении Федеральной службы по финансовому мониторингу от 12 июля 2023 «О совершенствовании механизмов приема на обслуживание российскими финансовыми организациями иностранных граждан и юридических лиц».
Итак, рассматриваемое право добавлено в статью 7 пунктами 1.5-11, 1.5-12 и 1.5-13.
Кредитная организация, профессиональный участник рынка ценных бумаг (за исключением профессионального участника рынка ценных бумаг, осуществляющего деятельность исключительно по инвестиционному консультированию), оператор инвестиционной платформы, управляющая компания инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда, оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, вправе поручать на основании договора иностранному банку или иной иностранной финансовой организации проведение идентификации клиента - иностранного гражданина или иностранного юридического лица (иностранный клиент), представителя иностранного клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также обновление информации об иностранных клиентах, о представителях иностранных клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах.
Вышеперечисленные банки и некредитные финансовые организации вправе использовать документы и сведения, полученные иностранной финансовой организацией, только при условии нахождения иностранного клиента на обслуживании в иностранной финансовой организации на момент проведения таких идентификации и (или) обновления информации.
В целях минимизации рисков использования вводимого механизма делегированной идентификации Банку России предоставляются права по запрету дачи поручения об идентификации российскими финансовыми организациями и на установление требования о личном присутствии клиента в иностранном финансовом учреждении, которому поручено проведение идентификации.
По согласованию с Росфинмониторингом и ФСБ России Банк России будут вправе помимо названного установить ограничения по виду и сумме операций, осуществляемых иностранными лицами, идентифицированными с использованием механизма делегированной идентификации.
Кроме того, Правительством Российской Федерации с учетом характера отношений иностранных государств с Российской Федерацией будет установлен перечень стран, финансовым учреждениям которых разрешено поручать проведение идентификации.
Правительство Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом, федеральным органом исполнительной власти в области обеспечения безопасности и Центральным банком Российской Федерации утверждает перечень государств (территорий), в которых зарегистрированы иностранные финансовые организации, которым профессиональные участники рынка ценных бумаг, операторы инвестиционных платформ, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, вправе поручать проведение идентификации и (или) обновление информации.
Изменение перечня государств (территорий), предусмотренного абзацем первым настоящего пункта, осуществляется на основании согласованных предложений уполномоченного органа, федерального органа исполнительной власти в области обеспечения безопасности, федерального органа исполнительной власти, осуществляющего функции по выработке государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере бюджетной, налоговой, страховой, валютной и банковской деятельности, и Центрального банка Российской Федерации.
В случае исключения из перечня государств (территорий), предусмотренного абзацем первым настоящего пункта, государства (территории), в котором (на территории которого) зарегистрирована иностранная финансовая организация, с которой кредитной организацией, профессиональным участником рынка ценных бумаг (за исключением профессионального участника рынка ценных бумаг, осуществляющего деятельность исключительно по инвестиционному консультированию), оператором инвестиционной платформы, управляющей компанией инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда, оператором информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, заключен договор, такая организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, обязана расторгнуть данный договор не позднее десяти рабочих дней, следующих за днем опубликования соответствующего акта Правительства Российской Федерации.
Центральный банк Российской Федерации вправе:
- принять решение о запрете профессиональному участнику рынка ценных бумаг, оператору инвестиционной платформы, управляющей компании инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда, оператору информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, поручать одной или нескольким иностранным финансовым организациям проведение идентификации иностранного клиента, представителя иностранного клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также обновление информации об иностранных клиентах, о представителях иностранных клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах;
- установить в качестве условия использования профессиональным участником рынка ценных бумаг, оператором инвестиционной платформы, управляющей компанией инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда, оператором информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, документов и сведений, полученных от иностранной финансовой организации, которой было поручено проведение идентификации и (или) обновление информации, требование о личном присутствии иностранного гражданина, представителя иностранного юридического лица при проведении указанной иностранной финансовой организацией идентификации иностранного клиента и (или) обновлении информации о нем.
Центральный банк Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом и федеральным органом исполнительной власти в области обеспечения безопасности вправе установить в отношении профессиональных участников рынка ценных бумаг, операторов инвестиционных платформ, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, ограничения по операциям и сделкам, совершаемым такими организациями с иностранными клиентами. Информация об установленных ограничениях публикуется на официальном сайте Центрального банка Российской Федерации в сети Интернет. В случае получения рассматриваемого решения Центрального банка Российской Федерации, профессиональный участник рынка ценных бумаг, оператор инвестиционной платформы, управляющая компания инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда, оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, обязаны расторгнуть договор с иностранной финансовой организацией не позднее десяти рабочих дней, следующих за днем получения такого решения
Все финансовые операции нерезидентов, принятых на обслуживание с использованием нового механизма делегированной идентификации, будут подлежать обязательному контролю (от 50 тыс. рублей и более - для иностранных граждан, от 500 тыс. рублей и более - для иностранных юридических лиц).
Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю в случае, если она совершается по поручению клиента - иностранного гражданина на сумму, равную или превышающую 50 000 рублей либо равную или превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 50 000 рублей, либо клиента - иностранного юридического лица на сумму, равную или превышающую 500 000 рублей либо равную или превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 500 000 рублей, при условии, что идентификация указанных клиентов проведена в соответствии с пунктом 1.5-11 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ (п. 1.8-1 ст. 6 ФЗ-115).
На основании изложенного, кредитная организация, профессиональный участник рынка ценных бумаг (за исключением профессионального участника рынка ценных бумаг, осуществляющего деятельность исключительно по инвестиционному консультированию), оператор инвестиционной платформы, управляющая компания инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда, оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов обязаны в течение трех месяцев утвердить правила внутреннего контроля.
Автор: Харисов Игорь Фанзилович, телефон +7(952) 045-74-83 (WhatsApp, Telegram), telegram-канал, электронная почта info@law115.ru
Комментариев пока нет